Меню Закрыть

Развод по мошенничеству

Развод по мошенничеству

Сегодня существует два основных вида «вытягивания» денег мошенниками из клиентов мобильных операторов. Первый – технологии, с которыми не могут бороться услуги «запрет контента». Второй популярный способ – распространение «заразы» через базы социальных сетей. Какие-либо другие инструменты придумать становится все сложнее, поэтому «новинок» в области мобильного мошенничества появляется немного.

В основном преступники прибегают к отказу от откровенного криминала и от уже широко известных «трендов». Мошенники трепетно следят за последними тенденциями и направляют свою деятельность по самому эффективному пути.

Казалось бы, пресечь такой «бизнес» не составляет труда операторам, но на деле, получая свой процент от всех списаний со счетов жертв, они «ведут войну» с мошенниками, лишь информируя своих клиентов о неведомых достижениях в этой области.

ТОП-5 мобильных «разводов»

Мы постарались подсчитать количество способов «развода» доверчивых граждан и описать каждый из них.

1.Мобильная открытка

Самый «древний» и почти вымерший вид мошенничества. Снижение его популярности связано с тем, что о нём знают, если не все, то почти все. К тому же с ним ведут активную борьбу операторы, и в итоге пресловутые «открытки» стали настоящим раритетом, на все номера в месяц доходит не более двух-трех сообщений типа «вам пришла открытка». Чтобы «посмотреть» её прилагается ссылка на фишинговый сайт. Стоит ли говорить, что переходить по ней не стоит.

2.Сообщение об «ошибке» при пополнении счёта

Судя по всему этот способ «вытягивания» денег появился не так давно, поэтому он является трудно распознаваемым. Происходит это следующим образом: на номер абонента приходит SMS-уведомление о пополнении счёта якобы от терминала платежной системы, а через пару минут звонит «невнимательный» абонент и просит вернуть ошибочно внесенные деньги. Существует и более правдоподобная версия такого обмана. Мошенник действительно вносит деньги на ваш счёт, затем звонит и просит компенсировать издержки путём мобильного перевода. Далее он идёт в салон связи, сообщает об «ошибке» при вводе номера и получает деньги ещё раз. Однако, деньги вернут только в случае, если «ошибочный» и «правильный» номер существенно совпадают. Для создания правдоподобной картины мошенник может использовать два номер – похожий на Ваш для «оператора» и совершенно другой для Вас. Убедить впоследствии оператора в том, что произошёл обман, будет в таком случае весьма непросто. Так что не стоит торопиться с возвратом «случайно» попавших к Вам денег.

3.Запрет контента и коды активации

Введение услуг «запрет контента» всеми операторами заставило мошенников искать новую стратегию. Теперь нам не предлагают отправлять на короткий номер SMS, а «продают» контентные услуги путем регистрации номера и подтверждения «покупки» кодом. К примеру, при поиске нужной информации Вы попадаете на страницу «Википедии», только вот сайт не настоящий, а хорошо замаскированный под оригинал. И здесь Вам принудительно устанавливают «антивирус», который раньше бы сразу заблокировал компьютер, и после тщетных попыток «договориться» с вирусом с помощью дорогостоящих SMS, дело закончилось бы перестановкой системы. Теперь всё гораздо гуманнее – программа скромно предложит ввести номер телефона затем, чтобы получить код «активации». После введения этого кода без Вашего ведома подпишет на фальшивую «Википедию» всего за 1499 рублей в месяц и исчезнет.

Тот же самый метод может встретиться где угодно. Например, это может быть обновление браузера на мобильном устройстве, при котором внезапно потребуется подтверждать, что Вы человек с помощью ввода номера телефона и отправки кода. Вуаля, и Вы подписаны на «персональную» дорогостоящую диету. Никакого обмана, только ловкость рук.

4.Обманы без ведома абонента

Во всех предыдущих случаях формально вина возлагается и на абонента, поскольку, чтобы деньги были списаны, пусть минимальные, но действия от него требуются. Перейти по ссылке, отправить по SMS код…

Однако, в марте этого года был ряд случаев, когда деньги со счета списывались без согласия стороны, которой услуга предоставляется. Платные входящие SMS приходили абонентам МТС с номеров 771055, 771056, 7771054. После этих прецедентов оператор ввел правило сразу же возвращать деньги за предоставление нежелательной «услуги» по первому требованию.

Никакого объяснения происходящему оператор не дал, лишь предупредил абонентов о потенциальной опасности. Единственной мерой предосторожности здесь может быть регулярная проверка баланса и особое внимание SMS сообщениям с незнакомых «коротких» номеров.

5.«Разводы» в социальных сетях

Социальные сети, как нетрудно заметить, все плотнее оккупируются спамерами. Сказать, что затраты в таком случае незначительны – не сказать ничего. Предложения подписаться на «закрытые базы данных скидок» одним кликом рассылаются десяткам пользователей, а прибыль, полученная хотя бы от одного из них, покрывает с лихвой целый час такой «бомбёжки». Но, к сожалению, мало кому приходит в голову, что по указанной ссылке нет и в помине гороскопов, диет и прочего «востребованного» контента. Мошенники не тратят сил даже на создание мало-мальски правдоподобной иллюзии предоставления услуги, их заботит только получение денег от продажи воздуха. И несмотря на это от «клиентов» нет отбоя – человек прочитал предложение, подписался на рассылку, зашёл на сайт и, не найдя ничего полезного, вышел, думая, какой же он проницательный. А через день начинается списывание средств с его счёта. Таков сговор контент-партнеров оператора и контент-аггрегаторов.

Как избежать обмана?

