Меню Закрыть

Заявление на мошенничество банка

Оглавление:

Может ли банк написать заявление в полицию

Доброго времени суток!

Ситуация такая, просрочка по кредиту будет скоро 5 месяцев. До этого был всего один платеж. В банке в курсе по какой причине нет оплаты, я не прячусь, с банком контактирую. На днях, пришло требование о погашении образовавшейся задолженности в срок до 29.11 или суд. Сегодня позвонил опер из полиции(отдел экономической безопасности), мол зам директора банка (наверное банк в его лице, просто мне так сказали) написал на меня заявление по причине неуплаты кредита. Типа это мошенничество. Пригласили для дачи объяснений. Подскажите, разве без суда такое может быть? У меня подозрение, что это своего рода психологическое давление.

Ответы юристов (1)

Ольга! Ваши кредитные отношения с банком — это гражданские отношения, и банк вправе обратиться в суд о расторжении кредитного договора и взыскании с Вас сумм основного долга и процентов, а также судебных расходов. Но, факт невозврата денежных средств сам по себе может образовать состав преступления, предусмотренного ст. 159.1 Уголовного кодекса РФ, поэтому банк вправе обратиться в полицию с заявлением о возбуждении уголовного дела в отношении Вас. Следует иметь в виду, что мошенничество ( ст. 159 УК РФ) предполагает наличие с Вашей стороны умысла на причинение вреда банку, а именно, Вы изначально должны были оформлять кредит, чтобы его не возвращать. Если ситуация такая, то обратитесь к адвокату. В противном случае доказать наличие умысла, который образует субъективную сторону данного преступления практически невозможно.

Ищете ответ?
Спросить юриста проще!

Задайте вопрос нашим юристам — это намного быстрее, чем искать решение.

Заявление в банк о мошенничестве

Уголовное дело «Мошенничество»
Как составить заявление в банк о прекращении начисления процентов на сумму 155300 с 28.10.16 года по сегодняшний день по моей кредитной карте. Данная сумма была списана банком в результате 5-ти транзакций при осуществлении мошеннических действий. Мною было отправлено в банк несколько заявлений о прекращении начислений, но банк не реагирует на них, а также терроризирует телефонными звонками из разных коллекторских агенств по несколько раз в день. Идет уже 2 года уголовное дело, банк уведомлен об этом. Спасибо.

Уважаемый посетитель сайта! Заявление пишется в свободной форме и к нему прикладывается копия постановления о возбуждении уголовного дела.

В данной ситуации банк поступил в соответствии с Российским законодательством, когда Вы брали кредит, Вы взяли на себя обязательства погашения возникшей задолженности. Вам необходимо дождаться окончания уголовного дела. Ваш вопрос не полон, нет информации подавали ли Вы информацию о возбуждённости уголовном деле в банк. Без доказанного факта мошенничества Ваши денежные средства Вам не будут возвращены.

Никак, зачастую банки в условиях выдачи карты предусматривают условия, согласно которым факт противоправного списания у Вас денежных средств не освобождает Вас от исполнения обязательства, поскольку за вред должно отвечать лицо его причинившее, а не банк в силу ст. 1064 ГК РФ.

Банк подал заявление в полицию о мошенничестве. Нет ни одного оригинала одни копии. Нет кредитного договора, нет доверенности на сотрудника банка о том что он имеет право выдавать и оформлять кредит, нет лицензии на кредитованте. Скажите пожалуйста имеет ли право полиция возбуждать уголовное дело рсновываясь только на копиях в которых даже не понятна подпись и фото.

Здравствуйте, Николай! Если в Полиции это заявление приняли, видимо работники полиции сверли представленные копии с оригиналами. Банк выкрутится! Да еще кредит льготный дадут сотрудникам или их начальству! Вы не об этом думайте, а о том, как защитить ваши интересы-ищите адвоката!

Здравствуйте Николай! Копии в отсутствие оригиналов документов действительно не являются доказательствами. Скажу Вам больше, в материалах Вашего дела отсутствуют платежные документы (банковский ордер), подтверждающие передачу денег по кредитному договору. Выписка по счету доказательством не является, свободно корректируемый документ. Кроме того, в данном случае речь идет о гражданско-правовых отношениях, уголовкой и не пахнет. Если только Вы сами не скажете, что взяли кредит для того, чтобы его не отдавать.

