Меню Закрыть

Транснациональный банк отозвана лицензия

Центральный банк Российской Федерации (Банк России)
Пресс-служба

107016, Москва, ул. Неглинная, 12
www.cbr.ru

Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций и назначении временной администрации

Приказом Банка России от 13.04.2015 № ОД-785 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Коммерческий банк «Транснациональный банк» (Общество с ограниченной ответственностью) КБ «Транснациональный банк» (ООО) (рег. № 2108, г. Москва) с 13.04.2015.

Решение о применении крайней меры воздействия — отзыве лицензии на осуществление банковских операций — принято Банком России в связи с неисполнением КБ «Транснациональный банк» (ООО) федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных и применением в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

КБ «Транснациональный банк» (ООО) проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы. При этом кредитная организация не исполняла требования надзорного органа о создании необходимых резервов на возможные потери и представляла в Банк России отчетность, скрывающую ее реальное финансовое положение, а также наличие оснований для отзыва лицензии на осуществление банковских операций, установленных частью второй статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

Кроме того, КБ «Транснациональный банк» (ООО) был вовлечен в проведение сомнительных операций клиентов по выводу денежных средств за рубеж в значительных объемах.

Руководство и собственники кредитной организации не предприняли действенных мер по нормализации его деятельности. В сложившихся обстоятельствах Банк России принял решение отозвать у КБ «Транснациональный банк» (ООО) лицензию на осуществление банковских операций.

В соответствии с приказом Банка России от 13.04.2015 № ОД-786 в КБ «Транснациональный банк» (ООО) назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

КБ «Транснациональный банк» (ООО) является участником системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным Федеральным законом № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» в отношении обязательств банка по вкладам населения, определенным в установленном законодательством порядке.

Согласно данным отчетности, по величине активов КБ «Транснациональный банк» (ООО) на 01.03.2015 занимал 185 место в банковской системе Российской Федерации.

13 апреля 2015 года

При использовании материала ссылка на Пресс-службу Банка России обязательна.

ООО «Коммерческий банк «Транснациональный банк»

Решение о применении крайней меры воздействия — отзыве лицензии на осуществление банковских операций — принято Банком России в связи с неисполнением КБ «Транснациональный банк» (ООО) федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных и применением в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

КБ «Транснациональный банк» (ООО) проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы. При этом кредитная организация не исполняла требования надзорного органа о создании необходимых резервов на возможные потери и представляла в Банк России отчетность, скрывающую ее реальное финансовое положение, а также наличие оснований для отзыва лицензии на осуществление банковских операций, установленных частью второй статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

Кроме того, КБ «Транснациональный банк» (ООО) был вовлечен в проведение сомнительных операций клиентов по выводу денежных средств за рубеж в значительных объемах.

Руководство и собственники кредитной организации не предприняли действенных мер по нормализации его деятельности. В сложившихся обстоятельствах Банк России принял решение отозвать у КБ «Транснациональный банк» (ООО) лицензию на осуществление банковских операций.

Банк был зарегистрирован в ноябре 1992 года в форме акционерного общества. В январе 1993-го организационно-правовая форма была изменена на товарищество с ограниченной ответственностью. В настоящее время кредитная организация работает как ООО. В декабре 2004 года Транснациональный Банк стал участником системы страхования вкладов, в декабре 2011-го приобрел 11,99% акций краснодарского Юг-Инвестбанка примерно за 60 млн рублей.

Согласно раскрываемым данным, в настоящий момент владельцем крупнейшего пакета в Транснациональном Банке является председатель его совета директоров Сергей Кононов (44,04%; вместе с супругой Ольгой Кононовой — 49,22%). Член совета директоров Андрей Сафронов контролирует около 18,14%, член совета Дмитрий Пальтов, Елена Скорик и Ирина Петрова — по 10,36%; у Анны Виноградовой 1,55%.

