Меню Закрыть

Могут ли мошенники оформить кредит по копии паспорта

Можно ли по ксерокопии паспорта оформить кредит?

Оформить заявку и получить ответ из банка всего за 30 минут→

Если утрачены документы, то возникает вопрос, можно ли взять кредит по ксерокопии паспорта. Например, срочно нужны деньги, а пока будет восстановлено новое удостоверение личности, пройдет довольно много времени. Также многие опасаются оставлять посторонним людям копии своих паспортов (ДУЛ), поскольку думают, что на них могут оформить ссуду.

Оформить заявку и получить ответ из банка всего за 30 минут →

Какие документы нужны для взятия кредита

Самый главный — это удостоверение личности. Чаще всего для граждан России это паспорт, в иных случаях:

  • удостоверение моряка;
  • военный билет (для военнослужащих);
  • вид на жительство (для иностранцев). О получении ссуды с таким документом рассказываем здесь.

Также в банках могут спросить дополнительные бумаги, которые подтвердят личность заемщика и помогут службе безопасности собрать на него больше сведений:

  • СНИЛС;
  • ИНН;
  • водительское удостоверение;
  • военный билет (для мужчин до 27 лет).

Кроме того, понадобятся бумаги, подтверждающие семейное положение заемщика:

  • свидетельство о браке;
  • брачный договор;
  • свидетельство о расторжении брака;
  • бумаги на детей.

Заемщик должен будет подтвердить свою платежеспособность с помощью следующих бумаг:

  • копии трудовой книжки;
  • справки 2-НДФЛ;
  • заполненной и подтвержденной в фискальных органах налоговой декларации (справка 3-НДФЛ);
  • выписки по карте;
  • договоров об оказании услуг и получения за их выполнение платы и т.д.

Приблизительный перечень бумаг, необходимых для взятия ссуды в банке, представлен в этой статье.

Все бумаги должны поставляться в подлиннике

Только после того, как сотрудник банка убедится, что они не подделаны, то он снимет их копию и своей подписью удостоверит подлинность. Часто мошенники предлагают купить 2-НДФЛ, больше информации о том, чем это грозит, вы получите здесь.

Паспорт является важнейшим документом, удостовреяющим личность. Явиться с копией недопустимо. Такому заемщику не будет выдан ни один заем, более того — от него даже не примут заявку на предварительное одобрение.

Если ксерокопия заверена нотариусом

Но что делать, если оригинал потерян? Можно ли предоставить копию, заверенную нотариусом? Даже если таковая оказалась под рукой, то получить по ней заемные средства не получится.

Подпись нотариуса удостворяет лишь, что копия является верной. Но она не является удостоверяющим личность документом. Так что даже по заверенному документу займ получить не удастся.

Также кредит не дадут по временному свидетельству, который иногда выдают в миграционной службе вместо утерянного ДУЛ. Остается единственное: дождаться восстановления и уже по нему оформить займ как полагается. Лучшие банковские программы обсуждаем в этой статье.

Могут ли оформить кредит по ксерокопии?

В связи с этим наивно предполагать, что по ксерокопии кто-то умудрится оформить займ. Это невозможно без участия кредитного инспектора.

Но ни один банковский работник не будет так рисковать своей репутацией и своей свободой — выгода от такого действия небольшая, а ответственность — серьезная, вплоть до 10 лет тюремного заключения.

Так что можно без опаски оставлять ксерокопии ваших документов в различных органах и государственных инстанциях, в том числе в самом банке. Без ведома заемщика никто не оформит ссуду, тем более — по копии.

Что делать, если на вас оформили чужой кредит?

Однако если так вышло, что на вас «навесили» чужой заем, то стоит сперва выяснить, почему так произошло. Наиболее частные причины следующие:

  • вы потеряли паспорт, и по нему нашедший оформил ссуду;
  • ваш ДУЛ специально украли для получения денег в банке;
  • кто-то использовал ваши данные для оформления займа с привлечением банковского сотрудника. Об оформлении ссуд лишь по паспортным данным говорим здесь.

Чаще всего на жертву оформляют небольшие потребительские ссуды, например, в магазинах, где у менеджеров не так много времени, чтобы досконально разбираться с документами, либо кредитные карты. Бывает, что мошенники получают доступ к мобильному телефону клиента или к его интернет-банка, и оформляют займ (или кредитку) от его имени.

Вы должны знать, что делать, если вам звонят по кредиту, которого вы не брали, об этом можно прочитать по ссылке.

Здесь следует придерживаться следующего плана действий:

  • узнать, кто именно звонит, из какого банка и отделения;
  • подойти в отделение, запросить детали кредита и пояснить, что вы не брали займ;
  • если банк упорствует, то нужно оформить объяснительную и добиться, чтобы ее приняли;
  • если банк объяснительную не берет, то ее нужно отправить заказным письмом с уведомлением;
  • если банк по-прежнему требует выплаты или обратился к коллекторам, то следует подобрать доказательства, что вы не могли взять заем: например, вас не было в городе или вы были в этот момент на рабочем месте, и если свидетели, готовые это подтвердить. Часто коллекторские агентства, стараясь выбить долги, используют незаконные методы. Читайте по этой ссылке, как дать им отпор;
  • если и это не поможет, то нужно обращаться в суд и предъявлять те же доказательства;
  • можно настаивать на проведении графологической экспертизы или потребовать от банка предоставить видеодоказательства.

Если все пройдет успешно, то суд постановит банк не только не взыскивать с вас больше денег, но и выплатить компенсию за судебные издержки и моральный ущерб.

