Меню Закрыть

Статья 1591 ук рф мошенничество

Мошенничество в сфере кредитования (ст. 1591 УК РФ)

Данная норма является специальной нормой о мошенничестве. Все общие признаки мошенничества рассмотрены выше в ст. 159 УК РФ.

Объективная сторона состава преступления выражается действием — хищением денежных средств у банка (кредитора).

Субъективная сторона состава характеризуется виной в виде прямого умысла, поскольку виновный осознает, что совершает незаконные действия, направленные на причинение ущерба банку (кредитору) и желает их совершить. Субъект преступления общий: вменяемое физическое лицо в возрасте 16 лет, по ч.3 субъект преступления может быть специальным (в случае совершения преступления лицом с использованием должностного положения).

В ч.2 ст. 1591 УК РФ указан квалифицирующий признак состава преступления — группа лиц по предварительному сговору, а в ч.3 и ч.4 особо квалифицирующие признаки: использование служебного положения или мошенничество в крупном размере (ч.3), совершенное организованной группой или в особо крупном размере (ч.4).

Примечание к ст. 1591 УК РФ определяет крупный размер — стоимость имущества более 1,5 млн. руб., особо крупный — стоимость имущества более 6 млн. руб.

Квалификация мошенничества (ст. 159 УК РФ, 159.1- 159.6 УК РФ))

В ст. 159 УК РФ мошенничество определяется как хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

При описании понятия мошенничества в диспозиции отмеченной ст.

1. Предметом мошенничества (в т.ч. и вымогательства) может выступать не только чужое имущество, но и право на него 1 .

2. Предмет преступления для мошенничества — признак факультативный. В случаях, когда деяние выражается в хищении чужого имущества, мошенничество является предметным преступлением, а в случаях приобретения мошенником права на имущество — беспредметным [XIX] [XX] .

По мнению И.А. Клепицкого, дискуссия о том, что считать предметом мошенничества в случае приобретения права на имущество, является надуманной, поскольку (в свете существующего в доктрине понимания «права на имущество») очевидно, что в таких случаях предметом преступления будет то имущество, право на которое приобретает виновный. Мы с данным мнением соглашаемся.

В случае с мошенничеством законодатель предусмотрел ответственность как за посягательство на право собственности в полном объеме, так и за нарушение отдельных правомочий собственника или другого лица. Здесь возможно приобретение права пользования без хищения имущества, в данном случае виновный использует имущество потерпевшего для извлечения различных выгод.

Законодатель не раскрывает сущность приобретения права на имущество и отделяет от понятия «хищение чужого имущества» союзом «или». Таким образом, данное деяние хищением не является, оно не связано ни с изъятием, ни с обращением чужого имущества в пользу виновного или других лиц.

Право на чужое имущество может быть закреплено в различных документах, например, в завещании, страховом полисе, доверенности на получение тех или иных ценностей, в различных видах ценных бумаг. Имущественные права, удостоверенные именной ценной бумагой, передаются в порядке, установленном для уступки требований (цессии). Права по ордерной бумаге, т.е. с указанием лица, которым или по приказу которого должно быть произведено исполнение, передаются путем совершения на этом документе передаточной надписи — индоссамента. Индоссамент, совершенный на ценной бумаге, переносит все права, удостоверенные ею, на лицо, которому они передаются. Бланковый индоссамент вообще не содержит указания на лицо, которому переданы имущественные права (ст. 146 ГК РФ). Именно документы, содержащие указания на имущественные права, включая их приобретение, нередко бывают предметом различных мошеннических операций. Причем с момента получения мошенником документа, на основании обладания которым он приобрел право на имущество, преступление признается оконченным, независимо от того, удалось ли ему получить по этому документу соответствующее имущество (в натуре или в денежном эквиваленте) [XXI] .

В гражданском праве право на имущество отождествляется с имущественными правами, которые определяются как субъективные права определенных правоотношений (по поводу владения, пользования, распоряжения и т.д.). Однако с уголовно-правовой позиции приобретение права на имущество не идентично владению, пользованию или распоряжению этим имуществом. Оно включает лишь такие права, которые зафиксированы в официальных документах, дающих право на
получение конкретного жилища. Специфика данной разновидности мошенничества состоит в следующем. Лицо, совершившее такое преступление, на начальном (с момента получения права на чужое имущество) этапе не завладевает им, не может осуществить право владения, пользования, распоряжения по своему усмотрению. Таким образом, приобретение права — не что иное, как предпосылка для последующего владения чужим имуществом в полном объеме. Причем собственник или иной владелец имущества могут воспрепятствовать виновному в реализации приобретенного права, посредством обращения в правоохранительные органы 1 . Таким образом, приобретение права на чужое имущество применительно к ст. 159 УК РФ можно определить как действия, направленные на получение реальной возможности противоправного, безвозмездного изъятия и (или) обращения чужого имущества в свою пользу или пользу других лиц, с причинением ущерба собственнику или иному владельцу.

В постановлении Пленума Верховного Суда РФ от 27 декабря 2007 г. № 51 разъясняется, что если мошенничество совершено в форме приобретения права на чужое имущество, преступление считается оконченным с момента возникновения у виновного юридически закрепленной возможности вступить во владение или распорядиться чужим имуществом как своим собственным (в частности, с момента регистрации права собственности на недвижимость или иных прав на имущество, подлежащих такой регистрации в соответствии с законом; со времени заключения договора; с момента совершения передаточной надписи (индоссамента) на векселе; со дня вступления в силу судебного решения, которым за лицом признается право на имущество, или со дня принятия иного правоустанавливающего решения
уполномоченными органами власти или лицом, введенными в заблуждение относительно наличия у виновного или иных лиц законных оснований для владения, пользования или распоряжения имуществом).