Сеть Транснационального Банка охватывает более 25 регионов РФ и включает пять филиалов (в Санкт-Петербурге, Екатеринбурге, Нижнем Новгороде, Волгограде и сибирской столице золотодобычи — Бодайбо Иркутской области), 33 дополнительных, 23 операционных офиса и одна оперкасса вне кассового узла. Значительная часть подразделений сосредоточена в Московском регионе. Для пользователей банковских карт установлено 42 банкомата. Кроме того, доступно снятие наличных с льготной комиссией в банкоматах банка-партнера — «Зенита», а также других банков Объединенной расчетной системы. Среднесписочная численность персонала — 800 человек. Приоритетные направления деятельности Транснационального Банка — обслуживание коммерческих предприятий, индивидуальных предпринимателей, привлечение средств граждан во вклады, а также операции с валютой. Среди клиентов кредитного учреждения в разное время были замечены такие предприятия, как ООО «Уралметпром» (поставщик трубной продукции), автосервис «Приволжский», представители малого и среднего бизнеса, строительной, торговой, страховой и пищевой сфер, а также золотодобывающие и ювелирные компании.

Смотрите так же:  Функциональные требования к общественным зданиям

С начала 2014 года активы кредитной организации увеличились на 5% и на 01.08.2014 года составили 18,1 млрд рублей. В пассивной части наблюдается небольшой отток средств предприятий и организаций (средства на счетах до востребования и депозиты) на 16,6%, при этом банк нарастил привлечение от физлиц на 13,4%, капитал банк увеличился на 14%. В активной части немного сократился объем кредитного портфеля (2%) и объем высоколиквидных активов (8,6%).

Пассивы на 72% представлены вкладами физлиц, средства предприятий и организаций составляют 14%, собственные средства (капитал и резервы) — 13,3%. Клиентская база довольно активная, обороты по счетам клиентов внутри месяца составляют 33—40 млрд рублей ежемесячно. Основную часть клиентской базы составляют коммерческие предприятия. Зависимость от средств физлиц оценивается как высокая (72%).

В нетто-активах банка доминирующее положение занимает кредитный портфель (80%). Лишь десятая его часть приходится на розничные кредиты. Просрочка показана на уровне 2% по РСБУ. Уровень резервирования — низкий (4,8%). Кредитный портфель на 61,5% является обеспеченным. На высоколиквидные активы (касса и корсчет) приходится 6% активов-нетто. Неликвидные средства (основные средства и ФОР) — 10%.

На рынке межбанковских кредитов Транснациональный Банк чаще выступает нетто-кредитором. Активен в проведении валютных операций. По итогам 2013 года кредитная организация получила чистую прибыль в размере 210,3 млн рублей (в 2012 году показатель составил 289,1 млн рублей), за 1 полугодие 2014 года банк заработал 227,4 млн рублей.

Совет директоров: Сергей Кононов (председатель), Андрей Сафронов, Дмитрий Пальтов, Алла Бондарук, Галина Заводскова.

Правление: Алла Бондарук (председатель, президент), Ольга Сухогузова, Лилия Закирова.

Транснациональный банк

Транснациональный банк

Прекратил деятельность по причине: Отозвана лицензия. Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов регулятора, установление фактов существенной недостоверности отчетных данных и применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации».

Дата прекращения деятельности: 13 апреля 2015

Дополнительную информацию для вкладчиков и кредиторов, а так же последние новости о банке Транснациональный банк можно найти на сайте Центрального банка РФ и на сайте банка www.tnb.ru.

Новости банка Транснациональный банк

Сведения о банке

Информация о банке:

КБ «Транснациональный банк» (ООО, до января 1993 г. – АО, до мая 1999 г. – ТОО), обладатель рейтинга В++, по версии рейтингового агентства AK&M, предложил банковские услуги своим первым клиентам в 1992 г.

Финансовое учреждение располагает четырьмя десятками офисов, филиалов и касс в Москве, Московской области, Твери, Ярославле, Петербурге, Екатеринбурге, Тюмени, Челябинске, Кургане, Казани, Нижнем Новгороде, Свердловске и области, Иркутске и области. Услуги в них предоставляют около 400 высококвалифицированных сотрудников. У банка имеется сеть банкоматов и терминалов, охватывающая в основном московский регион.

Пакеты услуг банка обширны и включают направления кредитования, работы с ценными бумагами, привлечение средств на вклады, РКО, обслуживание банковских карт («Виза», «Мастеркард»), работу с платёжными системами «Контакт», «Быстрая почта», «Вестерн юнион»), операции с драгметаллами, банковские гарантии (для юр. лиц).