Могут ли мошенники оформить кредит по копии паспорта?

Для получения банковского кредита требуется предъявление оригинала паспорта (либо иного удостоверяющего личность документа), а также документы, подтверждающие занятость соискателя (копия трудовой книжки, справка о доходах, налоговая декларация). Поскольку ксерокопия не относится к числу удостоверяющих личность документов, она не может быть использована для официального оформления кредитного договора.

На банк, выдавший заем подставному лицу, будет наложен штраф, возможно и лишение лицензии. Воспользовавшемуся заведомо подложным документом физическому лицу грозит арест сроком до 6 месяцев и штраф величиной до 80 000 рублей (ст. 327 Уголовного кодекса).

По словам возглавляющего банковскую секцию ФинПотребСоюза Михаила Беляева, по закону оформление кредита по копии паспорта действительно невозможно. Однако в реальности злоумышленники иногда оформляют кредиты по ксерокопиям, причем эти копии порой «вылавливаются» в соцсетях. Для получения займа таким образом нужно быть в сговоре с выдающим кредит сотрудником банка. Законом подобные действия запрещены, но такие преступные связки случаются. За совершение указанных действий предусмотрена уголовная ответственность. Банковский операционист либо сотрудник МФО должен оформлять выдачу кредита только при наличии удостоверяющего личность документа.

В случае выдачи кредита по ксерокопии чужого паспорта к ответственности помимо непосредственно общавшегося с клиентом операциониста могут быть привлечены также кассир и руководитель отдела либо директор. Кассир — поскольку он выдает средства заемщику лично, по предъявлении паспорта. А руководитель — потому что несет солидарную ответственность за выдачу кредита и подтверждает каждый договор собственной подписью. Возможно возложение ответственности за выдачу незаконного кредита и сотрудников внутренней безопасности кредитной организации, ведь они должны проверять заемщиков.

Кредит по ксерокопии паспорта

Можно ли по своей ксерокопии паспорта оформить кредит при личном присутствии?

Только по нотариально заверенной.

Нет, нельзя ксерокопия паспорта не является документом, подтверждающим личность гражданина.

На меня по ксерокопии паспорта оформили кредит без моего ведома 3 мая 2017 года а письмо из банка пришло только сейчас. что мне делать?

Вам необходимо обратиться в полицию с заявлением о мошенничестве, и в суд о признании кредитного договора недействительным вследствие его ничтожности.

Уважаемая Александр, если на Вас по ксерокопии паспорта оформили кредит без Вашего ведома 3 мая 2017 года и письмо из банка пришло только сейчас, то Вам необходимо подать об этом заявление в полицию о возбуждении уголовного дела по статье 159 УК РФ.

Прошу немного помочь разобраться. По ксерокопии моего паспорта был взят кредит в микрофинансовой организации. Я не брала, номер телефона и банковская карта на которую они перевели деньги естественно тоже не мои. С меня требуют погашение долга. Я написала заявление в полицию, но микроф инансовая организация пока не ответила на их запрос, но от меня эта микрофинансовых организация требует чтобы я им выслала постановление о признании меня потерпевшей. Правы ли они? И как разобраться в данной ситуации-кто потерпевший?-банк который лишился денег или я,тоже получается что пострадавшая от рук мошенников-ведь с меня требуют возврат кредита? Спасибо всем заранее.

У тебя 233 вопроса. Чего тут можно немного помочь. Если мошенничество надо в полицию подавать. Согласно части 1 статьи 144 Уголовного процессуального кодекса Российской Федерации дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа обязаны принять, проверить сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении и в пределах компетенции, установленной настоящим Кодексом, принять по нему решение в срок не позднее 3 суток со дня поступления указанного сообщения. При проверке сообщения о преступлении дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа вправе требовать производства документальных проверок, ревизий, исследований документов, предметов, трупов, привлекать к участию в этих действиях специалистов.

Вам надо в судебном порядке признавать сделку недействительной. Пункт 1 статьи 168 ГК РФ За исключением случаев, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи или иным законом, сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта, является оспоримой, если из закона не следует, что должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки. С Уважением, Адвокат в г. Волгограде – Степанов Вадим Игоревич.

По ксерокопии моего паспорта взяли кредит в микрофинансовой организации. Там был оставлен номер телефона, банковской карты, которые мне не принадлежат. Эта МФК требовали от меня чтобы я подала заявление в полицию и прислала им талон уведомление, и они будут взаимодействовать с полицией. Я все это сделала. Данная МФК на запрос нашей полиции не ответила, но мне написали чтобы я им прислала документ, подтверждающий признание меня потерпевшей стороной. Не знаю рехнулись они или я тупая. Но я не потерпевшая сторона как я понимаю, т.к. денег лишились именно они и они должны были подавать заявление в полицию, а они хотят моими руками закрыть проблему и признать данный кредит мошенническим. Подскажите, пожалуйста, что мне делать. Что за беспредел? Огромное спасибо всем ответившим.

Ничего не делать. Просто храните это постановление и в случае обращения «кредитора» в суд предъявить в качестве доказательства по встречному иску, который Вы должны подать — о признании договора незаключенным. Можете хоть сейчас подать такой иск.

Могут ли мошенники взять кредит по чужой ксерокопии паспорта?

Доброго времени суток! Нет, не смогут. Так как для заключения кредитного договора нужно ваше личное присутствие и ваша подпись.

Здравствуйте. Нет, для оформления кредита нужно либо Ваше присутствие либо нотариальная доверенность. Кредит онлайн так же оформлять нет ни какого смысла, так как деньги переводятся на расчетный счет лица, подавшего заявку.