  • Прежде всего, надо уметь видеть спам-сообщения и реагировать на них только одним способом – нажатием на кнопку «Пожаловаться на спам». Вести диалог со спамером это всё равно, что разговаривать с телевизором – на том конце не человек, а программа-рассыльщик. Не переходите по ссылкам спамеров.
  • Не доверяйте сайтам, на страницах регистрации которых просят подтвердить, что Вы «реальный человек» с помощью ввода Вашего номера телефона.
  • Не удаляйте подозрительные SMS-сообщения – в случае обмана (а он, скорее всего, уже произошел, если Вам пришло такое SMS) они будут единственным доказательством в борьбе за потерянные средства.
  • Если Вы стали жертвой мошенничества – обращаться с требованиями и жалобами к контент-провайдеру бессмысленно. Здесь может помочь только оператор, если факт мошенничества можно доказать.

Как итог можно сказать – постарайтесь не попадаться. Если это случилось – требуйте возврата Ваших денег, если Вы окажетесь не первым обманутым, с какого-то момента оператор начнет возвращать средства по первому требованию. Ни в коем случае не закрывайте глаза на подобные прецеденты, они не только преумножат доходы мошенников, способствуя распространению такого «бизнеса», но и порождают неправильную статистику мобильных «разводов».

Новый развод на деньги: мошенники просят «проверить» телефонный номер

«В Н И М А Н И Е . * Новая информация об аферистах! Пожалуйста, проинформируйте об этом своих родственников!» — такое сообщение сегодня люди распространяют в соцсетях и по смартфонам.

«Вот один из свежих видов мошенничества. — сказано в сообщении. — Вы получаете телефонный звонок на свой мобильный телефон от человека, который представляется инженером компании, провайдера мобильной связи. Он/она говорит, что они проверяют Вашу мобильную линию, и просят Вас нажать #90 или #09 или любую другую комбинацию цифр и символов. Необходимо немедленно закончить этот разговор, нажав клавишу отбоя. Не нажимайте предложенную Вам комбинацию цифр или символов — иначе мошенники получат доступ к Вашей SIM карте, и будут делать звонки за Ваш счёт. И будут иметь доступ к вашему мобильному банку! КТО ПРЕДУПРЕЖДЁН ТОТ ВООРУЖЁН. Пожалуйста, проинформируйте об этом своих родственников, знакомых. А ещё н а телефон приходит СМС-ка «Посмотри свои фотографии». СМС-ка содержит ВАШЕ ИМЯ. И не вызывает подозрений. Как только открываете её ВСЕ деньги с телефона и с банковской карты, которая прикреплена к номеру телефона уходят на НОМЕР БИЛАЙН. «

Корреспондент «НИ» попросил прокомментировать этот текст в компании » Вымпелком», которой принадлежит бренд Билайн. И вот что мы получили в ответ:

Это один из распространённых видов мошенничества, когда злоумышленник представляется сотрудником технической службы оператора связи и просит набрать на телефоне некую комбинацию цифр и знаков. Если абонент выполнит указания мошенника, то после набора комбинации цифр с его счета спишутся деньги. Подобные и другие случаи мошенничества и способы защиты от них указаны на нашем сайте.

Сотрудники «Билайн» никогда не запрашивают личные данные и пароли абонентов по телефону. В случае обнаружения мошенничества рекомендуем обратиться в Центр поддержки клиентов «Билайн».

Развод по мошенничеству

На Пикабу читал множество постов, связанных с различными видами мошенничества, поэтому у меня немного развился своего рода иммунитет к подобным разводам. Также раньше уже приходилось встречаться с разводилами в социальных сетях, мессенджерах, и всё это в конечном итоге сводилось к глумлению над мошенниками по ходу пьесы. Ситуация, которая побудила меня написать данный пост, не является исключением или новым видом развода, просто желание, поскорее продать товар, оставляло небольшую вероятность правдивости покупателя.

Началось всё с того, что решили с женой выставить туфли на продажу в Avito и Юле (туфли новые, бренд, цену выставили намного ниже рыночной). Спустя нескольких дней приходит сообщение на номер супруги в WhatsApp (далее уже от её имени буду общаться с мошенником):

Сразу возник вопрос: кто будет покупать дорогие туфли без примерки? Интуиция подсказала, что это определенно мошенники, но внутренний еврей прошептал, что может быть это просто владелица какого-нибудь обувного бутика, и товар покупается на перепродажу.

Поэтому по шкале скептицизма пока: 50% (М) Мошенник 50% (П) Покупатель.

Разводилы всегда отвечают оперативно в любое время, а если ты не дал ответ сразу на их сообщение, то начинают напоминать об этом. Решается вопрос с пересылкой, адрес мошенник приводит существующий:

Описание объявления представлено подробно, но обычно покупатели всегда задают дополнительные вопросы: “Сколько длина стельки в сантиметрах?” и т.п.

Здесь таких уточняющих вопросов не последовало, но и теория с покупкой для перепродажи пока не опровергнута, поэтому добавляем только проценты за оперативность и навязчивость: М 60% П 40%

Далее я ожидал, что мошенник попросит назвать CVC/CVV код, но, видимо, это уже не сильно эффективный метод сейчас.

Сообщает о проблеме с пересылкой денег:

Связались с другом, который живёт в Луганске, он действительно подтвердил, что у них не работают сейчас переводы Western Union, Золотая Корона и т.д. Доля доверчивости немного восстановилась М 60% — П 40%. Но разводила тут же склоняет к Киви — излюбленный метод для мошенников:

Далее уже схема обмана начинается проясняться: я кидаю деньги на киви кошелек

1300 рублей, мошенник просит перевести их на счёт, якобы на оплату комиссии банка, после чего я их больше бы не увидел (если есть еще варианты развития событий, то оставляйте комментарий). Расставить все точки над “и” помог один прямой ответ:

«..так точно, товарищ генерал, совсем оборзели, они Вам еще и в штаны нагадили!»