По состоянию на 01.01.2012 г. уставный капитал учреждения исчисляется 740 млн руб., активы – 8,9 млрд руб. (годовой рост – ок. 20%), пассивы – 7,9 млрд руб. (годовой рост более чем в 2 раза).

Отозвана лицензия у «Транснационального Банка»

13 апреля ЦБ России лицензию на осуществление банковских операций у московского Транснационального Банка (рег. номер 2108).

Транснациональный Банк лишен лицензии за проведение сомнительных операций клиентов по выводу денег за рубеж в значительных объемах

Транснациональный Банк был уличён в проведении высокорискованной кредитной политики. При этом кредитная организация не исполняла требования надзорного органа о создании необходимых резервов на возможные потери и представляла в Центральный Банк Р.Ф. поддельную отчётность, а также скрывала наличие оснований для отзыва лицензии на осуществление банковских операций, установленных частью второй статьи 20 федерального закона «О банках и банковской деятельности».

Также банк был вовлечён в проведение сомнительных операций клиентов по выводу денежных средств за рубеж в значительных объёмах. Руководство и собственники кредитной организации не приняли действенных мер по нормализации её деятельности.

Транснациональный Банк является участником системы страхования вкладов. Читайте подробнее про страхование вкладов физических лиц.

Транснациональный Банк был зарегистрирован в ноябре 1992 года. В настоящее время кредитная организация работает как ООО. В декабре 2004 года Транснациональный Банк стал участником системы страхования вкладов.
Сеть Транснационального Банка охватывает более 25 регионов РФ и включает пять филиалов (в Санкт-Петербурге, Екатеринбурге, Нижнем Новгороде, Волгограде и сибирской столице золотодобычи — Бодайбо Иркутской области), 33 дополнительных, 23 операционных офиса и одна оперкасса вне кассового узла.

Смотрите так же:  Нотариус на ул горького нижний новгород

О наступлении страхового случая в отношении кредитной организации «Транснациональный банк»

Департамент общественных связей государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) сообщает о наступлении 13 апреля 2015 года страхового случая в отношении кредитной организации Коммерческий банк «Транснациональный банк» (Общество с ограниченной ответственностью) КБ «Транснациональный банк» (ООО) (г. Москва).

В связи с тем, что указанный банк является участниками системы обязательного страхования вкладов (№ 286 по реестру), каждый вкладчик, в том числе индивидуальный предприниматель (ИП), имеет право на получение в кратчайшие сроки страхового возмещения, предусмотренного Федеральным законом от 23 декабря 2003 года № 177-Ф3 «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

Страховое возмещение выплачивается вкладчику в размере 100 процентов суммы всех его счетов (вкладов) в банке, в том числе открытых для осуществления предпринимательской деятельности, но не более 1,4 млн рублей в совокупности. Сумма, не компенсированная страховкой, будет погашаться в ходе ликвидации банка в составе требований кредиторов первой очереди (для счетов ИП, открытых для осуществления предпринимательской деятельности, — в составе третьей очереди). По банковскому вкладу (счету) в иностранной валюте страховое возмещение рассчитывается в рублях по курсу Банка России на 13 апреля 2015 года.

Выплаты начнутся не позднее 27 апреля 2015 года. До указанной даты АСВ опубликует в местной прессе, а также разместит на сайте АСВ в сети Интернет официальные объявления о месте, времени, форме и порядке приема заявлений о выплате возмещения по вкладам.
Подробнее о том, где и как можно получить страховку после лишения лицензии Транснационального банка здесь.

Для оперативного приема заявлений граждан и максимально быстрых выплат им компенсаций по вкладам АСВ намерено использовать банки-агенты. В соответствии с решением Правления АСВ такие банки-агенты будут отобраны на конкурсной основе в срок не позднее 17 апреля 2015 года.

Заявления о выплате страхового возмещения могут подаваться вкладчиками в течение всего периода ликвидации банков, который составляет в среднем два года.

АСВ призывает вкладчиков банка «Транснациональный банк» проявлять спокойствие и заверяет, что выплаты начнутся в указанный срок.