Приведенное разъяснение Пленума Верховного Суда РФ указывает на то, что мошенничество, характеризующееся приобретением права на чужое имущество, следует считать оконченным с момента перехода права на это имущество от собственника или иного владельца к виновному. При этом имущественного ущерба как такового может и не наступить, поскольку само имущество не всегда в этом случае выбывает из владения и пользования собственника, то есть продолжает оставаться в его ведении. В этой связи, представляется, что было бы ошибкой связывать момент рассматриваемого вида мошенничества с моментом причинения имущественного ущерба. Состав данного мошенничества сконструирован законодателем скорее как формальный, моментом окончания которого будет являться совершение виновным самого деяния (независимо от наступивших последствий), в данном случае — приобретение (переход) права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием. Например, на основании фиктивного договора купли-продажи недвижимого имущества (жилого помещения) состоялась государственная регистрация перехода права собственности на него к виновному 1 .

Момент окончания мошенничества в виде хищения во всех случаях напрямую связан с моментом завладения виновным имуществом и его реальной возможностью распорядиться им по своему усмотрению. Но из этого правила некоторые авторы пытаются делать исключения, указывая, что в условиях исполнения гражданско-правовых обязательств момент окончания преступления связан с моментом истечения срока исполнения таких обязательств [XXII] [XXIII] . В обоснование своей
позиции они ссылаются на то, что до наступления обозначенного в договоре срока лицо может изменить свою первоначальную позицию и исполнить обязательство. Мы считаем это неверным. Квалифицируя такие деяния, необходимо исходить из того, как лицо распорядилось полученными средствами, имело ли оно реальную возможность в выполнении обязательств и предпринимало ли какие — либо действия для их выполнения. Кроме этого, для правильной квалификации деяния очень важно установить момент возникновения умысла на хищение полученных средств. Мошенничество имеет место только тогда, когда умысел на хищение возник до момента заключения соглашения об исполнении обязательств, а само заключение такого соглашения являлось лишь средством обмана. Если же умысел на хищение чужого имущества возник уже после заключения соглашения, то деяние виновного должно быть квалифицировано как присвоение или растрата (ст. 160 УК РФ)

Наиболее важным признаком объективной стороны мошенничества является способ его совершения, выражающийся в обмане или злоупотреблении доверием (что отличает его от других видов хищений). При совершении данного преступления потерпевшая сторона добровольно передает денежные средства или право на имущество, субъекту преступления, полагая, что последний имеет право на его получение или совершает легитимные действия в интересах потерпевшего. При этом именно обман или злоупотребление доверием побуждают собственника или иного законного владельца передать преступнику имущество или право на него. В составе мошенничества обман и злоупотребление доверием выступают в роли вспомогательного действия, обеспечивающего выполнение основного (изъятие имущества и обращение его в свою пользу) и включение в него.

Понятие обмана применительно к составу мошенничества законом не раскрыто, однако его общее определение выработано теорией уголовного права.

В юридической литературе обман чаще всего определяется как сознательное искажение истины (активный обман) или умолчание об истине, состоящее в сокрытии фактов или обстоятельств, которые при добросовестном и соответствующем закону совершении имущественной сделки должны быть сообщены (пассивный обман).

По поводу активного обмана, как правило, вопросов не возникает, а по поводу пассивного обмана возникает вопрос, как определить, умалчивал ли виновный об истине до перехода имущества, в момент перехода или после него? Ответ на этот вопрос заключается в том, что бездействие в уголовном праве считается наказуемым только в том случае, если у субъекта была обязанность действовать. Следовательно, нет умолчания об истине, пока не возникла обязанность сообщить ее.

Обман при мошенничестве может быть устным, письменным или в виде конклюдентных действий (т.е. на основе которых можно сделать заключение об утверждении или отрицании мошенником каких-либо фактов), заменяющих слова, либо подкрепляющих их.

Содержание обмана в составе мошенничества может быть различным. Так, например, Н.А. Лопашенко классифицирует содержание мошеннического обмана на семь видов:

1) обман относительно действительных намерений;

2) обман в предмете преступления: в его свойствах, качестве, количестве;

3) обман в каких-либо фактах или событиях;

4) обман в личности виновного;

6) так называемый «цыганский обман», или обман с использованием гадания;

7) обман в лечении или целительстве и др. 1 .

Злоупотребление доверием при мошенничестве заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества или иным лицом, уполномоченным принимать решения о передаче этого имущества третьим лицам. Доверие может быть обусловлено различными обстоятельствами, например, служебным положением лица либо личными или родственными отношениями лица с потерпевшим.

Смотрите так же:  Ипотека россельхозбанка на 2018 год калькулятор материнский капитал

Злоупотребление доверием также имеет место в случаях принятия на себя лицом обязательств при заведомом отсутствии у него намерения их выполнить с целью безвозмездного обращения в свою пользу или в пользу третьих лиц чужого имущества или приобретения права на него (например, получение физическим лицом кредита, аванса за выполнение работ, услуг, предоплаты за поставку товара, если оно не намеревалось возвращать долг или иным образом исполнить свои обязательства).