Приступаем к разоблачению. Поисковик выдал, что номер принадлежит оператору Киевстар, в Луганске его давно уже нет, а MNP еще там не ввели. Через известный сервис по поиску лиц находим реального человека. Имя и город оказываются совсем другими:

Последние мои сообщения отправились, но отсутствует информация о доставке, плюс пропала аватарка и статус собеседника. Поэкспериментировал в WhatsApp, такое бывает, когда тебя добавляют в черный список, т.е. мошенник потерял уже интерес ко мне.

Девушке, чью аватарку злоумышленник использовал, писать не стал, т.к. профиль в ВК и инстаграмме у неё закрыл и как говорится: «меньше знаешь – крепче спишь».

К сожалению, после разоблачения уже не удалось пообщаться с мошенником.

Всем желаю хорошего дня и оставаться всегда начеку!

Еще один развод. Как защитить себя от нового мошенничества с картами?

Теперь «карточным» мошенникам для того, чтобы опустошить чужой счет, достаточно одной только сим-карты. Как работает эта схема и как защитить себя, рассказывает АиФ.ru.

Все больше соотечественников пользуются банковскими карточками. И, соответственно, все больше способов поживиться чужими средствами придумывают мошенники. И если раньше злоумышленники довольствовались кражами одних только пластиковых карт (чтобы на вырученные деньги отовариться в интернет-магазинах) или обманывали доверчивых пенсионерок, вынуждая их перевести деньги на свои счета, то теперь аферисты перешли на новый уровень. Они крадут карточку (могут просто сфотографировать) и. сим-карту. Затем мошенники используют их для входа в мобильный банк и обчищают счет. Как устроена эта схема и как не стать ее жертвой, рассказывает АиФ.ru.

Без сим-карты, без кредитки, без 400 тысяч

В соцсетях активно обсуждается история москвича Никиты А., у которого злоумышленники выкрали сим-карту и банковскую карточку. Причем сделали это блестяще: чтобы усыпить бдительность молодого человека, они не тронули ни его мобильный телефон, ни кошелек. Аферисты вставили сим-карту в свой смартфон, установили на него мобильное приложение банка, карточкой которого пользовался Никита, ввели в него данные этой карты, получили доступ в личный кабинет. Никаких других идентификаторов для входа в чужой онлайн-банк не понадобилось: только сим-карта (на номер которой приходит код для подтверждения входа) и номер карточки. Но это еще не все. В мобильном приложении злоумышленники поменяли пин-код, после чего обналичили банковский счет.

В итоге 363 тысячи рублей сняли аферисты, а всего молодой человек «попал» на 400 тысяч рублей. Дело в том, что похищенная карточка была кредитной. Почти 40 тысяч рублей — это комиссия за снятие денег в банкомате, за что кредитная организация еще и каждый день начисляет проценты. Признавать невиновность Никиты А. его банк не спешит. Но полиция уже завела уголовное дело.

Мобильные мошенничества

Есть и другие способы кражи денег с помощью мобильных приложений. Они не такие наглые, как в описанном выше случае, но мы все равно расскажем о них.

Самый простой способ попасть в чужое мобильное приложение — это получить логин и пароль от личного кабинета. Это может показаться фантастикой, но люди сами предоставляют такую информацию аферистам. Например, в Чите пенсионерка искала выгодный кредит и оставила заявку со своим номером телефона на сайте одного московского банка. С женщиной связался якобы работник финансового учреждения. Злоумышленник сообщил, что заем она сможет получить, если погасит задолженность по другому кредиту. Как ни странно, просьба погасить некую задолженность пенсионерку не смутила: она предоставила собеседнику доступ к своему мобильному банку. В результате мошенники списали со счета читинки 31 тысячу рублей.

А с этой схемой могут столкнуться пользователи сайтов бесплатных объявлений, которые указывают на этих ресурсах свое имя и номер телефона. В результате они получают смс-сообщения, например, такого содержания: «Здравствуйте, Людмила. Хочу купить ваш стеллаж, предлагаю обмен». В конце сообщения ссылка, по ощущениям — на вещь, на которую предлагается обменяться. На самом деле там вирус. После перехода по ссылке смартфон заражается программой-шпионом, которая открывает перед злоумышленниками неограниченные возможности по использованию гаджета своей жертвы. Первым делом они проникают в онлайн-банк и опустошают счет.

Передавать аферистам данные с чужого смартфона могут и специальные программы-паразиты. Это, например, может быть инструмент для загрузки историй из Instagram, онлайн-игры, приложения для мониторинга курса криптовалют. Все они перехватывали логины и пароли мобильного банка, а также смс-сообщения с кодами. Приложения могут также выводить на экран смартфона поддельные формы ввода логина и пароля. Как только пользователь их вводит, сведения перенаправляются мошенникам, а те опустошали счета.

Залезть в мобильное банковское приложение злоумышленники могут и через общественный Wi-Fi, например, в общественном транспорте или в ресторане. При этом владелец смартфона чаще всего не осознает, что прямо сейчас к его гаджету подключились т. н. посредники.

Как остаться при деньгах?

Подводя итоги, расскажем, что делать, чтобы не попасться на удочку мошенников и остаться при деньгах:

— Избежать ситуации, с которой столкнулся Никита А., можно, установив на сим-карту пин-код. Это четырехзначный пароль, который выдается при оформлении сим-карты. По умолчанию у всех операторов он выглядит следующим образом: 0000.