А что делать если мошенники взяли кредит по ксерокопии паспорта. Поясняю в 2006 году в январе я был поручителем у Казанцевой Г.П. у неё осталась ксерокопия моего паспорта о чем я, лично и не знал. В ночь с 8 на 9 мая меня 2006 года меня задержали сотрудники милиции и суд вынес постановление арест под арестом я содержался в Сизо 24/3 до 19 сентября 2008 года но после того как меня освободили и реабилитировали и прокурор лично принес извинения от имени Р.Ф за незаконное уголовное преследование, на меня начал наседать Рос банк дескать я 20 мая 2006 года оформил кредит на 45 тысяч в их банке до декабря 2006 года платил по нему и сейчас у меня пеня за просрочку кредита и тому подобное, напоминаю что в ночь с 8 на 9 мая 2006 года я был задержан и арестован. Я написал заявление в милицию и Управляющему банком госпоже Тимченко и Тимченко на меня написала заявление дескать я мошенник и отказываюсь платить по кредиту и милиция в 2008 году почему то приняло заявление Тимченко но при детальном разборе ОБЭПОМ куда были предоставлены мои документы мною потверждаюжие что мной не возможно было взять кредит 20 мая так как я уже был под стражей с 9 мая и платить по нему по декабрь я. что стучал вдверь гражданин начальник отпусти заплатить по кредиту ведь это бред вынесли постановление что в моих действиях нет состава преступления но этот гребаный Рос. банк натравил на меня коллекторов сперва АВСД г. Красноярск после Траст г.Иркутск меня внесли в черный список и постоянно звонят с угрозами физической расправы и тому подобной последний звонок был в августе 2017 года сперва мною им было вежливо разъяснено что не мог я взять кредит неоднократно на их физические и электроне адреса мною высылались и постановление и другие подтверждающие документы, но думаю что в этих агентствах или полные идиоты работают или большая текучесть кадров все терялась и они звонили вновь но представлялись другими людьми, сейчас я с ними говорю не так вежливо как в 2009. 2010, 2012, 2013, 2014, 2015, 2016 и 2017 году я им говорю если я виновен подайте на меня в суд мне начинаются угрозы я перехожу на маты (по другому не вижу смысла с хамами надо говорить по хамски). Ну и как мне быть что делать кредиты мне не дают уже более 10 лет в бюро кредитных историй меня не вычеркивают из черного списка и коллекторы продолжают звонить и угрожать я на взводе приедут буду их уже наверно бить руками и по возможности ногами.

Доброго времени суток. В данной ситуации Вам необходимо обратиться с заявлением в прокуратуру по факту незаконных действий и мошенничество, если будет доказана вина то виновных привлекут к ответственности, у вас будет шанс оспорить договор.

Доброго времени суток В соответствии с нормами действующего законодательства РФ необходимо было обратиться в полицию, если бы возбудили дело и нашли преступника, то можно было поправить кредитную историю Удачи Вам в решении Вашего вопроса.

Здравствуйте Олег пишите заявление в полицию сами и прикладывайте документы подтверждающие, что вы не могли оформить кредит, добивайтесь возбуждения уголовного дела именно по данному факту, а также пишите приставам жалобы на коллекторов, жалобы в прокуратуру и т.д.

Консультация юриста по телефону: 8800 505 9111. Звонок бесплатный.

Можно ли по фотографиям или ксерокопиям паспорта оформить кредит, или использовать фото паспорта в мошеннических целях? Дело в том что игровой клуб запрашивает фото паспорта для получения выигрыша.

Я бы не советовала вам предоставлять неизвестно кому копию вашего паспорта. В крайнем случае можно на листе бумаги написать ваши паспортные данные.

Добрый день, уважаемый Гость. Это развод не высылайте им ничего они обдерут вас как липку и будете жалеть потом Удачи Вам и вашим близким!

Добрый день! Предоставляя информацию с паспортными данными третьим лицам Вы ставите себя под угрозу мошенничества. Всего Вам наилучшего!

Нет, ничего такого по фото не сделать. А если уж попадутся мошенники, то и без копии могут что-то плохое сделать. Фото паспорта обычная практика всех букмекерских и прочих аналогичных контор. Если контора-клуб крупный и известный, то опасаться нет оснований.

Здравствуйте, Гость. Мошенники вполне могут использовать фото подобное (наверняка, Вас просят сфотографироваться с открытым на уровне лица паспортом).

Скажите пожалуйста, только по одной ксерокопии моего паспорта могут мошенники получить кредит, быстроденьги, оформить сделку на продажу моей квартиры и прочее?

Доброго времени суток. Да, но только при наличии в штате МФО «своих людей». Вместе с тем, можно попробовать получить кредит он-лайн Удачи Вам в решении Вашего вопроса.

Ксерокопия паспорта не является документом, соответственно никаких действий они произвести не могут. Для продажи квартиры необходимо личное присутствие собственника или его представителя по нотариальной доверенности. Нотариус оформляет доверенность естественно при наличии паспорта.

Уважаемая Елена! Ксерокопия не является документом удостоверяющим личность, оформить кредит по копии паспорта банк не рискнет. Его за это лишат лицензии, наложат штраф, доказать непричастность крайне сложно. Мелкие аферисты могут воспользоваться ксерокопией для получения товарного кредита в магазинах электроники. Купив бытовую технику или электронику, мошенники продают ее за полцены перекупам и получают наличные. Прочие указанные Вами действия также вряд ли смогут совершить мошенники по ксерокопии Вашего паспорта. Желаю удачи Вам!