Злоупотребление доверием чаще всего встречается в сочетании с обманом. Обычно преступник, прежде всего, стремится завоевать доверие жертвы, чтобы легче было совершить обман. Обман во многих случаях не мог бы быть совершен, если бы потерпевший не испытывал определенного доверия к обманщику. Поскольку обман используется преступником не только для того, чтобы побудить потерпевшего передать имущество, но и с целью расположить к себе потерпевшего, заручиться его доверием, такой обман выглядит одновременно как злоупотребление доверием. Поэтому злоупотребление доверием и обман в мошенничестве очень часто взаимно переплетаются. Как самостоятельный способ совершения мошенничества вне связи с обманом злоупотребление доверием играет роль значительно реже [XXIV] [XXV] .

Рассматривая особенности квалификации мошенничества, следует обратить внимание на то, что совершение мошенничеств в большинстве случаев становится возможным, ввиду использования виновными поддельных документов.

Получение таких документов, как правило, становится возможным вследствии:

— ненадлежащего выполнения должностными лицами своих обязанностей и по их небрежности;

— получения должностными лицами незаконных вознаграждений;

— наличия корыстной и иной личной заинтересованности должностных лиц в совершении мошенничества;

— опасения должностными лицами осуществления угроз, высказываемых преступником или иными лицами.

Квалифицировать подобные деяния должностных лиц, в первом случае, необходимо по ст. 293 УК РФ как халатность, во втором — по ст. 33 ч. 5 и 159, 290, 292 УК РФ как пособничество в совершении мошенничества, получение взятки и служебный подлог. Аналогично квалифицируются и действия, описанные в третьем случае, если из квалификации будет исключена ст. 290 УК РФ. В четвертом случае, привлечение должностного лица к уголовной ответственности невозможно в силу наличия обстоятельств, исключающих преступность его деяния — психическое принуждение (ст. 40 УК РФ) и крайняя необходимость (ст. 39 УК РФ).

С субъективной стороны мошенничество характеризуется умышленной формой вины в виде прямого умысла, а также корыстной целью и корыстным мотивом.

О наличии умысла, направленного на хищение, могут свидетельствовать, в частности, заведомое отсутствие у лица реальной финансовой возможности исполнить обязательство или необходимой лицензии на осуществление деятельности, направленной на исполнение его обязательств по договору, использование лицом фиктивных уставных документов или фальшивых гарантийных писем, сокрытие информации о
наличии задолженностей и залогов имущества, создание лжепредприятий, выступающих в качестве одной из сторон в сделке.

Следует учитывать, что указанные обстоятельства сами по себе не могут предрешать выводы суда о виновности лица в совершении мошенничества. В каждом конкретном случае необходимо с учетом всех обстоятельств дела установить, что лицо заведомо не намеревалось исполнять свои обязательства.

При решении вопроса о виновности лиц в совершении мошенничества необходимо иметь в виду, что обязательным признаком хищения является наличие у лица корыстного мотива и корыстной цели, т.е. стремления изъять и (или) обратить чужое имущество в свою пользу либо распорядиться указанным имуществом как своим собственным, в том числе путем передачи его в обладание других лиц.

Квалифицирующие и особо квалифицирующие признаки мошенничества, предусмотренные ч. 2 и 4 ст. 159 УК РФ, совпадают с аналогичными признаками, предусмотренными ст. 158 УК РФ. Есть необходимость остановиться только на таком квалифицирующем признаке, как мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения (ч. 3 ст. 159 УК РФ).

Под лицами, использующими свое служебное положение при совершении мошенничества, следует понимать должностных лиц, обладающих признаками,

предусмотренными ч. 1 примечания к ст. 285 УК РФ, государственных или муниципальных служащих, не являющихся должностными лицами, а также иных лиц, отвечающих требованиям, предусмотренным ч. 1 примечания к ст. 201 УК РФ.

Мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, следует отличать от присвоения и растраты (ст. 160 УК РФ) по следующим критериям.

Во-первых, при присвоении и растрате имущество передается виновному на законных основаниях, вытекающих из трудовых или гражданско-правовых отношений; при мошенничестве потерпевший передает имущество преступнику под влиянием обмана или злоупотребления доверием.

Во-вторых, при присвоении и растрате передача имущества и, стало быть, владение этим имуществом со стороны виновного, носят законный характер не только по форме, но и по содержанию. При мошенничестве передача имущества носит законный характер только внешне, по существу владение имуществом незаконно, поскольку данная сделка совершается с ущемлением сути волеизъявления собственника, поэтому данная сделка юридически ничтожна.

В-третьих, могут различаться полномочия, которые передаются виновному лицу. При присвоении и растрате передача собственности или права собственности на имущество материально ответственному лицу в принципе невозможна. Имущество ему передается для распоряжения, управления, доставки или хранения. При мошенничестве имущество может передаваться преступнику в собственность.

В-четвертых, при присвоении и растрате умысел у виновного возникает лишь в тот момент, когда имущество находится у него на законных основаниях. При мошенничестве же умысел виновного на завладение переданным имуществом возникает до передачи имущества, до заключения договора. Поэтому при мошенничестве с использованием своего служебного положения виновный завладевает чужим имуществом, заранее зная, что он не выполнит своих обязательств перед собственником.

Федеральным законом от 29 ноября 2012 года № 207-ФЗ общая норма об ответственности за мошенничество была дополнена шестью специальными составами, предусматривающими ответственность за конкретные виды мошенничества, а именно: мошенничество в сфере
кредитования (статья 159.1), мошенничество при получении выплат (статья 159.2), мошенничество с использованием платежных карт (статья 159.3), мошенничество в сфере предпринимательской деятельности (статья 159.4), мошенничество в сфере страхования (статья 159.5), мошенничество в сфере компьютерной информации (статья 159.6).