— Запомните: сообщать логин, пароль, а также одноразовые коды для доступа в интернет-банк ни в коем случае никому нельзя. В противном случае, попав в ваш личный кабинет, злоумышленники опустошат ваш счет за считаные секунды.

— Бывает, что запомнить пароль от банковского приложения не получается. Тогда мы создаем в телефоне заметку, в которой так и пишем, чтобы уж наверняка не забыть: «Пароль от интернет-банка». Когда же мы вдруг теряем телефон, то теряем его вместе с мобильным банковским приложением и заметкой с паролем. А потом мы теряем все средства с банковского счета.

Если запомнить пароль для входа в интернет-банк никак не получается и заметка — это единственный удобный способ его зафиксировать, то не пишите так откровенно, что этот набор цифр/знаков является паролем.

— Не подпустить злоумышленников к мобильному банку поможет антивирус. И, конечно, стоит помнить про правила элементарной безопасности: не загружайте в устройство неизвестные программы.

— Обновляйте программное обеспечение смартфона, в том числе банковские приложения. Обычно изменения в программах направлены на устранение уязвимостей. Хорошо отработанные системы мобильного приложения сами проверяют устройства на возможное наличие вирусов и явных опасностей.

Развод по мошенничеству

традиционно: не топите, первый пост, крик души, лига юристов, помоги!

здравствуйте, дорогие пикабушники. сгубила наивность и наверное любовь к халяве.((( 12. 06 жена на просторах вк нашла группу по продаже меховых изделий.

голову вскружила цена и шикарный ассортимент продаваемых товаров. меховые шубы якобы из Греции. по низкому курсу доллара.

собственно условия устроили, не смотря на 100% предоплату и 13 числа успешно перевели 30000руб на карту. карта, как оказалось в последствии, принадлежит банку ткс.

18.06 мы поняли, что дико лоханулись и начали предпринимать какие-то действия. звонили в банк, подали заявление в полицию. банк ответил, что факт мошенничества должна доказать полиция, и только после этого они смогут карту заблокировать и дать по запросу данные о держателе карты. полиция говорит, что делом будет заниматься специальный отдел по преступности в интернете, но от них ничего два дня.

хочу попросить помощи у пикабушников, кто сможет помочь в данном вопросе? на полицаев надежды нет. банк мошенников покрывает. можно ли что-то предпринять или смириться и забыть о деньгах?

  • Лучшие сверху
  • Первые сверху
  • Актуальные сверху

29 комментариев

Это даже не развод. Там чуть ли не прямым текстом написано, что мы вас обманем, но если хотите, то кидайте нам деньги. Я считаю, что таких как вы только подобный опыт научит думать головой.

я вот до сих пор думаю, что такие истории фейк, ну не может человек с мозгом отсылать фиг знает кому такие деньги без надлежащего оформления договора

так халява затмевает разум.

Ну как? Как можно на такое клюнуть?!

Народ, ну не будьте такими наивными — у любой организации есть официальные реквизиты. Если дают только номер карты, то шлите сразу лесом. Цены на какие-либо изделия могут быть очень маленькими (в силу разных причин — конфискат, контрафакт и т.д.), но оплата должна производиться только при получении или по договору на официальные реквизиты организации!

В данном случае доказать в суде факт мошенничества будет не просто. Тут факт неосновательного обогащения со стороны тех, кто получил эти деньги (во всяком случае его будет доказать проще).

В Вашем случае даже если полиция сделает соответствующие запросы, найдет злоумышленников и суд обяжет вернуть деньги, то:

1. Карта может быть оформлена на инвалида/пенсионера/пионера (нужное подчеркнуть), у которого доход 2 копейки в год.

2. У этого злоумышленника могут быть иждивенцы/алименты.

Будете Вы получать по 0 целых, хрен десятых копейки ежемесячно (а может и реже) — законность будет соблюдена (и не важно будет, если этот «инвалид по бумагам» будет даже шкафом 2х2 и ездить будет на Bugatti Veyron).

Утрированно, но примерно так. Смиритесь с потерей, но не сдавайтесь. Получится вернуть — замечательно, не получится — Вы приобрели бесценный личный опыт.

Интернет-мошенничество — памятка для граждан

В последние годы широкую популярность получили смс-рассылки или электронные письма с сообщениями о выигрыше автомобиля либо других ценных призов. Для получения «выигрыша» злоумышленники обычно просят перевести на электронные счета определенную сумму денег, мотивируя это необходимостью уплаты налогов, таможенных пошлин, транспортных расходов и т.д. После получения денежных средств они перестают выходить на связь либо просят перевести дополнительные суммы на оформление выигрыша.

Оградить себя от подобного рода преступлений предельно просто. Прежде всего необходимо быть благоразумным. Задумайтесь над тем, принимали ли вы участие в розыгрыше призов? Знакома ли вам организация, направившая уведомление о выигрыше? Откуда организаторам акции известны ваши контактные данные? Если вы не можете ответить хотя бы на один из этих вопросов, рекомендуем вам проигнорировать поступившее сообщение.

Если вы решили испытать счастье и выйти на связь с организаторами розыгрыша, постарайтесь получить от них максимально возможную информацию об акции, условиях участия в ней и правилах ее проведения. Помните, что упоминание вашего имени на Интернет-сайте не является подтверждением добропорядочности организаторов акции и гарантией вашего выигрыша.