Добрый день, Николай. Я как бывший следователь полиции могу ответить, что для возбуждения уголовного дела представленные копии документов должны быть сверены с оригиналами в банке самими сотрудниками полиции и проставлена отметка «Копия верна» (должность сотрудника, дата, подпись.) Либо сами копии изначально представляются сотрудникам полиции с нотариальным заверением подлинности. Но для возбуждения уголовного дела по ст. 159 УК РФ сотрудникам полиции необходимо выявить умысел лица на совершение преступления (субъективная сторона), что практически невозможно сделать (если вы сами не скажите что взяли кредит изначально зная что его не вернете, то есть мошенничали.) Исходя из практики у меня было большое количество подобных материалов проверок, но не один из них не был возбужден. Сами же сотрудники банка по инструкции обязаны предоставлять в полицию копии документов по подобным фактам. В итоге и банки и полиция таким образом показывают видимость своей работы, но в итоге в любом случае сотрудником полиции будет вынесено постановление об отказе в возбуждении уголовного дела. Перспективы возбуждения уголовного дела нет.

У меня украли деньги с кр. карты. В банк отправлено заявление о мошенничестве с постановлением о признании меня потерпевшим следствие идет. Банк Tinkoff по смс прислал сообщение ст.121 ГПК, что может быть вынесен судебный приказ о взыскании долга без моего участия. Я нахожусь в В.новгородской обл., а банк в Москве. Как поступить? Игорь, хотя средств на выплату все равно нет..

Здравствуйте, Игорь! После вынесения судебного приказа и возбуждения исполнительного производства получите копию судебного приказа и в течение 10 дней с даты получения отмените его в судебном порядке. Дело будет рассматриваться в порядке искового производства и Вы сможете просить снижения несоразмерной неустойки по ст. 333 ГК РФ.

Не пользовались карточкой написали заявление в полицию о мошенничестве идет следствие. Может ли банк передать бумаги в суд и потребовать возврат долга?

Может ли банк передать бумаги в суд и потребовать возврат долга? Однозначный ответ возможен лишь при более детальном изучении обстоятельств.

Здравствуйте, фтатьяна Сергеевна. Для ответа на ваш вопрос следует изучать материалы дела.

Банк подал заявление в МВД о мошенничестве с документами. Отказ. За отсутствием. Правильно ли с моей стороны подать на банк в суд? Каковы шансы? Спасибо.

в суд на банк за что? в рамках ГК РФ иск о возмещении морального вреда ,защите чести достоинства и деловой репутации. такое возможно. привлечь банк к ответственности за клевету нельзя так как обращение в полицию с заявлением о привлечении к уголовной ответственности состава уголовно наказуемой клеветы не образует,тем более что речь идет об ответственности юридического лица.

Банк подал на меня в МВД Заявление о проверке и возбуждении уголовного дела по факту мошенничества в сфере кредитования, мне пришла повестка от Участкового, на назначенный срок я не явился. Подскажите в первую очередь каковы должны быть мои действия?

В первую очередь, Ринат, Вам следует пригласить адвоката для участия в Вашем деле. Пока вызывают к участковому, велика вероятность, что удастся обойтись без возбуждения уголовного дела.

Консультация юриста по телефону: 8800 505 9111. Звонок бесплатный.

Из-за просрочек в погошении кредита банк грозится написать на меня заявление о мошенничестве либо составить жалобу в правоохранительные органы. Возможно ли это и правомерно ли всё это.

На вряд ли это у них получится.Написать -то могут, то привлечь Вас к ответственности по ст.159.1 УК очень сложно.Скорее всего это психологический ход.

Написать то они могут. однако как показывает практика, уголовная ответственность Вам вряд ли угрожает.

Хочу спросить по двум пунктам: 1-имеет ли право банк написать заявление в полицию о мошенничестве и не уплате долга? (частичные оплаты есть, на звонки отвечаю не скрываюсь)
2-подать запрос на работу?

1-2. Писати ніхто нікому заборонити не може. Питання в іншому чи правомірні вимоги і чи є перспектива їх задоволення.

Банк отправил заявление о мошенничестве в полицию. Кредит нужно выплатить весь, те около 155 тысяч за раз и сумма растет. Если нет возможности выплатить всю сумму сразу, что делать? Кредит не был оплачен ни разу, с момента оплаты прошла неделя.

Нет в ваших действиях состава преступления- у вас гражданско- правовой спор с банком.