Конструкция большинства из указанных норм, за небольшими исключениями, практически полностью повторяет конструкцию базовой нормы — статьи 159 УК РФ, поэтому при их уголовно-правовой характеристике мы ограничимся только теми элементами состава преступления, которые относятся к специфике вновь введенных норм.

Статья 1591 ук рф мошенничество

10.12.2012, Москва 08:56:09 В России сегодня вступает в силу федеральный закон N207-ФЗ «О внесении изменений в Уголовный кодекс РФ и отдельные законодательные акты РФ», устанавливающий уголовную ответственность за конкретные виды мошенничества в сфере предпринимательства. Документ был принят Государственной думой 23 ноября 2012г. и одобрен Советом Федерации 28 ноября 2012г.

Закон дополняет Уголовный кодекс Российской Федерации (УК РФ) новыми статьями с порядковыми номерами 1591 «Мошенничество в сфере кредитования», 1592 «Мошенничество при получении выплат», 1593 «Мошенничество с использованием платежных карт», 1594 «Мошенничество в сфере предпринимательской деятельности», 1595 «Мошенничество в сфере страхования» и 1596 «Мошенничество в сфере компьютерной информации», разделяющими преступное мошенничество на отдельные составы преступлений в зависимости от сферы действия.

Названные составы преступлений предусматривают квалифицирующие признаки в виде: причинения значительного ущерба гражданину, совершения преступления группой лиц по предварительному сговору, совершения преступления лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, совершенные организованной группой либо в особо крупном размере.

Одновременно действующая редакция ч.4 ст.159 «Мошенничество» УК РФ дополняется новым признаком — «мошенничество, повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение», а в санкции ч.3 увеличены размеры штрафа.

Примечанием к ст.1591 УК РФ предусматривается, что крупным размером в ст.1591, 1593, 1594, 1595 и 1596 признается стоимость имущества, превышающая 1 млн 500 тыс. руб., а особо крупным — 6 млн руб.

По общему правилу, установленному п.4 примечания к ст.158 «Кража» УК РФ, в статьях главы 21 «Преступления против собственности» крупным размером признается стоимость имущества, превышающая 250 тыс. руб., а особо крупным — 1 млн руб.

Федеральный закон вносит изменения в федеральный закон «Об оперативно-разыскной деятельности», конкретизирующие порядок проведения гласных оперативно-разыскных мероприятий при изъятии документов и электронных носителей информации. Одновременно ст.303 УК РФ дополняется частью четвертой, предусматривающей уголовную ответственность за фальсификацию результатов оперативно-разыскной деятельности лицом, уполномоченным на проведение оперативно-разыскных мероприятий, в целях уголовного преследования лица, заведомо не причастного к совершению преступления, либо в целях причинения вреда чести, достоинству и деловой репутации.

Федеральным законом в новой редакции излагается ч.3 ст.20 «Виды уголовного преследования» и ч.21 ст.82 «Хранение вещественных доказательств» Уголовно-процессуального кодекса РФ (УПК РФ).

При этом конкретизируется порядок отнесения уголовных дел о преступлениях, предусмотренных ст.159, 1593-1596, 160 «Присвоение или растрата», 165 «Причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотреблением доверия» УК РФ, к уголовным делам частно-публичного обвинения, а также порядок выемки, обыска и хранения электронных носителей информации.

Федеральный закон устанавливает, что заключение под стражу в качестве меры пресечения не может быть применено в отношении подозреваемого или обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ст.159-1596, если эти преступления совершены в сфере предпринимательской деятельности.

Предварительное расследование по уголовным делам о преступлениях, предусмотренных ст.159 ч.1, ст.1593 ч.1, ст.1594 ч.1, ст.1595 ч.1 и ст.1596 ч.1, производится в форме дознания.

Предварительное следствие по уголовным делам о преступлениях, предусмотренных ст.159 ч.2-4, 1593 ч.2-4, ст.1594 ч.2-3, 1956 ч.2-4 и ст.1596 ч.2-4, производится следователями органов внутренних дел Российской Федерации и может производиться также следователями органа, выявившего эти преступления.

Кроме того, федеральный закон устанавливает новую редакцию ст.7.27 «Мелкое хищение» Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, которая разграничивает мошенничество на административные правонарушения и уголовные преступления. Как отмечал, представляя этот документ на пленарном заседании верхней палаты российского парламента, член комитета СФ по конституционному законодательству, правовым и судебным вопросам, развитию гражданского общества Анатолий Лысков, данный закон позволит снизить ошибки и злоупотребления во время возбуждения уголовных дел о мошенничестве, будет способствовать повышению качества работы по выявлению и расследованию таких преступлений, правильной квалификации содеянного органами предварительного расследования и судом, более четкому отграничению уголовно наказуемых деяний от гражданско-правовых отношений.

Статья 1591 ук рф мошенничество

29.11.2012, Москва 18:30:38 Президент России Владимир Путин подписал поправки в законодательство, устанавливающие уголовную ответственность за конкретные виды мошенничества в сфере предпринимательства. Федеральный закон дополняет Уголовный кодекс Российской Федерации (УК РФ) новыми статьями с порядковыми номерами 159.1 «Мошенничество в сфере кредитования», 159.2 «Мошенничество при получении выплат», 159.3 «Мошенничество с использованием платежных карт», 159.4 «Мошенничество в сфере предпринимательской деятельности», 159.5 «Мошенничество в сфере страхования» и 159.6 «Мошенничество в сфере компьютерной информации», разделяющими преступное мошенничество на отдельные составы преступлений в зависимости от сферы действия.