О наступлении страхового случая в отношении кредитных организаций «Транснациональный банк» и «ИпоТек Банк»

Департамент общественных связей государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) сообщает о наступлении 13 апреля 2015 года страхового случая в отношении кредитных организаций Коммерческий банк «Транснациональный банк» (Общество с ограниченной ответственностью) КБ «Транснациональный банк» (ООО) (г. Москва) и Закрытое акционерное общество «ИпоТек Банк» ЗАО «ИпоТек Банк» (г. Москва).

В связи с тем, что указанные банки являются участниками системы обязательного страхования вкладов (№ 286 и № 542 по реестру соответственно), каждый их вкладчик, в том числе индивидуальный предприниматель (ИП), имеет право на получение в кратчайшие сроки страхового возмещения, предусмотренного Федеральным законом от 23 декабря 2003 года № 177-Ф3 «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

Страховое возмещение выплачивается вкладчику в размере 100 процентов суммы всех его счетов (вкладов) в банке, в том числе открытых для осуществления предпринимательской деятельности, но не более 1,4 млн рублей в совокупности. Сумма, не компенсированная страховкой, будет погашаться в ходе ликвидации банка в составе требований кредиторов первой очереди (для счетов ИП, открытых для осуществления предпринимательской деятельности, — в составе третьей очереди). По банковскому вкладу (счету) в иностранной валюте страховое возмещение рассчитывается в рублях по курсу Банка России на 13 апреля 2015 года.

Выплаты начнутся не позднее 27 апреля 2015 года. До указанной даты АСВ опубликует в местной прессе, а также разместит на сайте АСВ в сети Интернет официальные объявления о месте, времени, форме и порядке приема заявлений о выплате возмещения по вкладам.

Для оперативного приема заявлений граждан и максимально быстрых выплат им компенсаций по вкладам АСВ намерено использовать банки-агенты. В соответствии с решением Правления АСВ такие банки-агенты будут отобраны на конкурсной основе в срок не позднее 17 апреля 2015 года.

Заявления о выплате страхового возмещения могут подаваться вкладчиками в течение всего периода ликвидации банков, который составляет в среднем два года.

АСВ призывает вкладчиков банков «Транснациональный банк» и «ИпоТек Банк» проявлять спокойствие и заверяет, что выплаты начнутся в указанный срок.

Дополнительная информация о порядке выплаты страхового возмещения может быть получена вкладчиками по телефону горячей линии АСВ (8-800-200-08-05), а также на сайте АСВ в разделе «Страхование вкладов/Страховые случаи» (www.asv.org.ru).

Приказами Банка России у кредитных организаций Коммерческий банк «Транснациональный банк» (общество с ограниченной ответственностью) КБ «Транснациональный банк» (ООО) (г. Москва) и Закрытое акционерное общество «ИпоТек Банк» ЗАО «ИпоТек Банк» (г. Москва) с 13 апреля 2015 года отозваны лицензии на осуществление банковских операций и назначены временные администрации по управлению данными кредитными организациями.

АСВ в социальных сетях

Как мне получить страховое возмещение?

Ответы на этот и другие вопросы о страховых случаях и выплатах Вы можете прочитать в разделе «Страхование вкладов/Вопросы и ответы».

Смотрите так же:  Как оформить выписку из приказа образец

Как мне погасить кредит?

Информацию о реквизитах банков, а также о контактных лицах по вопросам, связанным с погашением кредитов, Вы можете узнать в разделе «Погашение кредита».

Легко и быстро оплатите кредит банку с отозванной лицензией

Специализированный ресурс оплаты кредитов в интернете с использованием банковских карт и иных способов, а также информирования о всех доступных способах оплаты — Платежный портал (www.payasv.ru).

Справочник вкладчика
Если Ваш банк разорился

Продажа имущества

АСВ начинает выплату страхового возмещения вкладчикам «Транснационального банка»

Департамент общественных связей государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) сообщает о том, что 27 апреля 2015 года начинаются выплаты страхового возмещения вкладчикам КБ «Транснациональный банк» (ООО) (г. Москва).