Банк подал в прокуратуру заявление о мошенничестве и предоставлении ложной информации, в связи с тем, что просроченость по выплате по кредитной карте составляет 3 месяца, какие варианты и как доказать, что я не мошенник, а просто потеряла работу?

Если Вы не предоставляли ложных сведений при заключении договора, производили ранее выплаты по кредиту, то состава мошенничества быть не может

Так и объясняйте и предоставьте документы, подтверждающие Ваши доводы — это гражданско- правовые отношения

Здравствуйте! Вас вызовут для дачи показаний. Так и сообщайте о том, что Вы не уклоняетесь от исполнения обязательств. Какие либо подложные документы и сведения Вы не представляли

Что делать если вы стали жертвой махинаций с пластиковой картой. Основные виды мошенничества.

Каждый день мошенники придумывают новые способы хищения денег. Несмотря на то, что банки утверждают о высоком уровне безопасности своих карт, гарантировать полную сохранность средств никто не сможет. Сегодня мы поговорим о том, какие виды мошенничества с банковским картами существуют, и что можно предпринять, если вы стали их жертвой.

Смотрите так же:  Договор подряда ремонт автомобиля

○ Видео.

○ Что делать если вы стали жертвой махинаций с пластиковой картой. Основные виды мошенничества.

Банковская карта является практически универсальным платежным инструментом, позволяющим проводить финансовые операции без участия наличных средств. Учитывая размеры денег, которые на них хранятся, а также частоту использования, неудивительно, что карты стали объектом мошенников.

На сегодняшний день существуют десятки способов незаконного вывода средств с личных счетов. И вернуть их можно только через правоохранительные органы.

○ Что такое мошенничество с банковской картой?

Основная особенность данного вида мошенничества – использование карты с целью осуществления преступных замыслов, направленных на присвоение чужих денег. Присвоение может производиться путем получения наличных либо через оплату услуг/товаров. Важно, что процесс присвоения финансовых средств не должен иметь признаков насилия, иначе это будет иной состав преступления, по которому будет применена более тяжкая мера наказания.

Иные признаки состава преступления, определенные в ст.159 УК РФ:

  • Возраст преступника не меньше 16 лет.
  • Причинение ущерба физическому лицу (пластиковые карты юрлицам не выдаются).
  • Наличие умысла присвоения чужих финансовых средств.

Например, если вы случайно найдете карту вместе с кодом, вам нужно обратиться в соответствующий банк, как добропорядочный гражданин. Но если вы вместо этого воспользуетесь картой, это не будет классифицировано как мошенничество, в силу отсутствия злого умысла.

Мошенничество с использованием платежных карт, то есть хищение чужого имущества, совершенное с использованием поддельной или принадлежащей другому лицу кредитной, расчетной или иной платежной карты путем обмана уполномоченного работника кредитной, торговой или иной организации,наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев.
(п.1 ст.159.3 УК РФ).

○ Основные способы мошеннических действий.

На сегодняшний день существуют десятки способов присвоения денег, хранящихся на пластиковой карте. Рассмотрим основные из них.

Это способ заключается в том, что устанавливается специальное устройство в месте приема карты в банкомате. Оно считывает данные карты, которые впоследствии используются мошенниками. Код доступа добывается двумя способами:

  • Через установку специального оборудования на клавиатуру.
  • Через монтаж маленькой камеры.

Важно учитывать, что скиминг может использоваться не только в банкоматах, но и в любом месте, где можно расплатиться картой (магазины, кафе, рестораны и т.д.). В этом случае используется ручной скиммер.

Далее мошенники выпускают поддельные карты, нанося на них полученную информацию. Использовать их не составит труда, потому что код доступа известен.

Чтобы не стать жертвой такого вида мошенничества, не пользуйтесь банкоматами, расположенными в отдаленных точках со слабым освещением. При оплате картой, производите операции сами, не передавая ее продавцу.

✔ Фишинг, «зеркала» сайтов.

Еще один распространенный способ мошенничества, заключающийся в создании точной копии интернет-ресурса банка либо другой компании, пользующейся доверием. Так, вы, например, можете попасть на страницу Сбарбанка, внешне неотличимого от настоящего и начать выполнение какой-либо финансовой операции. Мошенники в это время спишут средства, пользуясь доступом к вашим данным.