Смотрите так же:  Договор на прокладку локальных сетей

Названные составы преступлений предусматривают квалифицирующие признаки в виде: причинения значительного ущерба гражданину, совершения преступления группой лиц по предварительному сговору, совершения преступления лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, совершенные организованной группой либо в особо крупном размере.

Одновременно действующая редакция ч.4 ст.159 «Мошенничество» УК РФ дополняется новым признаком — «мошенничество, повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение», а в санкции ч.3 увеличены размеры штрафа.

Примечанием к статье 1591 УК РФ предусматривается, что крупным размером в статьях 159.1, 159.3, 159.4, 159.5 и 159.6 признается стоимость имущества, превышающая 1 млн 500 тыс. руб., а особо крупным — 6 млн руб.

По общему правилу, установленному п.4 примечания к ст.158 «Кража» УК РФ, в статьях главы 21 «Преступления против собственности» крупным размером признается стоимость имущества, превышающая 250 тыс. руб., а особо крупным — 1 млн руб.

Федеральный закон вносит изменения в федеральный закон «Об оперативно-разыскной деятельности», конкретизирующие порядок проведения гласных оперативно-разыскных мероприятий при изъятии документов и электронных носителей информации. Одновременно ст.303 УК РФ дополняется частью четвертой, предусматривающей уголовную ответственность за фальсификацию результатов оперативно-разыскной деятельности лицом, уполномоченным на проведение оперативно-разыскных мероприятий, в целях уголовного преследования лица, заведомо не причастного к совершению преступления, либо в целях причинения вреда чести, достоинству и деловой репутации.

Федеральным законом в новой редакции излагается ч.3 ст.20 «Виды уголовного преследования» и ч.21 ст.82 «Хранение вещественных доказательств» Уголовно-процессуального кодекса РФ (УПК РФ).

При этом конкретизируется порядок отнесения уголовных дел о преступлениях, предусмотренных статьями 159, 159.3-159.6, 160 «Присвоение или растрата», 165 «Причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотреблением доверия» УК РФ, к уголовным делам частно-публичного обвинения, а также порядок выемки, обыска и хранения электронных носителей информации.

Федеральный закон устанавливает, что заключение под стражу в качестве меры пресечения не может быть применено в отношении подозреваемого или обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных статьями 159-159.6, если эти преступления совершены в сфере предпринимательской деятельности.

Предварительное расследование по уголовным делам о преступлениях, предусмотренных ст.159 ч.1, ст.159.3 ч.1, ст.159.4 ч.1, ст.159.5 ч.1 и ст.159.6 ч.1, производится в форме дознания.

Предварительное следствие по уголовным делам о преступлениях, предусмотренных ст.159 ч.2-4, 159.3 ч.2-4, ст.159.4 ч.2-3, 195.6 ч.2-4 и ст.159.6 ч.2-4, производится следователями органов внутренних дел Российской Федерации и может производиться также следователями органа, выявившего эти преступления.

Кроме того, федеральный закон устанавливает новую редакцию ст.7.27 «Мелкое хищение» Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, которая разграничивает мошенничество на административные правонарушения и уголовные преступления.

Виды мошенничества (ст.1591–1596 УК РФ).

Мошенничество в сфере кредитования (ст. 1591 УК РФ).

Мошенничество при получении выплат (ст. 1592 УК РФ).

Согласно ч. 1 ст. 159.2 УК РФ мошенничеством при получении выплат является такое хищение денежных средств или иного имущества, которое связано с получением пособий, компенсаций.

Мошенничество с использованием банковских карт ст.1593

Утратила силу

Мошенничество в сфере страхования

Мошенничество в сфере компьютерной информации.

Отличие мошенничества от незаконного получения кредита.

Незаконное получение отличается от мошенничества (ст. 159УК РФ). Мошенничество — это форма хищения чужого имущества путем обмана или злоупотребления доверием, когда прямой умысел лица направлен на противоправное и безвозмездное с корыстной целью изъятие и обращение чужого имущества в свою пользу или в пользу других лиц. При незаконном получении кредита умысел преступника направлен на временное получение кредита с последующим, хотя и несвоевременным, возвращением денежных средств, взятых в кредит.

Присвоение и растрата (ст. 160 УК РФ): основной состав и квалифицированные составы. Отличие присвоения и растраты от мошенничества.

Основной состав преступления описан в ч.1 статьи и раскрывает умышленные общественно опасные деяния, входящие в категорию преступлений небольшой тяжести.

Квалифицированный состав преступления отражен в ч. 2 и выражает умышленные деяния, входящие в категорию преступлений средней тяжести.

Особо квалифицированные составы закреплены в ч. 3- 4 и раскрывают деяния, относящиеся к категории тяжких преступлений.

Объект:

Объект преступления — отношения определенной формы собственности.

Предмет — чужое имущество, вверенное виновному.

Объективная сторона заключается в хищении чужого имущества, вверенного виновному, выраженном :

— в форме действия или бездействия, если речь идет о присвоении чужого имущества;

— в форме действия, при растрате такого имущества.

Общественная опасность преступления заключается в подрыве гарантированного государством права частной государственной муниципальной иной формы собственности.

Данное преступление представляет собой противоправное безвозмездное обращение имущества, вверенного лицу, в свою пользу или пользу других лиц, причинившее ущерб собственнику или иному законному владельцу этого имущества.