Можно ли по фотографии паспорта (не ксерокопия) взять какой-либо кредит на человека без его присутствия и подписи?

Мошенники могут подделать подпись по образцу на фото. Ну тут уже группа лиц по предварительному сговору, с участием сотрудника банка или МФО. Не часто бывает.

Возможно ли взять кредит по ксерокопии чужого паспорта? Снял жилье посуточно, попросили паспорт, чтобы его сфотографировать. Правомерно ли поступили хозяева квартиры?

Доброго времени суток. На самом деле хозяева просто хотят перестраховаться чтобы вы их видимо не обокрали. Не думаю что стоит переживать по поводу кредита. Удачи вам и всего хорошего.

Доброго времени суток! По ксерокопии паспорта невозможно получить кредит в банке. При оформлении кредита сотрудник банка обязан сфотографировать гражданина, отсканировать паспорт, направить в службу безопасности.

Здравствуйте, Денис Нельзя взят кредит по ксерокопии чужого паспорта. Даже если что-то подобное случится, это будет просто мошенничеством Желаю Вам удачи и всех благ!

Уважаемый Денис Хозяева квартиры поступили так как поступили и так как Вы им позволили, они страхуются потому и взяли ксерокопию паспорта, это обычная процедура. Если кто то и возьмёт кредит по Вашей ксерокопии, это будет все незаконно и легко можно доказать что Вы его не брали, это мошенничество. Удачи вам и всего хорошего.

Денис, неи, официально в банке кредитный договор не дадут заключить по ксерокопии паспорта. Для этого нужен оригинал и личное присутствие.

Могут ли взять кредит по ксерокопии паспорта?

Если попадется недобросовестный сотрудник банка, то он может оформить кредит по светокопии паспорта, так как все необходимые данные там будут указаны. Потом вам придется доказывать, что вы не брали данный кредит и не являетесь сторонй договора. По закону заявитель должен сам обращаться за кредитом и представлять оригиналы документов.

Кредит по ксерокопии паспорта Могут ли взять кредит по ксерокопии паспорта? Здравствуйте, наврдли, сейчас весьма тяжело взять кредит по ксерокопии. Но опасность все равно есть.

Здравствуйте! Конечно нет, ни один банк не оформит кредитный договор на основании ксерокопии документа, тем более при заключении кредитного договора необходимо личное присутствие заёмщика, к тому же обычно производится при этом фотосъемка.

Могут ли мошенники оформить кредит по ксерокопии паспорта и снилса.

Нет, законным образом получить кредит в отсутствие заемщика (не имея от него доверенности) и имея на руках лишь ксерокопии документов невозможно. В случае выявления данного факта виновные лица будут привлечены к ответственности, а кредитный договор в судебном порядке признан будет недействительным (отменен).

Добрый вечер! При огромном желании могут наверное, но учтите, что каждая кредитная организация будет проверять все много раз.

Мошенники могут все, что угодно, а потом вам придется доказывать, что кредит не оформляли и деньги не брали. Поэтому будьте осторожны.

Законным путем они его не получат, но заем в микрозаймах могут оформить. Только этот договор будет недействительным, т.к. не будет вашей подписи.

Копии документов сами по себе не имеют никакой юридической силы. А значит, использовать при осуществлении тех или иных сделок их не получится. Разве что сотрудник банка сам снимет с оригинала копию, а затем приложит ее к полному пакету документов. Но при этом подлинник все равно используется!

Здравствуйте! При оформлении кредита в режиме он-лайн делается фото заемщика, сканируется паспорт, поэтому получение кредита по ксерокопии-невозможно.

Могут ли мошенники взять кредит по ксерокопии моего паспорта и СНИЛС.

Доброго времени суток! По ксерокопии паспорта взять кредит в банке невозможно. Во время оформления кредита делается фотография заемщика.

Очень Сомнительно, тем не менее, если они имеют сообщников со стороны работников банка или кредитной организации, то это будет проще. Однако сейчас практически при одобрении любого кредитного продукта, ну сумму хоть 5000 рублей, требуется фотография клиента в офисе и желательно с паспортом около лица.

Добрый день! Любой уважающий себя банк, по копии паспорта никогда не выдаст кредит, раньше конечно случаи были, сейчас с этим достаточно строго, единственное, могут сделать поручителем, но в любом случае если Вы не расписывались, то такую подпись можно будет оспорить.

На бывшего мужа оформили кредит по ксерокопии паспорта но стоит его подпись это чистой воды офера и он грозит что выплачивать будем вместе но прошло семь лет как мы в разводе я второй раз вышла замуж и у меня уже от второго брака трое детей.

Здравствуйте! Конечно, если кредит взят не в браке, то Вы к нему не имеете никакого отношения. Даже если в браке, то, чтобы за него отвечали оба супруга, нужно доказать, что кредит брался на нужды семьи (похоже, это не ваш случай совершенно). А вот если Вашего бывшего мужа обманули таким образом, то ему стоит обращаться в полицию.

Можно ли получить одобренный кредит в Сбербанке по паспорту моряка, военному билету и ксерокопии гражданского паспорта?