Приказом Банка России от 13 апреля 2015 г. № ОД-785 у этой кредитной организации отозвана лицензия на осуществление банковских операций, что является страховым случаем, предусмотренным Федеральным законом «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации». В соответствии с ним вкладчики банка, в том числе индивидуальные предприниматели (ИП), имеют право на получение страхового возмещения по счетам (вкладам), открытым в данной кредитной организации. Обязанность по выплате страхового возмещения возложена на АСВ, осуществляющее функции страховщика.

Страховое возмещение выплачивается вкладчику в размере 100 процентов суммы всех его счетов (вкладов) в банке, в том числе открытых для осуществления предпринимательской деятельности, но не более 1,4 млн рублей в совокупности. Сумма, не компенсированная страховкой, будет погашаться в ходе ликвидации банка в составе требований кредиторов первой очереди (для счетов (вкладов) ИП, открытых для осуществления предпринимательской деятельности, — в составе третьей очереди). По банковскому счету (вкладу) в иностранной валюте страховое возмещение рассчитывается в рублях по курсу Банка России на день отзыва лицензии — 13 апреля 2015 года. Если имеются встречные требования банка к вкладчику, их сумма при расчете страхового возмещения вычитается из суммы счетов (вкладов). При этом погашения встречных требований не происходит.

Согласно полученному реестру обязательств КБ «Транснациональный банк» (ООО) за выплатой страхового возмещения на сумму около 16,2 млрд руб. могут обратиться порядка 30,4 тыс. вкладчиков, в том числе около 250 вкладчиков, имеющих счета (вклады) для предпринимательской деятельности, на сумму около 19,7 млн руб.

Страховое возмещение будет выплачиваться в 29 субъектах Российской Федерации, в том числе в Москве и Московской области, где за выплатой страхового возмещения на сумму около 9,1 млрд руб. могут обратиться порядка 16 тыс. вкладчиков.

Прием заявлений о выплате возмещения по вкладам и иных необходимых документов, а также выплата возмещения осуществляются с 27 апреля 2015 г. по 27 апреля 2016 г. через ВТБ 24 (ПАО), ОАО «Россельхозбанк» и «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ОАО), действующие от имени АСВ и за его счет в качестве банков-агентов. После 27 апреля 2016 г. прием заявлений, иных необходимых документов и выплата возмещения будут осуществляться либо через банки-агенты, либо АСВ самостоятельно, о чем будет сообщено дополнительно. В соответствии с федеральным законом страховые выплаты проводятся в течение всего периода ликвидации кредитной организации, который составляет в среднем 2 года.

Вниманию вкладчиков: каждый из банков-агентов уполномочен проводить выплаты только определенной группе вкладчиков КБ «Транснациональный банк» (ООО) в зависимости от начальной буквы фамилии вкладчика, а также от места заключения договоров банковского вклада (банковского счета). Распределение вкладчиков по банкам-агентам приводится ниже.

ЦБ отозвал лицензию у КБ «Транснациональный банк»

Центральный банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у московской кредитной организации КБ «Транснациональный банк». Об этом сообщается в пресс-релизе регулятора.

Такое решение было принято в связи с неисполнением банком законов и нормативных актов Банка России. Кроме того, были установлены факты существенной недостоверности отчетных данных.

Как отмечается, банк проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы. При этом банк не исполнял требования надзорного органа о создании необходимых резервов на возможные потери и представлял в Банк России отчетность, скрывающую ее реальное финансовое положение.

Также сообщается, что «Транснациональный банк» был вовлечен в проведение сомнительных операций клиентов по выводу денежных средств за рубеж в значительных объемах.

Руководство и собственники кредитной организации не предприняли действенных мер по нормализации его деятельности, отмечает ЦБ.

В «Транснациональный банк» назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов организации приостановлены.

КБ «Транснациональный банк» является участником системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным законом «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

Согласно данным отчетности, по величине активов «Транснациональный банк» на 1 марта 2015 года занимал 185-ое место в банковской системе России.

Транснациональный банк был основан в 1992 году. Он осуществлял основные виды финансовых услуг для физических, юридических лиц и финансовых организаций. Банк представлен 66 отделениями в 50 городах России.

Ранее в понедельник ЦБ отозвал лицензию у сахалинского «Тихоокеанского Внешторгбанка».