Чтобы не стать жертвой фишинга, при посещении банковского сайта, обращайте внимание на:

  • Адрес, он должен начинаться с https, a не http, а также должен быть зарегистрирован давно.
  • Отсутствие информации о компании либо наличие ошибок в тексте.
  • Выдачу результатов – по запросу на данную организацию должен выдаваться этот же сайт.
  • Плюсы предложения, если оно слишком выгодное, стоит насторожиться.

Таким образом, единственное спасение от фишинга – предельная внимательность при выполнении финансовых операций. Например, банки не высылают требований по повторному введению контрольной информации, поэтому если вы получили что-то подобное, это повод насторожиться.

✔ Подставной интернет-магазин.

Создаются специальные торговые площадки с очень низкими ценами, которые привлекают покупателей. При оплате мошенники получают нужные данные, в том числе ccv-код и в дальнейшем используют их в преступных целях.

✔ «Проверка безопасности» от банка.

Способ заключается в отправке на электронную почту или телефон, привязанного к банковской карте сообщения от банка. В тексте говорится, что необходимо актуализировать вашу личную информацию, которая является устаревшей. Приводится ссылка, по которой нужно перейти, чтобы ввести свои данные. Переход по ней автоматически дает мошенникам возможность получить денежные средства.

✔ «Спасение» денежных средств.

Способ также заключается в отправке сообщения от банка на контакты, привязанные к банковской карте. В тексте говорится, что третьи лица пытаются снять с вашего счета деньги и в целях приостановления операции необходимо выслать код подтверждения. Большинство получателей высылают цифры, не вчитываясь в текст, где на самом деле говорится о подтверждении покупки. В результате вы собственноручно пересылаете деньги мошенникам.

Таким образом, спасением от таких видов мошенничества является предельная внимательность и осторожность при использовании своей банковской карты и введении персональных данных.

○ Что делать, если стал жертвой мошенников?

Если уберечь себя от воров не получилось и вы все же потеряли деньги, следует действовать незамедлительно.

✔ Куда обратиться?

Независимо от того, каким способом воспользовались мошенники, нужно немедленно связаться с банком и правоохранительными органами. Второй шаг можно пропустить, если произошла только попытка снятия денег, но они по-прежнему на счете.

✔ В банк для блокировки счета.

Это необходимое действие, которое особенно важно при утере карты или получении тревожных сигналов о попытках ее неправомерного использования. Нужно незамедлительно позвонить в банк и заблокировать свою карту, чтобы она не могла использоваться третьими лицами. В данном случае лучше проявить излишнюю тревожность, поэтому связывайтесь с банком при любых подозрениях на планируемое мошенничество.

После того, как банк зафиксирует ваше обращение и заблокирует карту, необходимо написать заявление в полицию. Важно, чтобы первым шагом стал звонок в банк, потому что согласно закону «О национальной валюте» денежные средства подлежат компенсации, если они утеряны в результате мошеннических действий и их владелец обратился в банк в течение суток с момента совершения противоправных действий.

✔ Составление заявления.

Заявление подается в территориальное отделение и составляется в свободной форме с указанием существенных сведений. К таковым относятся:

  • Реквизиты полицейского участка (ФИО начальника отдела и название самого отдела, а также его адрес).
  • Реквизиты заявителя (ФИО полностью, паспортные и контактные данные).
  • Суть обращения – описание произошедших событий в хронологическом порядке с указанием максимально подробных действий.
  • Подтверждение знания о мерах ответственности за дачу заведомо ложных показаний (ст.306 УК РФ).
  • Перечень приложений.
  • Дата и подпись.

К ходатайству нужно приложить все имеющиеся доказательства факта мошенничества: чеки об оплате, полученные сообщения и т.д.

✔ Покупатель товара попросил предоставить номер карты, срок ее действия и код сзади. Является ли эта просьба мошеннической?

Да, потому что при совершении платежной операции нужно только вставить карту в приемник и ввести код либо указать номер карты, если проводится покупка на сайте. Предоставление всех остальных данных не нужно.

✔ Начались списания средств с карты, с каждым разом все больше и больше. Что делать в этой ситуации?

Нужно обязательно связаться с банком и запросить выписку. Если вы увидите траты, которые не совершали, это говорит об использовании вашей карты мошенниками. в данном случае карту необходимо немедленно заблокировать.

Специалисты Group-IB – специализирующейся на расследовании киберпреступлений – рассказывают про самые распространенные способы мошенничества и дают советы, как обезопасить свои средства на пластиковой карте.