Можно ли получить одобренный кредит в Сбербанке по паспорту моряка, военному билету и ксерокопии гражданского паспорта?все зависит от требований банка. В соответствии с указом Президента РФ от 13 марта 1997 г. № 232 «Об основном документе, удостоверяющем личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации» (пункт 1) и «Положением о паспорте гражданина Российской Федерации» , утвержденном Постановлением Правительства Российской Федерации от 8 июля 1997 года № 828 (пункт 1), паспорт является основным документом, удостоверяющим личность. . 2. Термины «основной документ» и «единственный документ» по определению неравнозначны, приравнивать их друг к другу категорически нельзя. Несомненно, гражданин РФ обязан иметь паспорт, бережно его хранить и при достижении соответствующего возраста гражданин своевременно производить его замену, но всегда носить с собой паспорт в соответствии с указом Президента РФ № 232 и Постановлением Правительства РФ № 828 гражданин РФ не обязан. Итак, паспорт является основным документом, удостоверяющим личность, но он не является единственным документом, удостоверяющим личность. Законодательством Российской Федерации предусмотрено еще несколько документов, которые теоретически могут решить проблему, но с практической точки зрения не всегда полезны. •Паспорт моряка (с 2014 года – удостоверение личности моряка) . Постановление Правительства РФ от 01.12.1997 № 1508 «Об утверждении Положения о паспорте моряка» (с 2014 года — Постановление Правительства РФ от 18.08.2008 № 628 «О Положении об удостоверении личности моряка, Положении о мореходной книжке, образце и описании бланка мореходной книжки» . •Удостоверение личности военнослужащего. Постановление Правительства РФ от 12.02.2003 № 91 «Об удостоверении личности военнослужащего Российской Федерации» . •Военный билет.

Можно ли получить кредит по военному паспорту, военному билету и ксерокопии паспорта?

Можно ли получить кредит по военному паспорту, военному билету и ксерокопии паспорта? —Здравствуйте, не факт что вам его выдадут. Эти вопросы решает только сам банк. Удачи Вам и всего хорошего.

Сможет ли посторонний человек получить кредит по ксерокопии моего паспорта?

Да, иногда такие случаи мошенничества происходят, мошенники взаимодействую с банковскими служащими и получают кредиты таким образом.

Нет, не сможет, так КПК банки сверяют личность человека с паспортом, заверяют его подпись и т.д. Удачи вам и всего самого самого наилучшего.

Добрый день, нет не сможет посторонний человек получить кредит по ксерокопии вашего паспорта, она не имеет юридической силы.

Здравствуйте, Руслан Нет, не сможет, если не предъявлен оригинал паспорта. Кроме того кто сможет подделать Вашу подпись в договоре на получение кредита? Желаю Вам удачи и всех благ!

Преступники оформили кредит на меня по ксерокопии моего паспорта. Подпись они подделали. Что мне делать?

обратитесь в полицию с заявлением,ст.141.144 УПК,ст.159 Ук

Виктор, необходимо добиться возбуждения уголовного дела. Вам необходимо в письменной форме обратиться в любой отдел полиции. Заявление отправьте почтой с приложением всех копий (оригиналы не направляйте). В течение трех суток сотрудники обязаны принять решение, которое можно обжаловать в прокуратуру

Смогут ли мошенники взять кредит по ксерокопии паспорта. Оставила папку с ксерокопиями, в том числе и паспорта, в метро. Спасибо.

Здравствуйте. Нет, по копии банк не выдаст кредит.

Могут ли дать кредит, микрозайм, что угодно человеку по ксерокопии паспорта и с ужасной кредитной историей?

Могут ли банки оформить на меня кредит без моего присутствия и по ксерокопии паспорта?

В таком случае в действиях сотрудника банка будет состав преступления

Только при пособничестве сотрудника банка

Не могут, в банке не смогут и не будут. А вот МФО могут и пойти на это. Мошенники все могут.

По ксерокопиях 1-й и 2-й страниц паспорта можно взять кредит? Просят скинуть, боюсь.

Можно взять, не проблема.

Неужели это правда что по ксерокопии моего паспорта могут взять кредит или открыть фирму я ведь должен присуствовать или чего нибудь подписать так ведь.

чтобы все было законно — нужно присутствовать. В противном случае это мошенничество.

Могут ли по ксерокопии моего паспорта открыть фирму или взять кредит и на каком сайте это можно проверить чтоб было спокойней.

Могут. Таких сайтов нет.

На моего мужа был выдан кредит без его ведома по ксерокопии паспорта (как выяснилось позже). Мы написали заявление в полицию, они нашли виновника, обязали его выплатить, но уголовное дело не было заведено. Позже пришли письма с полиции, что кредит полностью погашен, все квитанции направлены в банк. Прошло 2 года, нам приходит письмо с коллекторского агенства, что на нас висит долг по тому же договору, который мы обязаны заплатить. Мы обратились в банк, там сказали что не были оплачены проценты по кредиту, и что мы опять должны идти писать заявление в полицию! Вопрос: почему мы должны этим заниматься, а не виновник? И может ли мы подать в суд за испорченную кредитную историю в течении двух лет, не по нашей вине? (у нас висел долг 2 года, а с банка Даже не позвонили, мы же поверили письму уз полиции что все оплачено)

В прокуратуру обратитесь.На действия полиции.

пишите заявление на действия полиции в следственный комитет

Могут ли по ксерокопии паспорта+якобы электронная подпись совершить какие-либо сделки (взять кредит или ещё чего)?

Здравствуйте! НЕТ, конечно не могут УДАЧИ ВАМ

Можно ли по ксерокопии паспорта другого человека взять кредит?

Можно ли оформить кредит по копии паспорта

Лайфхакер вместе с профессиональным юристом разбирается в вопросе и даёт советы, как уберечься от мошенничества.

«На пенсионерку повесили миллионный кредит», «Коллекторы преследуют из-за чужого займа» — подобные заголовки нередко встречаются на интернет-форумах и даже в СМИ.