Присвоение — безвозмездное противоправное обращение вверенного лицу имущества в свою пользу, совершенное с корыстной целью и против воли собственника. ( Абз. 1 П. 19 ПП ВС РФ ОТ 27.12.2007 №51).

Растрата — противоправные действия лица, которое в корыстных целях истратило вверенное ему имущество против воли собственника путем потребления этого имущества, его расходования или передачи другим лицам (Абз. 3 П. 19 ПП ВС РФ от 27 12 2007 № 51)

составы преступления материальные.

Присвоение окончено составами в момент, когда законное владение вверенным лицу имуществом стало противоправным, и это лицо начало совершать действия, направленные на обращение указанного имущества в свою пользу

Растрата окончена составами в момент противоправного издержания вверенного имущества, его потребления, израсходования или отчуждения (абз. 4 п. 19 постановления Пленума ВС РФ от 27. 12. 2007 № 51)

В ч. 2 закреплены квалифицирующие признаки присвоения (растраты):

совершение преступления группой лиц по предварительному сговору (см Коментарии к ст. 35 в п. 21 постановления Пленума ВС РФ от 27 12 2007 № 51

21. В соответствии с частью 2 статьи 35 УК РФ присвоение или растрата считаются совершенными группой лиц по предварительному сговору при условии, что в этих преступлениях участвовали два и более лица, заранее договорившиеся о совместном их совершении.

При рассмотрении дел об указанных преступлениях, совершенных двумя и более лицами, суду надлежит выяснить, какие конкретно действия, непосредственно направленные на исполнение объективной стороны этих преступлений, выполнял каждый из соучастников.

присвоение или растрата, совершенные с причинением значительного ущерба гражданину, могут быть квалифицированы как оконченные преступления только в случае реального причинения значительного имущественного ущерба, который в соответствии с примечанием 2 к статье 158 УК РФ не может составлять менее двух тысяч пятисот рублей.

В ч. 3 и 4 предусмотрены особо квалифицирующие признаки:

— использование лицом своего служебного положения для совершения хищения вверенного ему имущества или присвоение растрата в крупном размере ( ч.3)

— хищение вверенного виновному чужого имущества совершенное организованной группой или в особо крупном размере (ч. 4)

Подробнее см в п 11—11 3 коммент к ст.159 в ПП ВС РФ 27.12.2007 №51

Субъективная сторона:

характеризуется виной в форме умысла. На квалификацию деяния как преступления влияет корыстная цель — стремление лица изъять или обратить чужое имущество в свою пользу

Частичное возмещение ущерба потерпевшему само по себе не может свидетельствовать об отсутствии у лица умысла на присвоение или растрату вверенного ему имущества

Субъект специальный — физическое вменяемое лицо, достигшее к моменту его совершения 16-летнего возраста, которому чужое имущество было вверено юридическим или физическим лицом на законном основании с определенной целью

Субъект может быть наделен к тому же и другим дополнительным признаком — занимать служебное положение (ч. 3) или являться участником преступной группы (ч. 2)

Признак совершения преступления с использованием своего служебного положения отсутствует в случае присвоения или растраты принадлежащего физическому лицу (в том числе индивидуальному предпринимателю без образования юридического лица) имущества, которое было вверено им другому физическому лицу на основании гражданско-правовых договоров аренды, подряда, комиссии, перевозки, хранения и др. или трудового договора. Указанные действия охватываются частью 1 статьи 160 УК РФ, если в содеянном не содержится иных квалифицирующих признаков, предусмотренных этой статьей

Дата добавления: 2018-05-02 ; просмотров: 77 ; ЗАКАЗАТЬ РАБОТУ

Вопросы квалификации мошенничества в сфере кредитования, предусмотренного ст. 1591 УК РФ

В данной статье автором приводится уголовно – правовая характеристика преступления, предусмотренного ст. 1591 УК РФ, рассматриваются отдельные спорные вопросы, касающиеся квалификации данного преступления.

Ключевые слова: Мошенничество, кредит, кредитование, хищение. Норма об ответственности за мошенничество в сфере кредитования предусматривает ответственность за хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений. «Специфика мошенничества как преступного явления заключается в том, что собственник или иной владелец имущества как бы добровольно передает либо отчуждает иным образом свое имущество виновному»[1, С.87].

style=»display:inline-block;width:240px;height:400px»
data-ad-client=»ca-pub-4472270966127159″
data-ad-slot=»1061076221″>

Основным непосредственным объектом состава преступления, предусмотренного ст. 1591 УК РФ являются отношения собственности. Обязательным дополнительным объектом, рассматриваемого состава будут считаться финансово – кредитные отношения, которые относительно обособлены от других денежных отношений, регламентированы правом, возникают и существуют посредством кредитной системы, которая в свою очередь формирует, распределяет и использует денежные фонды. В соответствии с Федеральным законом № 395 – 1 от 2 декабря 1990 г. «О банках и банковской деятельности» [2] банк – это кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц; размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности; открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

Под иным кредитором, согласно той же статьи того же закона, понимается кредитная организация – юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные настоящим Федеральным законом. Кредитная организация образуется на основе любой формы собственности как хозяйственное общество. Лица, которым кредитор переуступил право требования возврата кредита (скажем, коллекторское агентство) не могут считаться «иными кредиторами», т.к. преступление совершалось не в отношении них интересы они могут защищать гражданско – правовыми средствами. В соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации предусмотрено три разновидности кредита: «банковский» (ст.ст. 819 – 821), коммерческий (ст. 823) и товарный (ст. 822). Банковский кредит выражается в обязательстве, в соответствии с которым банк либо другая кредитная организация (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик – вернуть полученные денежные средства и уплатить начисленные на них проценты (сноска). Специалисты банковской организации составляют распоряжение, подписанное уполномоченным должностным лицом банка, после чего заемщики могут получить денежные средства следующими способами: открытием кредитной линии.