Любая просьба перевести денежные средства для получения выигрыша должна насторожить вас. Помните, что выигрыш в лотерею влечет за собой налоговые обязательства, но порядок уплаты налогов регламентирован действующим законодательством и не осуществляется посредством перевода денежных средств на электронные счета граждан и организаций или т.н. «электронные кошельки».

Будьте бдительны и помните о том, что для того, чтобы что -то выиграть, необходимо принимать участие в розыгрыше. Все упоминания о том, что ваш номер является «счастливым» и оказался в списке участников лотереи, являются, как правило, лишь уловкой для привлечения вашего внимания.

Нередки случаи мошенничеств, связанных с деятельностью Интернет-магазинов и сайтов по продаже авиабилетов. Чем привлекают потенциальных жертв мошенники? Прежде всего — необоснованно низкими ценами. При заказе товаров вас попросят внести предоплату, зачастую путем внесения денежных средств на некий виртуальный кошелек посредством терминала экспресс-оплаты. Далее магазин в течение нескольких дней будет придумывать отговорки и обещать вам скорую доставку товара, а потом бесследно исчезнет либо пришлет некачественный товар.

Цель подобных сайтов – обмануть максимальное количество людей за короткий срок. Создать Интернет-сайт сегодня – дело нескольких минут, поэтому вскоре после прекращения работы сайт возродится по другому адресу, с другим дизайном и под другим названием.

Если вы хотите купить товар по предоплате помните, что серьезные Интернет-магазины не будут просить вас перечислить деньги на виртуальный кошелек или счет мобильного телефона. Поищите информацию о магазине в сети Интернет, посмотрите, как долго он находится на рынке. Если вы имеете дело с сайтом крупной или известной вам компании, убедитесь в правильности написания адреса ресурса в адресной строке вашего браузера. При необходимости потребуйте от администраторов магазина предоставить вам информацию о юридическом лице, проверьте ее, используя общедоступные базы данных налоговых органов и реестр юридических лиц. Убедитесь в том, что вы знаете адрес, по которому вы сможете направить претензию в случае, если вы будете недовольны покупкой.

Заметно участились случаи рассылки смс-сообщений, содержащих информацию о том, что банковская карта абонента заблокирована в силу ряда причин. Иногда подобные сообщения содержат призыв перевести деньги для разблокировки карты, иногда абонента просят позвонить или отправить смс на короткий номер.

Необходимо помнить о том, что единственная организация, которая сможет проинформировать вас о состоянии вашей карты – это банк, обслуживающий ее. Если у вас есть подозрения о том, что с вашей картой что –то не в порядке, если вы получили смс-уведомление о ее блокировке, немедленно обратитесь в банк. Телефон клиентской службы банка обычно указан на обороте карты. Не звоните и не отправляйте сообщения на номера, указанные в смс-уведомлении, за это может взиматься дополнительная плата.

Один из популярных способов мошенничеств, основанных на доверии связан с размещением объявлений о продаже товаров на электронных досках объявлений и интернет-аукционах. Как правило, мошенники привлекают своих жертв заниженными ценами и выгодными предложениями и требуют перечисления предоплаты путем перевода денежных средств на электронный кошелек.

Благоразумие поможет и здесь. Внимательно изучите объявление, посмотрите информацию о лице, разместившем его. Если торговая площадка имеет систему рейтингов продавцов, изучите отзывы, оставленные другими покупателями, не забывая, однако, о том, что преступники могут оставлять положительные отзывы о себе, используя дополнительные учетные записи. Воспользуйтесь Интернет-поиском. Иногда достаточно ввести в форму поиска телефонный номер или сетевой псевдоним продавца для того, чтобы обнаружить, что эти данные уже использовались в целях хищения денежных средств и обмана покупателей.

Посмотрите среднюю стоимость аналогичных товаров. Чересчур низкая стоимость должна вызвать у вас подозрение. Если продавец требует перечислить ему полную или частичную предоплату за приобретаемый товар на электронный счет, подумайте, насколько вы готовы доверять незнакомому человеку. Помните, что перечисляя деньги незнакомым лицам посредством анонимных платежных систем, вы не имеете гарантий их возврата в случае, если сделка не состоится.

Покупать авиабилеты через Интернет удобно. Вам не нужно никуда ехать и стоять в очередях. Вы выбираете рейс, дату, оплачиваете билет и получаете его спустя несколько секунд. Сегодня многие люди выбирают именно такой способ приобретения билетов на самолет.

Естественно, мошенники не могут оставить данную сферу без внимания. За последний год существенно увеличилось количество жалоб на обман при покупке электронных билетов. Создать Интернет-сайт по продаже авиабилетов – дело нескольких часов, на смену его названия, адреса и внешнего оформления требуется еще меньше времени. Как правило, обман раскрывается не сразу, некоторые узнают о том, что их билетов не существует, лишь в аэропорту. Это дает мошенникам возможность перенести свой Интернет-ресурс на новое место и продолжать свою преступную деятельность под другим названием.

Чтобы не испортить себе отдых или деловую поездку стоит внимательно отнестись к покупке авиабилетов через сеть Интернет. Воспользуйтесь услугами Интернет-сайта авиакомпании или агентства по продаже билетов, давно зарекомендовавшего себя на рынке. С осторожностью отнеситесь к деятельности неизвестных вам сайтов, особенно тех, которые привлекают ваше внимание специальными предложениями и низкими ценами. Не переводите деньги на электронные кошельки или счета в зарубежных банках. Не поленитесь позвонить в представительство авиакомпании, чтобы убедиться в том, что ваш рейс существует и билеты на него еще есть. Эти простые правила позволят вам сэкономить деньги и сберечь нервы.