Неудивительно, что в массовом сознании бытует стереотип, будто оформить кредит может кто угодно и на кого угодно. Была бы только копия паспорта или хотя бы серия и номер. Давайте разберёмся, так ли это на самом деле.

Любая кредитная и микрофинансовая организация имеет перечень документов, необходимых для оформления кредита (займа). У одних правила строгие и список длинный: паспорт с отметкой о регистрации, 2-НДФЛ, СНИЛС, ИНН, свидетельство о браке. Другие не требуют даже справки с места работы, нужен только паспорт. Но обязательно оригинал!

Получение кредита или займа по копии паспорта противоречит нормам ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…». Согласно ему, предъявитель копии паспорта считается не идентифицированным. Ни один из работающих в рамках правового поля кредиторов, будь то банк или микрофинансовая компания, не примет копию паспорта без сверки с оригиналом.

Схемы мошенничества

Однако изредка неприятные инциденты всё-таки случаются.

  • Сговор с сотрудниками банка. Чтобы провернуть аферу, мошенникам необходимо как минимум договориться с кредитным специалистом, который оформляет документы. Возможно, делиться придётся ещё и с кассиром, который выдаёт наличные по паспорту, и службой безопасности, которая проверяет заёмщика. Пример: сотрудница банка по паспортным данным оформила кредит на друга своего возлюбленного, которого никогда не видела.
  • Превышение полномочий. Иногда банковские служащие считают себя умнее кредитной системы и проводят чуть большие суммы, чем просил заёмщик. Разницу кладут себе в карман. Пример: человек пришёл за автокредитом, а сотрудник оформил на него ещё и микрозайм.

Во всех этих случаях ключевую роль играет человеческий фактор.

Без содействия недобросовестного сотрудника кредитной или микрофинансовой организации оформить кредит по копии паспорта невозможно.

И найти такого сотрудника непросто. Ведь подобные действия грозят не только потерей работы, но и уголовным преследованием.

По словам Анастасии Локтионовой, если гражданин предпримет попытку получения кредита или займа с использованием копии паспорта, это будет квалифицировано как мошенничество по статье 159.1 Мошенничество в сфере кредитования. Уголовного кодекса РФ.

Меры предосторожности

Чтобы наверняка защититься от мошенничества:

  • Не выкладывайте свои паспортные данные в соцсети (в том числе в «Документы» во «ВКонтакте») и не пересылайте их по электронной почте (либо сразу после получения адресатом удаляйте).
  • Не храните копии документов в облаках и на флешках. Если всё-таки загрузили скан паспорта на «Google Диск», следите за настройками доступа при расшаривании каких-либо файлов.
  • При утере паспорта обращайтесь не только в паспортный стол, но и в полицию.
  • Регулярно проверяйте свою кредитную историю.

Если вам пришла платёжка по кредиту или займу, который вы не брали, не паникуйте. Берите в руки паспорт и идите выяснять ситуацию в кредитную или микрофинансовую организацию. Составьте объяснительную, поговорите с сотрудником, одобрившим кредит, запросите записи с камер видеонаблюдения в день его оформления. Помните, что закон на вашей стороне.

Если банк или микрофинансовая организация нарушают закон «О потребительском кредите (займе)» или «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности…», на них можно пожаловаться в Роскомнадзор или прокуратуру. Если закон нарушают коллекторы, следует написать жалобу в Федеральную службу судебных приставов. При этом важно доказать факт превышения организацией своих полномочий.

Как взять кредит по копии паспорта: ответственность заемщиков и мошеннические схемы

Поговорим о том, можно ли получить кредит по копии паспорта. Узнаем, как мошенники оформляют кредиты по копии чужого паспорта и какая ответственность грозит банковским сотрудникам. А также разберемся, одобрят ли кредит по заверенной копии и поможет ли обращение в микрофинансовые организации.

Сегодня предложение получить кредит можно найти везде: как в интернете, так и в реальной жизни. При этом для частных лиц банки существенно упрощают оформление ссуды, требуя минимум документов.Чтобы взять деньги в долг у кредитного учреждения потребуется паспорт и справка о доходах, иногда необходимо приложение и копии трудовой книжки. Но в некоторых банках можно оформить кредит просто по паспорту. Этим иногда пользуются мошенники, пытаясь получить ссуду по копии документа, удостоверяющего личность.

Можно ли взять кредит по копии паспорта

Согласно действующему законодательству, ответ на вопрос, могут ли оформить кредит по копии паспорта, будет отрицательным. Сотрудник кредитной организации должен обязательно проверить оригинал документа, удостоверяющего личность и только после этого оформлять любые операции.

Ксерокопии не имеют никакой юридической силы, и на их основании специалисты банка не могут убедиться в личности клиента, а значит, и получить кредит по ним нельзя. На самом деле попытки взять ссуду по копии чужого паспорта пресекаются банками регулярно. Но мошенники совершенствуют свои схемы и привлекают к участию в них сотрудников банков.

Замечание. Оформление кредита по копии чужого паспорта является уголовным преступлением, определяемым как мошенничество в сфере кредитования. Обычно такие действия направлены на то, чтобы похитить денежные средства банка. Выплачивать такую ссуду никто не будет, а сам владелец паспорта без труда докажет в суде, что он не подписывал кредитный договор.

Службы безопасности кредитных учреждений стараются бороться с мошенничеством, применяя различные методы. В частности, клиента обязательно фотографируют при обращении для подписания кредитного договора. Эту фотографию сотрудники службы безопасности могут сверить со сканом документа и убедиться, что к ним обратился сам владелец паспорта.