Смотрите так же:  Федеральный закон о судебном производстве

Этот способ выражается в том, что заемщик путем заключения договора (соглашения) приобретает право на получение и распоряжение денежными средствами в течение установленного срока; кредитованием банковской организацией банковского счета заемщика (в связи с отсутствием или недостаточностью денежных средств – «овердрафт») и оплаты с указанного банковского счета заемщика его расчетных документов, если выполнение данной банковской операции было предусмотрено условиями договора. Данный способ допустим при установленном лимите (то есть такой максимальной сумме, при которой может быть проведена банковская операция) и в срок, в течение которого должны быть погашены кредитные обязательства клиента банка; участием банковской организации в предоставлении (размещении) денежных средств клиенту банка на синдицированной основе (выражается в том, что два или более банков приняли риск в связи с предоставлением кредита заемщику), и другими.

Разновидностями банковского кредита являются образовательный и потребительский кредиты. Образовательный кредит может предоставляться банками иными кредитными организациями лицам, поступившим в организации, осуществляющие образовательную деятельность. Он является целевым по назначению, то есть для оплаты обучения и (или) оплаты проживания, питания, использования для бытовых и иных нужд в период обучения, для приобретения учебной и научной литературы и т.д. Потребительский кредит предоставляется физическим лицам (потребителям) для личных, семейных, бытовых, иных непроизводственных нужд, для приобретения товаров, оплату работ, услуг, не связанных с предпринимательской деятельностью. Другой вид кредита, предусмотренный ГК РФ, – коммерческий кредит.

Сам по себе не является отдельным типом договора, заключается в обязательстве, согласно которому в возмездных договорах (например, договоре купли – продажи аренды, подряда, перевозки), исполнение которых связано с передачей в собственность другой стороне денежных средств или другого имущества, предусматривается предоставление кредита, в том числе в виде аванса, предварительной оплаты, отсрочки или рассрочки оплаты товаров, работ или услуг. Товарный кредит предусматривает выдачу заемщику вещей, определенных родовыми признаками. На него распространяются общие правила о кредитном договоре, хотя для банков и иных кредитных организаций данный вид договора является «чисто теоретическим». Требования о количестве, качестве, размере и других параметрах вещей (товаров), предоставляемых по договору товарного кредита, определяются по правилам договора купли – продажи, если только стороны кредитного договора не согласовали иные условия, поскольку речь при этом также идет об отчуждении этих вещей в собственность заемщика. Предметом рассматриваемого мошенничества в сфере кредитования будут только денежные средства, а это означает, что уголовная ответственность наступает только за хищение, совершенное в процессе предоставления или получения банковского или коммерческого кредита. Таким образом, предметом преступления являются денежные средства, полученные в ходе процедуры кредитования. Согласно ст. 1 Федерального закона от 10 декабря 2003 г. № 173 – ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»[3] к ним относятся: денежные знаки в виде банкнот и монет Банка России; средства на банковских счетах и в банковских вкладах; иностранная валюта в виде банкнот, казначейских билетов, монет; средства на банковских счетах и в банковских вкладах в денежных единицах иностранных государств и международных денежных или расчетных единицах.

Не являются предметом рассматриваемого преступления электронные денежные средства (ст. 3 Федерального закона РФ от 27 июня 2011 г. № 161 – ФЗ «О национальной платежной системе»[4]) т.е. денежные средства, которые предварительно предоставлены одним лицом другому лицу, учитывающему информацию о размере предоставленных денежных средств без открытия банковского счета, для исполнения денежных обязательств лица, предоставившего денежные средства, перед третьими лицами и в отношении которых лицо, предоставившее денежные средства, имеет право передавать распоряжения исключительно с использованием электронных средств платежа, например электронные денежные средства в системах Webmoney, Qiwi, Яндекс.Деньги и др., в связи с тем что они не могут быть предметом кредита[5, С. 18 — 21]. Подобные деяния следует квалифицировать по общей норме – ст. 159 УК РФ. Исходя из того, что денежные средства, предоставляемые членам кредитных потребительских кооперативов, различными микрофинансовыми организациями являются не кредитными средствами, а средствами займа, они также не относятся к предмету преступления, предусмотренного ст. 1591 УК РФ.