Опубликовал : Вадим Калюжный, специалист портала ТопЮрист.РУ

Образец заявления в полицию о мошенничестве с банковской картой

Здравствуйте!с карты сбербанка без моего ведома были списаны деньги никаких подтверждение о принятии операции я не подтверждала СМС уведомления от сбербанка мне не приходят,хотя за мобильный банк с меня регулярно снимают,карту я заблокировала написала заявления в банк,теперь жду выписку с банка и пойду писать заявление в полицию.Не имею представления как правильно и грамотно составить заявление,подскажите где можно скачать образец заявления именно по моему вопросу

Ответы юристов (1)

Добрый день. Никакой образец Вам не нужен, просто идете в полицию и говорите дежурному: хочу подать заявление, у меня неизвестными списаны деньги с карты. Дежурный следователь примет у Вас заявление (по Вашему рассказу) и все. Ждите ответа Через 10 дней либо откажут в возбуждении уголовного дела, либо возбудят… Если ответ Вас не устроит, постановление можно обжаловать. И еще. В день обращения Вам выдадут талон-уведомление с номером Вашего обращения.

Ищете ответ?
Спросить юриста проще!

Задайте вопрос нашим юристам — это намного быстрее, чем искать решение.

Как правильно написать заявление в полицию по факту мошенничества с картой?

здравствуйте. в начале января потерял паспорт,написал заявление об утере, собрал документы,получил новый. спустя 3 месяца пришло письмо из банка, в котором говорится, что я 09 01 2014 заключил договор об изготовлении кредитной карты и мне необходимо погасить просроченную задолженность. я так понимаю надо идти в полицию и писать заявление по факту мошенничество. подскажите как правильно его написать и в какое отделение, по месту жительства или.

Ответы юристов (9)

Во-первых, вам необходимо уведомить банк о сложившейся ситуации.

Во-вторых, действительно, написать заявление в полицию. Вполне можете обратиться в отделение по месту вашего жительства. Заявление пишется в свободной форме. На месте дежурный вам подскажет что именно указать в заявлении

Есть вопрос к юристу?

Добрый день. А о какой задолженности идет речь. По Вашему паспорту кто то взял кредит? Если так, то Вам необходимо идти в ближайший отдел полиции и написать заявление о совершении преступления мошенничестве неизвестными лицами. Как именно написать Вам там и скажут и дадут специальный бланк. После этого Вам должны дать талон уведомление о том что заявление принято. Это будет важно для Вас в случае спора с банком по поводу долга. После этого сотрудники полиции сами направят Ваше заявление в то подразделение котрое должно будет провести проверку и решить вопрос о возбуждении уголовного дела. О результатах такой проверки Вам должны будут сообщить.

Получить кредит без участия банковских работников практически невозможно, поэтому обращение в полицию обязательно

В ближайшем отделе полиции подать заявление по факту, что по утерянному паспорту взять кредит. И письменно уведомить банк.

Вы ничем, в общем-то, не рискуете.

Естественно, имейте на руках доказательства обращения в полицию по факту утери паспорта и по факту подачи заявления про этой кредитной истории.

Смотрите так же:  Нужна ли доверенность если я не вписан в страховку

Тут вообще-то банк, по идее, узнав от вас, что по потерянному паспорту взят кредит, сам должен обратиться в полицию. Причем бодро подняв записи с камер и т.д.

Но не обратится, а попробует полоскать мозги вам, так как такие «кредиты» оформляются в 99% случаев в сговоре с сотрудниками банка. Если будут требовать что-то с вас, то в свою очередь, стоит потребовать вам предоставить пресловутый кредитный договор, и дополнительно обратиться в полицию.

В практике у меня было, что к человеку после утери паспорта уже приставы приходили. Пришлось отменять и решение суда и всё остальное разгребать.

Но первоначально — полиция и уведомление в банк. В банк — письмом, заказным, чек и копию письма сохранить.

Здравствуйте, если кредит был оформлен после того момента, как вы обратились в полицию с заявлением о потери паспорта, то Вам будет достаточно предоставить в банк копию заявления о пропаже паспорта и образец подписи.

И потерпевшей стороной в данном случае будет банк, а не Вы.