Если вы получили СМС или ММС сообщение со ссылкой на скачивание открытки, музыки, картинки или какой -нибудь программы, не спешите открывать её. Перейдя по ссылке вы можете, сами того не подозревая, получить на телефон вирус или оформить подписку на платные услуги.

Посмотрите, с какого номера было отправлено вам сообщение. Даже если сообщение прислал кто -то из знакомых вам людей, будет не лишним дополнительно убедиться в этом, ведь сообщение могло быть отправлено с зараженного телефона без его ведома. Если отправитель вам не знаком, не открывайте его.

Помните, что установка антивирусного программного обеспечения на мобильное устройство — это не прихоть, а мера позволяющая повысить вашу безопасность.

Многие люди сегодня пользуются различными программами для обмена сообщениями и имеют аккаунты в социальных сетях. Для многих общение в сети стало настолько привычным, что практически полностью заменило непосредственное живое общение.

Преступникам в наши дни не нужно проводить сложные технические мероприятия для получения доступа к персональным данным, люди охотно делятся ими сами. Размещая детальные сведения о себе в социальных сетях, пользователи доверяют их тысячам людей, далеко не все из которых заслуживают доверия.

Общение в сети в значительной мере обезличено, и за фотографией профиля может скрываться кто угодно. Поэтому не следует раскрывать малознакомому человеку такие подробности вашей жизни, которые могут быть использованы во вред. Помните о том, что видео и аудиотрансляции, равно как и логи вашей сетевой переписки, могут быть сохранены злоумышленниками и впоследствии использованы в противоправных целях.

Не забывайте, что никто лучше вас самих не сможет позаботиться о сохранности той личной информации, которой вы не хотите делиться с общественностью.

Информация НЦБ Интерпола МВД России

о самых распространенных видах мошеннических действий с использованием компьютерных технологий.

Уважаемые граждане! Если Вы относитесь к активным пользователям Интернета, то рекомендуем Вам обязательно прочитать этот материал!

Мошенничество — это хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путём обмана или злоупотребления доверием. Подобная преступная деятельность преследуется законом независимо от места совершения — в реальной или виртуальной среде.

Мошенники постоянно изыскивают все новые и новые варианты хищения чужого имущества. Кратко остановимся на самых распространённых.

«Брачные мошенничества»

Типичный механизм: с использованием сети Интернет

преимущественно на сайтах знакомств преступники выбирают жертву, налаживают с ним электронную переписку от имени девушек, обещая приехать с целью создания в будущем семьи. Затем под различными предлогами «невесты» выманивают деньги (на лечение, покупку мобильного телефона, приобретение билетов, оплаты визы и т.д.). Переписка ведется главным образом студентами лингвистических ВУЗов. Направленные жертвами деньги преступники получают на подставных лиц. После получения средств переписка под различными предлогами прекращается.

«Приобретение товаров и услуг посредством сети Интернет»

Мы настолько привыкли покупать в интернет-магазинах, что часто становимся невнимательными, чем и пользуются мошенники. Обычно схема мошенничества выглядит так: создаётся сайт-одностраничник, на котором выкладываются товары одного визуального признака. Цена на товары обычно весьма привлекательная, ниже среднерыночной. Отсутствуют отзывы, минимален интерфейс, указаны скудные контактные данные. Чаще всего такие интернет-магазины работают по 100% предоплате. Переписка о приобретении товаров ведется с использованием электронных почтовых ящиков. По договоренности с продавцом деньги перечисляются, как правило, за границу через «Western Union» на имена различных людей. Конечно же, псевдо-продавец после получения денег исчезает!

«Крик о помощи»

Один из самых отвратительных способов хищения денежных средств. В интернете появляется душераздирающая история о борьбе маленького человека за жизнь. Время идёт на часы. Срочно необходимы дорогие лекарства, операция за границей и т.д. Просят оказать помощь всех неравнодушных и перевести деньги на указанные реквизиты.

Мы не призываем отказывать в помощи всем кто просит! Но! Прежде чем переводить свои деньги, проверьте — имеются ли контактные данные для связи с родителями (родственниками, опекунами) ребёнка. Позвоните им, найдите их в соцсетях, пообщайтесь и убедитесь в честности намерений.

«Фишинг»

Является наиболее опасным и самым распространённым способом мошенничества в интернете. Суть заключается в выманивании у жертвы паролей, пин-кодов, номеров и CVV-кодов. Схем, которые помогают мошенникам получить нужные сведения, очень много.

Так, с помощью спам-рассылок потенциальным жертвам отправляются подложные письма, якобы, от имени легальных организаций, в которых даны указания зайти на «сайт-двойник» такого учреждения и подтвердить пароли, пин-коды и другую информацию, используемую впоследствии злоумышленниками для кражи денег со счета жертвы. Достаточно распространенным является предложение о работе за границей, уведомление о выигрыше в лотереи, а также сообщения о получении наследства.

«Нигерийские письма»

Один из самых распространённых видов мошенничества. Типичная схема: жертва получает на свою почту письмо о том, что является счастливым обладателем многомиллионного наследства. Затем мошенники просят у получателя письма помощи в многомиллионных денежных операциях (получение наследства, перевод денег из одной страны в другую), обещая процент от сделки. Если получатель согласится участвовать, то у него постепенно выманиваются деньги якобы на оплату сборов, взяток чиновникам и т.п.

«Брокерские конторы»

С начала текущего года в НЦБ Интерпола МВД России наблюдается значительный рост количества обращений граждан, пострадавших от действий брокерских контор.

В распоряжении Бюро имеется информация о следующих недобросовестных брокерских компаниях: «MXTrade», «MMC1S» и «TeleTrade».