Если у специалиста банка появляются даже небольшие сомнения в том, что клиент и владелец паспорта — это одно лицо, то он может попросить представить дополнительный документ, например, СНИЛС, ИНН, водительское удостоверение или загранпаспорт. Добросовестному заемщику это не составляет проблем, а у мошенников обычно этих документов нет, даже если им удалось завладеть оригиналом чужого паспорта.

Одобрят ли кредит в МФО

Ситуация с микрофинансовыми организациями намного хуже, чем с банками. Во-первых, таких компаний значительно больше, и далеко не все из них имеют необходимые ресурсы для содержания службы безопасности должного уровня. Во-вторых, часто МФО предлагают оформить кредит через интернет и не требуют даже копии паспорта, ограничиваясь его данными. Таким положением дел охотно пользуются мошенники, в чьих руках оказалась копия чужого документа, удостоверяющего личность.

Но самим микрофинансовым организациям выдача займов мошенникам также неинтересна, ведь возвращать его последние не собираются. Поэтому большинство компаний старается себя обезопасить даже при выдаче ссуды через интернет, например, предложив ее получение только на именную банковскую карту или переводом по системе Контакт. В последнем случае денежные средства клиент сможет получить, только предъявив паспорт в пункте выдачи переводов.

Если заверить копию паспорта

Фактически неважно, заверена копия паспорта или нет. Подтверждать личность клиента она не может в любом случае. Пойти на уступки некоторые сотрудники банков могут, но это является прямым нарушением действующих инструкций и законодательства. Сложнее будет с МФО, там часто соглашаются принимать копию документа, заверенную нотариально. Но это все равно незаконно, а такая практика существует лишь из-за низкой квалификации сотрудников и отсутствия элементарного обучения специалистов в таких фирмах.

Кредит по копии чужого паспорта: схемы мошенников

Мошенники постоянно совершенствуют свои схемы, направленные на то, чтобы завладеть чужими деньгами. Если еще недавно они старались найти человека, похожего на фотографию в паспорте и отправить его оформлять кредит с копией паспорта или оригиналом, утерянным владельцем, то сегодня все гораздо сложнее.

Рассмотрим, наиболее типичные схемы мошенничества, в которых кредит оформляется по копии чужого паспорта:

  1. Сговор с сотрудником банка . На самом деле зарплаты в большинстве банков далеко не большие и молодые сотрудники, стараясь получить больше денег, соглашаются сотрудничать с мошенниками. Они «закрывают» глаза на то, что оригинал паспорта отсутствует. Впрочем, с этим различными способами борются службы банковских учреждений.
  2. Мошенничество сотрудников . Нередко сами сотрудники банка проводят сомнительные операции, оформляя и получая кредит по чужим документам или их копии.
  3. Оформление онлайн . Здесь все значительно сложней, выявить мошенников через интернет непросто. Но эта схема работает только с займами в МФО, банкам обязательно требуется личная подпись клиента на договоре.

Ответственность банковских работников

Необходимо понимать, что оформление банковским сотрудником кредита по копии паспорта незаконно, и за это его могут привлечь к ответственности. Если он действовал в сговоре с мошенниками, то за такой поступок по решению суда можно оказаться в местах лишения свободы. Но чаще банки предпочитают не выносить сор из избы и применяют различные меры самостоятельно. Приведем наиболее распространенные из них:

  • личная ответственность, когда оформленный по чужому документу кредит выплачивает сотрудник, решившийся на нарушения регламента;
  • увольнение;
  • различные взыскания.

Если же решить проблему с сотрудником не удается профильным службам самого банка, то вся информация передается правоохранительным органам.

Как оформить кредит по ксерокопии паспорта

Для получения кредита в любом банке России от заемщика потребуется предоставить определенный пакет документов (он в каждом банке утверждается индивидуально). Из этого перечня основным, удостоверяющим личность клиента, является паспорт, поэтому его наличие обязательно всегда. Причем данный документ должен быть в оригинале, ксерокопия паспорта не подойдет.

Можно ли взять кредит по ксерокопии паспорта

Ксерокопия паспорта (как и любого другого документа) не имеет сама по себе юридической силы. В финансовом учреждении необходимо предъявить оригинал паспорта для того, чтобы получить кредит. Даже если вы принесете нотариально заверенную копию, у вас все равно попросят показать оригинал документа.

Конечно, если рассмотреть отдельную ситуацию, когда сотрудник банка вступает в сговор с мошенником или самостоятельно совершает противоправные действия, теоретически оформить кредит по ксерокопии паспорта возможно. Но это будет, во-первых, незаконно (что можно подтвердить в судебном порядке при наличии доказательств). Во-вторых, такие действия влекут за собой уголовную ответственность всех задействованных в махинации лиц.

Тем не менее, не стоит «раздавать» копии своего паспорта. Тогда у злоумышленников не будет никакой возможности совершить в вашем отношении противоправные действия.

Как можно оформить кредит по чужому паспорту

Законными способами оформить кредит по ксерокопии паспорта или по оригиналу чужого паспорта нельзя. Но мошенники везде находят лазейки и придумывают разные варианты, как обойти закон.