Если же кредит был взят до того, как у вас приняли заявление в полиции, то тогда вам действительно придется доказывать свою непричастность.
И необходимо будет написать заявление в банк, чтобы он инициировал расследование.
Хорошо бы было если офисе банка видеонаблюдение, можно было бы посмотреть запись, сделанную в день обращения мошенника за кредитом. Если на ней четко будет видно, что документы подавал совсем другой человек, велика вероятность того, что банк откажется от своих требований.
Также необходимо обратиться в суд о признании договора недействительным, в процессе сделать почерковедческую экспертизу, которая покажет, что подписывал кредитный договор другой человек, а не Вы.Это будет самым веским аргументов суде.

Алексей! В первую очередь Вам необходимо обратиться с заявлением в полицию с заявлением о факте мошенничества совершенного в отношении Вас. Кроме того, Вам необходимо направить в банк уведомление заказным письмом с уведомлением о том, что ни каких кредитов Вы не получали и с данным банком ни каких отношений не имели. На основании документов на полученных из банка Вы имеете право обратиться в суд с требованием о расторжение кредитного договора и признание его ничтожной сделкой, на основании того, что лично Вы этот договор не заключали, а сделки, заключенные с нарушением закона являются ничтожными. В случае, если со стороны сотрудников полиции не последует каких-либо действий и уголовное дело не будет возбуждено необходимо будет обжаловать действия или бездействия сотрудников полиции в прокуратуру.

Добрый день! Мои рекомендации. 1. Подать письменное заявление в банк в котором в хронологии изложите ситуацию. ____ года мной был утерян паспорт. ____ года было подано заявление об утрате и выдачи нового паспорта в замен утраченого. _____ года был получен новый паспорт. Данный обстоятельства подтверждаются письменными доказательствами. Приложите копии заявлений об утрате и копию настоящего паспорта. Далее сообщайте, что от банка поступило уведомление в котором меня поставили в известность о том, что якобы мной было подано заявление и подписан договор на выдачу кредитной карты, что фактически вы не делали и узнали о данных мошенеческих действиях в первые из данного уведомления. В связи с вышеизложенным ПРОШУ ВАС: 1. Провести проверку по данному факту. 2. Подать соответствующее заявление в правоохранительные органы для проведения комплекса мероприятий и розыску лиц совершивших противоправные действия с последующим наказанием в установленном законом порядке. 3. Расторгнуть договор заключённый незаконным способом якобы от моего имени иными лицами совершившими дествия незаконного характера. 4. Исключить меня из списков должников и ненаправлять уведомления о просроченной задолжности и исполнение обязательств по договору который мной не заключался. 5. Направить уведомление в центр кредитных историй с целью исключения меня из списков должников. 6. О принятом решении по существу настоящего заявления прошу сообщить в установленном законом порядке в письменной форме в мой адрес. В данном случае сам банк должен тревожиться и подавать заявление в органы т.к. вы не причастны. Конечно для уверенности можете одновременно подать заявление в полицию в котром так же подробно всё изложите и просите: 1. Провести проверку по данному факту. 2. Осуществить комплекс мероприятий по исключению мошеннеческих действий с утраченым документом. 3. Осуществить розыск и задержание илц осуществивших незаконные действия с моим паспортом с последующим применением мер наказания. 4. Осуществить уведомление банка по данным обстоятельствам и взаимодействие в ходе раследования. Если банк после вашего заявления начнёт оказывать на вас всяческое давление и требовать выплатить долг то сразу подавайте заявление в прокуратуру в котором всё укажите и приложите копии заявлений в банк и полицию и просите осуществить прокурорский надзор за действиями должностных лиц банка в вашем отношением с последующим направлением представления на прокурорское реагирование. Сделайте как я советую и всё будет в порядке. Удачи. С уважением…

В первую очередь Вам необходимо обратиться в банк, а не в полицию. Обращайтесь письменно, приложите копию постановления об отказе в возбуждении уголовного дела по факту утраты паспорта и поясняйте в данном обращении все в хронологическом порядке, в частности:

«9.01.14 г. получил из банка документы о приобретении кредитной карты. А также расчет задолженности за пользование картой.

Дата мной был утрачен паспорт. По данному факту проведена проверка и вынесено постановление об отказе в возбуждении уголовного дела.

Таким образом, договор о приобретении кредитной карты я с банком не заключал и никаких правоотношений не имею.

В связи с чем погашать задолженность должно то лицо, которое заключило договор, хотя и по моему паспорту.

Как потерпевший от преступления Вы можете обратиться в полицию по факту мошенничества в сфере кредитования.

Прошу дать мне ответ в письменной форме в течение 10-ти дней.

В случае нарушения моих прав буду вынужден обратиться в полицию.»