Для того, чтобы не потерять свои деньги при выборе брокерской компании необходимо обращать внимание на следующие признаки, которые характеризуют компанию-мошенника: обещание высоких процентов, отсутствие регистрации, обещание стабильной прибыли новичкам- трейдерам.

Перед тем, как доверить свой капитал, внимательно изучите не только интернет-ресурсы, но и официальную информацию о брокере и его регламент.

Важно! Помните, что инвестирование, предлагаемое на условиях брокерской компании, всегда является высоко рискованным даже при наличии безупречной репутации брокерской компании.

Три схемы мошенничества, которые будут популярны в 2018 году

Колонка руководителя юридической компании Urvista и автора бесплатного семинара о финансовой безопасности.

По долгу службы мне часто приходится общаться с клиентами, которые попались на очередную мошенническую схему. Среди них как предприниматели, так и частные лица. Далеко не каждый способен вовремя распознать финансовую ловушку, расставленную преступниками.

Дать в долг по расписке

Первый по популярности вид мошенничества — расписка под проценты. Мошенники берут у людей деньги под некий заём, чаще всего на развитие бизнеса. Видел расписки и под пять процентов, и под десять, и даже 20 в месяц.

Легенда обычно такая: у человека есть успешный проект, но не хватает оборотных средств, которые помогут вывести дело на новый уровень. И люди отдают не только свои деньги. Они ещё и сами занимают, веря этому бизнесмену. История часто даже не про инвестиционные риски, а про банальное перекредитование по другим займам. Знаю много примеров, когда люди обеспечивают себе роскошную жизнь, живя в долг.

Был у меня один знакомый, который жил, ни в чем себе не отказывая. Попал в тусовку успешных предпринимателей, себя преподносил как одного из основных поставщиков техники Apple в России. Якобы у него есть официальный контракт оптового поставщика, и возит он товары чуть ли не самолетами и кораблями. При этом ему постоянно не хватало денег в оборотку, представляете?

У этого товарища был чёткий план, как убедить окружающих в том, что ему можно доверять. Согласно легенде у него была 30-процентная скидка от цены производителя и оборот в течение двух-трёх недель с учетом поставок. Естественно за определённое время набрался пул знакомых, состоящий из крупных бизнесменов со свободными деньгами, которые они хотят инвестировать.

Мужчина брал деньги у разных людей и выплачивал им по три-четыре процента, само «тело» долга при этом не возвращал. У кого-то брал десять миллионов рублей, у кого-то — $10 миллионов. Таких заёмщиков собралось около 30 человек. Жил мой знакомый в таком режиме три года. Набрал порядка $150 миллионов и в один прекрасный момент перестал платить даже проценты.

Что самое интересное: чтобы попасть в общество этих людей с большими деньгами, он когда-то баллотировался в мэры одного крупного города. И из другого города, где он по такой же схеме опрокинул большое количество людей, уже к тому моменту пришёл компромат.

А когда у него спрашивали про судебные тяжбы, он с иронией говорил, что это чёрный пиар в рамках предвыборной кампании. И у людей не возникало вопросов, ведь политика — дело грязное.

Однажды он заявил: «Ребята, у меня деньги за границей зависли, сейчас занимаюсь вопросом по их вытаскиванию». Придумал много красивых фраз и перестал платить, потому что просто перестали давать.

Это вопиющий пример того, как одни люди легко берут деньги в долг, а другие легко с ними расстаются. В азарте, возникающем от быстрого заработка, они забывают о том, что расписка — это не гарант возврата денег даже после обращения в суд.

Сама расписка и её написание — это гражданско-правовой долг, возникающий по решению суда. После этого начинается исполнительное производство, когда приставы описывают имущество и расчётные счета, если они есть. Но как правило у профессиональных мошенников нет ничего. И даже имея хоть сто решений суда, привлечь махинатора к уголовной ответственности будет крайне тяжело.

Ни в коем случае нельзя давать деньги под расписку без залога имущества, либо без конкретного понимания с вашей стороны, каким образом вы эти деньги будете забирать.

Если вы вместе с юристом составите договор займа и пропишете в нём залог имущества, которое хотя бы на 30% выше по рыночной стоимости, чем та сумма денег, которую вы предоставляете в качестве займа, то появится шанс вернуть эти деньги путём продажи имущества.

Лучший вариант — залог недвижимости, где никто не прописан, особенно несовершеннолетние дети. И желательно, чтобы жильё было получено не путем приватизации. С автомобилями сложнее: желательно получить адвокатский запрос в МРЭО на предоставление информации, был ли автомобиль в залоге и не заложен ли он сейчас.

И еще один очень важный момент. Категорически не рекомендуется выдавать займ наличными в валюте. Даже если текст расписки будет составлен юридически правильно, вернуть переданные денежные средства будет невозможно, поскольку по закону все операции с валютными средствами должны происходить только через банковский счёт.

Недобросовестный должник может пригрозить вам штрафными санкциями. Придётся отказаться от своих требований по возврату денег, чтобы избавиться от преследования. Иначе вы рискуете не только не вернуть свои деньги, но и нарваться на крупный штраф.

Даже если вы передаёте денежные средства в иностранной валюте, в расписке сумма должна быть пересчитана в рубли по курсу ЦБ РФ. И перечислять средства можно только банковским переводом со счёта на счёт.

Уплывший безнал

К сожалению, многие предприниматели проверяют контрагентов поверхностно. Оценивают сайт, изучают ценовую политику, пытаются найти какие-то отзывы и, получив ответы на свои немногочисленные запросы, делают предоплату, к примеру, поставки оборудования.