Не могут выступать предметом данного состава преступления денежные средства, полученные в процессе инвестиционного налогового и бюджетного кредитов. Объективная сторона мошенничества в сфере кредитования – хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное с корыстной целью, выражающееся в предоставлении заведомо ложных или недостоверных сведений. «Лицо, завладевающее имуществом преступным путем, действует так, что создается видимость правомерного перехода имущества в его владение»[6, С.87]. Способ совершения – обман, заключающийся в предоставлении банку или другой кредитной организации заведомо ложных и (или) не соответствующих действительности, недостоверных сведений либо в умолчании об истинных фактах. При этом возможно и злоупотребление доверием при принятии на себя лицом обязательств в случаях заведомого отсутствия у него намерения их выполнять, имея цель безвозмездного обращения денежных средств в свою пользу. Если ложные сведения заемщик сам создает, то недостоверными сведениями он пользуется. Ложные и (или) недостоверные сведения, сообщаемые лицом, могут соотноситься с любыми обстоятельствами, в частности, с юридическими фактами и событиями, а также показывают финансовое состояние лица – заемщика, уровень его кредитоспособности и платежеспособности. Сообщаемые сведения могут содержаться в документах, предоставляемых заемщиком, а именно: копиях учредительных документов; бухгалтерской и финансовой отчетности, статистической отчетности; бизнес – планах; планах маркетинга, производства и управления; документах, подтверждающих полномочия должностных лиц заемщика; карточке образцов подписей лиц, уполномоченных подписывать соответствующие договоры или соглашения с банком и распоряжаться денежными средствами организации – заемщика; технико – экономическом обосновании, характеризующем сроки окупаемости и уровень рентабельности кредитуемой сделки и т.д.

Мошенничество в сфере кредитования считается оконченным с того момента, когда денежные средства поступили в незаконное владение виновного или иных лиц, и эти лица имеют реальную возможность пользоваться или распоряжаться ими по собственному усмотрению. Примером тому будут являться материалы уголовного дела № 30416 по обвинению Ф.А.П. в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 159.1 УК РФ [7]. При сообщении или предоставлении банку недостоверных сведений, но неполучении желаемых денежных средств, деяние лица квалифицируется как покушение на мошенничество в сфере кредитования. Довольно распространенными фактами являются действия виновных лиц, которые, желая создать впечатление платежеспособности, погашают часть первоначальных взносов, процентов, внося незначительную сумму на счет кредитора. После чего перестают осуществлять данные платежи, указывая на проблемы, якобы препятствующие их правомерному поведению (отсутствие денежных средств, неудачи при ведении бизнеса, обман со стороны контрагентов и т.п.). Доказывание умысла на хищение в описанной ситуации представляет известные сложности и практически невозможно без грамотного оперативного сопровождения процесса сбора и фиксации информации. Субъективная сторона состава мошенничества в сфере кредитования выражается виной в форме умысла и, как для любого хищения – корыстной целью. Поскольку обман выражается в предоставлении заведомо ложных сведений, то заведомая ложность, недостоверность сведений состоит в том, что заемщику достоверно известно, что он укрывает или искажает сведения, являющиеся основанием для получения кредита, использует полностью или частично поддельный документ. Субъект состава преступления – специальный. Им может выступать только заемщик, то есть физическое, вменяемое лицо, достигшее шестнадцатилетнего возраста, которое отвечает признакам, обозначенным в главе 42 Гражданского кодекса РФ. Лицо, которое не является заемщиком, не может нести ответственность в качестве непосредственного исполнителя данного преступления, однако может выступать в качестве организатора, подстрекателя или пособника.

До настоящего времени не разрешена проблема квалификации деяний лиц, организовавших незаконное получение кредитов. Диспозицией статьи предусмотрен специальный субъект – заемщик, однако понятие этого лица уголовным законодательством не дается. Следуя нормам Гражданского кодекса РФ, статус заемщика определяется как лицо, являющееся стороной займа либо кредитного договора. На самом деле, имеют место случаи получения кредита лицом, не выступающим одной из сторон в договоре, но преследующим цель похитить чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием лиц, на чьи имена оформляется кредит или в соучастии с этими субъектами. Так, в случае совершения мошенничеств группой лиц при наличии доказательств информированности заемщика (лица, непосредственно заключавшего кредитный договор с банком) о преступных замыслах всех членов группы, в которой могут состоять и сотрудники банка, действия преступников квалифицируются по статье 1591 УК РФ: по части 2 – при совершении преступления группой лиц по предварительному сговору, по части 4 – организованной группой. Если такие доказательства осведомленности заемщика отсутствуют, действия участников группы, не являющихся непосредственными заемщиками, необходимо квалифицировать по статье 159 УК РФ. Изучение фактов мошенничества в сфере кредитования, показывает, что многие из них совершаются посредством использования поддельных документов.

В этом случае, при изготовлении официального документа, лицо должно нести ответственность по ч. 1 или 2 ст. 327 УК РФ и по соответствующей части ст. 1591 УК РФ. При этом дополнительной квалификации по ч. 3 ст. 327 УК РФ за использование заведомо подложного документа не требуется. Представляется, что для единообразия следственно – судебной практики следует соответствующие разъяснения сформулировать в постановлении Пленума Верховного Суда РФ.

Список использованной литературы: 1. Киселева, И.А. Критерии разграничения мошенничества в сфере предпринимательской деятельности и гражданско – правового деликта // Вестник Нижегородского университета им. Н.И. Лобачевского,2013. – №3(2). – С. 87. 2. Материалы уголовного дела № 30416 по обвинению Ф.А.П. в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 159.1 УК РФ // ОД ОП № 6 Управления МВД России по г. Н. Новгороду, 2013. 3. Нудель, С.Л. Особенности квалификации мошенничества в сфере кредитования // Российский следователь, 2013. – № 13. – С. 18 – 21. 4. Собрание законодательства РФ. – 2003. – № 50. – Ст. 4859. 5. Собрание законодательства РФ. – 2011. – № 27. – Ст. 3872. 6. Собрание законодательства РФ. – 1996. – №6. – Ст. 492. 7. Материалы уголовного дела № 30416 по обвинению Ф.А.П. в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 159.1 УК РФ // ОД ОП № 6 Управления МВД России по г. Н. Новгороду, 2013.