  1. Самая распространенная схема оформления кредита по чужому паспорту – выдать себя за другого человека. Это можно сделать, если владелец документа потерял его и не успел заявить в полицию. Люди не всегда выглядят так же, как на фото в паспорте, поэтому достаточно легкой схожести: прическа, цвет волос, форма лица. Единственное, придется отвечать на вопросы сотрудника банка о работе, составе семьи, адресе проживания. Но опытные мошенники умеют найти выход из любой ситуации. Такая схема подойдет в том случае, если кредит оформляется по упрощенной программе, то есть нет необходимости предоставлять иные документы, кроме паспорта. Если же требуется копия трудовой для кредита или водительского удостоверения, справка о доходах – получить кредит по чужим данным становится довольно сложно.
  2. Вторая схема, которая теоретически может быть реализована – заговор мошенника и сотрудников банка. В таком случае подставное лицо выдает себя за владельца паспорта, чтобы на камерах все выглядело как положено (пришел клиент, подписал документы, получил деньги). Оригинал паспорта может и не потребоваться – достаточно только ксерокопии, которая подкладывается в кредитное дело. Все задействованные лица (менеджер, кассир и пр.) получают определенное вознаграждение из выданной суммы. Надо отметить, что подобные махинации встречаются довольно редко, ведь рисковать своей должностью, свободой, репутацией решаются единицы. А доказать в суде обман при совершении сделки вполне доступно.
  3. Третьим вариантом оформления кредита по чужим документам (по ксерокопии паспорта) можно назвать незаконное получение ссуды сотрудником банка без привлечения третьих лиц со стороны. Клиент как таковой вовсе не посещает банк, все действия совершаются менеджером по чьим-то документам. Данная схема довольно сложно реализуется и может легко обнаружиться службой безопасности. Дело в том, что часто банки делают фотографии клиента в момент оформления заявки. Потом фото сверяется с фотографией в паспорте. Да и камеры могут подтвердить, что клиента не было вовсе, и начальник может захотеть пообщаться с новым заемщиком, которого в отделении нет.

Кредит по копии паспорта третьего лица: кто несет уголовную ответственность

Если оформление кредита было проведено с нарушением действующего законодательства, а именно был выдан кредит по ксерокопии паспорта третьего лица, все задействованные участники данного процесса несут уголовную ответственность. Такие действия трактуются как мошенничество. «Заемщик», то есть владелец паспорта, на которого оформили кредит, имеет полное право обратиться в суд и потребовать признания договора недействительным. Параллельно с действиями суда служба безопасности банка будет проводить собственное расследование, ведь затронута репутация учреждения.

Если рассмотреть ситуацию, когда кредит был оформлен на подставное лицо, причем работник банка был в курсе этого, то к ответственности могут привлечь таких сотрудников:

  • кредитного специалиста (он общается непосредственно с клиентом, на него ложится основная ответственность);
  • кассира (деньги в кассе должны выдаваться лично заемщику по оригиналу паспорта);
  • руководителя отдела или директора – подписанта при заключении договора (он несет солидарную ответственность, ведь подтверждает законность операции личной подписью);
  • сотрудников службы безопасности (перед выдачей кредита служба безопасности должна проверить заемщика на предмет мошенничества, созвониться с родственниками, работодателем, прочими контактными лицами при необходимости, удостовериться, что паспорт принадлежит именно тому человеку, который его предъявил).

Все лица, так или иначе задействованные в процессе выдачи кредита, несут ответственность за законность совершаемой сделки. Причем, если рядовой сотрудник и кассир могут польститься на незаконный заработок за явное нарушение, то лица, занимающие более значимые должности – вряд ли. Обычно их уровень заплаты и премий в разы больше, чем может предложить за оказание сомнительных услуг мошенник.

Что делать, если за вас оформили кредит по ксерокопии паспорта

  1. Если вы потеряли документы – как можно быстрее заявите об этом в полицию. Но бывали случаи, что кредит оформлялся задним числом, когда паспорт еще не был объявлен недействительным.
  2. Не паникуйте и ни в коем случае ничего не платите по кредиту, который вы не оформляли.
  3. Как только вы узнаете, что у какого-то банка есть к вам претензии, посетите отделение лично и объясните, что вы кредит не оформляли.
  4. Уточните, когда и какая сумма была взята по вашим документам. Помните, как «заемщик» вы имеете полное право узнать всю информацию по «своему» кредиту: сумму, дату и время оформления, текущую задолженность, пр.
  5. Пообщайтесь со службой безопасности учреждения – они также заинтересованы найти мошенника и наказать виновных.
  6. Зная момент оформления кредита, постарайтесь вспомнить, где вы были в это время и чем занимались. Возможно, вы были в командировке и у вас сохранились билеты или чеки за проживание. Быть может, вы были на собрании, и ваш начальник сможет это подтвердить. Либо у вас сломалась машина, и вы как раз были в сервисе. Очень важно узнать точное время выдачи денег (оно указывается на квитанции в кассе), тогда вам будет проще доказать свою непричастность.
  7. Обычно в банке устанавливают видеокамеры возле касс и в рабочем зале, где обслуживают клиентов. Попросите службу безопасности поднять записи в день оформления кредита и посмотреть, кто запечатлен на видео.
  8. Не стоит надеяться только на службу безопасности банка. Собрав все важные доказательства и заручившись поддержкой свидетелей, незамедлительно идите в суд с иском о признании кредитного договора недействительным.
  9. Если сотрудники банка будут обвинять вас в отказе от оплаты, не вступайте с ними в пререкания. Сразу идите в суд. Параллельно можно отправить в банк официальное письмо (или принести его лично, получив на втором экземпляре отметку о принятии), в котором вы заявите, что кредит не оформляли.
  10. Если у вас нет юридического образования, лучше обратиться за помощью к адвокату, который разбирается в данных вопросах и поможет вам выиграть дело.

Смотрите так же:  При декретном отпуске идет стаж