Как правило, компании, которые идут на то, чтобы присвоить безналичные средства и взамен ничего не предоставить, хорошо подготовлены: у них красивые и информативные сайты, а договоры поставки сформулированы идеально. Скорее всего, они и скан подписанного договора вам пришлют, чтобы заверить свой «заслуживающий доверия» статус.

В качестве примера приведу один из последних своих кейсов, который потом перерос в уголовное дело. Некий поставщик обработанного дерева создал порядка 70 сайтов на старых доменах, открыл штук десять компаний и активно брал предоплату за поставку дерева, даже под определённые размеры. Цены были ниже рынка процентов на 30. Оправдывал он это тем, что напрямую возит древесину из Архангельска, где стоят свои обрабатывающие станки.

Отсрочка поставки составляла два-три месяца с момента внесения предоплаты. За это время они набрали в качестве предоплаты ни много ни мало 180 миллионов рублей. По факту эти деньги моментально обналичивались и складывались в карманы. Так работали они где-то месяца полтора.

Потом отрубили колл-центры и сайты, выкинули в помойку документы. У фирмы были подставные руководители, какие-то пьющие субъекты из регионов. Юридические адреса были формальностью, люди, отвечающие на телефон — обычные сотрудники колл-центров на аутсорсе с готовой разнарядкой на руках.

Так что установить личности людей, которые забрали деньги, было практически невозможно. Дело возбудили, однако активно заниматься им наши правоохранительные органы не стали. Да и возбудили его только из-за того, что поступило много заявлений от потерпевших из разных регионов. Обычно в подобных ситуациях дела даже не заводятся.

Одним словом, проверять каждого контрагента необходимо досконально. Если вы хотите отправить солидную сумму поставщику, с которым ранее никогда не работали, то стоит проверить его обороты, заказать выписку, чтобы убедиться, что компания работает более трёх лет, а руководители не номинальные.Лучше всего, конечно, съездить на производство и убедиться во всём на месте.

Наши арбитражные суды завалены исковыми заявлениями, которые в итоге приведут к взысканию денег с компании. Вы получите такое решение суда, но возбуждение уголовного дела, как и в случае с расписками, практически всегда малоэффективно.

Классическая схема: презентация — деньги — где товар?

Существует множество логистических и транспортных компаний, которые обещают привезти товар из Китая, Европы или откуда-то ещё. Они выстраивают логистику по договору, согласно которому, если внимательно вчитаться, не гарантируют, что товар дойдёт в целости и сохранности, не будет отобран таможней и будет соответствовать заявленному качеству. Ежедневно подается огромное количество исков, связанных с деятельностью китайских сервисов вроде Alibaba.

Рассмотрим для примера чехлы для iPhone. Вы примерно понимаете, как они должны выглядеть. Возможно, на руках даже есть тестовый экземпляр. Заказываете целую фуру этих чехлов и думаете, как бы их растаможить и довезти до места назначения.

Но дело в том, что в 90% случаев компания по доставке грузов не несёт ответственности за таможенную очистку и не может быть уверена, что на границе часть товара не заберут. Кроме того, перевозчики не гарантируют, что товар придёт в надлежащем состоянии. Поэтому, когда товар приедет из Китая в Москву, вы не сможете толком ничего доказать. Если только не отправите его обратно, ведь лишь в этом случае получится вернуть деньги за товар ненадлежащего качества.

Где вас могут обмануть при такой схеме?

  1. Ваш производитель может произвести товар на более дешевом заводе. Либо просто присвоить вашу партию, а привезти товар худшего качества. В Китае любую продукцию можно изготовить в десятки раз дешевле, чем в прайсе, просто гораздо худшего качества. Поэтому желательно работать с китайцами без предоплаты, договариваться через банковский аккредитив или иначе, но чтобы деньги вы отправили только по факту получения товара и проверки его качества. Это тяжело сделать, но возможно.
  2. Транспортно-логистические услуги. Вам могут элементарно не довезти товар. Например, его часть может быть остановлена на таможне. При этом логистические компании зачастую аффилированы с таможенниками, и последние просто изымают часть товара, прячут её себе в карман, а потом продают на черном рынке. Теоретически это можно отследить через общение с таможней, но, как правило, таможня находится в далеком регионе, и туда почти никто не ездит, и эти потери просто списываются на издержки. Так что в договоре обязательно нужно прописать, кто несёт ответственность в случае потери товара. В подавляющем большинстве случаев транспортно-логистическая компания никакой ответственности не несёт, хотя на практике именно это вам и нужно.
  3. В случае подмены товара вам стоит провести экспертизу, а потом затеять судебную тяжбу с китайским производителем. Если речь идёт о сотнях миллионов долларов, и у вас есть деньги на отряд адвокатов, то вероятность такого суда довольно реальна. Но если предмет раздора — фура с чехлами для смартфонов на сумму в $50 тысяч, то шансы минимальны. Потратитесь на судебные издержки и перелёты, не получив при этом результата.
  4. Допустим, фуру ограбили. И вы снова ничего не получаете, кроме участия в уголовном деле. От таких неприятностей можно застраховаться, чтобы в подобных случаях попытаться вернуть деньги по страховке. Но страховые компании у нас тоже не спешат выплачивать деньги. Здесь рекомендация одна: читать договоры и продумывать наперед все возможные схемы, при которых вас могут обмануть.

Берегите себя и свои достижения!

Материал опубликован пользователем. Нажмите кнопку «Написать», чтобы поделиться мнением или рассказать о своём проекте.

Смотрите так же:  Экспертиза продовольственных товаров книга