Вот примерный текст претензии в банк.

Если есть желание, то можете обратиться в полицию, но пока от банка как от потерпевшего, которому причинен ущерб не поступит заявление, уголовное дело не возбудят и никого искать не будут.

В отношении конкретно Вас никакого преступления не совершено, а требование банка о выплате задолженности по кредиту формальны, т. к. договор у них имеется, который заключило неустановленное лицо по Вашему паспорту.

После Вашей претензии с копией постановления об отказе в возбуждении уголовного дела требования банка будут незаконны.

Вот тогда и нужно обращаться в полицию с заявлением о незаконных требованиях банка.

Опишу что Вам необходимо сделать исходя из личного опыта, в точно такой аналогичной ситуации с Банком «Сетлем»).

1. Вам необходимо обратиться в заявлению в полицию по факту ВЫМОГАТЕЛЬСТВА (незаконного требования денежных средств), ни в коем случае не пишите про мошенничество, так вы по сути признаёт себя потерпевшим, т.е. якобы у вас похитили денежные средства. На самом деле пускай банк обращается в полицию по факту мошенничества, так как это он жертва преступления а не вы. А заявление по факту вымогательства заставит их пошевелиться, хотя с учётом это довольно бюрократическая система не стоит ждать этого.

2. Направьте письменную претензию в котором потребуйте расторгнуть кредитный договор, так как вы его не заключали. А так же укажите чтобы они удалили всё вашу персональную информацию, так как вы не давали на это согласие а её использование без вашего согласия будет являться нарушением закона «О Персональных данных».

3. Если Вам дадут отрицательный ответ, либо оставят без ответа (что более вероятно), Вам необходимо обратиться в суд с требованием признать кредитный договор не заключённым. Можно попробовать подать иск в рамках закона «О защите прав потребителей», но суд может сослаться на то, что если вы указываете что в никакие отношения с банком не вступал, значит вы не потребитель и не подпадаете под этот закон. Так что если банк находится в Москве, подавайте иск по месту нахождения банка, за признание договора недействительным Вам надо будет оплатить 200 руб.

В иске сразу потребуйте чтобы суд обязал банк предоставит кредитное дело (чтобы бы было быстрее). Предоставив данное дело, можно сразу увидеть надо проводить подчерковедческую экспертизу или нет. Иногда судья увидев документы в этом деле сразу понимаете что это не истец заключал данный договор. При этом даже представитель банка увидев соглашается на мировое соглашение или признает иск… Если же этого буде недостаточно Вам прядётся за свой счёт проводить подчерковедческую экспертизу. Ну раз вы не заключали значит экспертиза будет в вашу пользу.

После этого судья вынесет решение в вашу пользу, и суд взыщет в вашу пользу расходы на экспертизу. представителя (юриста), а так же моральный вред!

Так что к сожалению, одного заявления в полицию будет недостаточно!

Ищете ответ?
Спросить юриста проще!

Задайте вопрос нашим юристам — это намного быстрее, чем искать решение.

В какой срок подать заявление о мошенничестве?

У меня украли деньги с карточки, написала заявление в Сбербанк, ответили 20 ноября 2015 года, что отношения к этому не имеют и отправили в правоохранительные органы. Не поздно ли писать заявление в полицию о мошенничестве( в какой срок я могу подать это заявление с момента мошенничества)? Как грамотно составить заявление, чтобы ещё и провели проверку по сбербанку,т.к. есть подозрения что в мошенничестве участвуют сотрудники сбербанка.. Заранее спасибо.

01 Декабря 2015, 09:45 Юлия, г. Москва

Ответы юристов (5)

Скорее всего правоохранительные органы уже занимаются этим вопросом.
Полиция обязана будет уведомить Вас о ходе расследования. но, чтобы быть в курсе, узнайте в Сбербанке в какое подразделение направлены материалы, а в подразделении узнайте, кто конкретно занимается Вашим вопросом.
Повторное заявление подавать смысла нет.
В ходе расследования следователь в любом случае обязан будет «отработать» Сбербанк и получить от него ответ и т.п.

Уточнение клиента

Как полиция может заниматься моим вопросом, если я заявление не подавала? Сбербанк сам должен подать заявление? Сбербанк не написал что отправил заявление в полицию, а меня отправили:)

01 Декабря 2015, 10:16

Уточнение клиента

Как грамотно составить заявление и не поздно ли?

01 Декабря 2015, 10:41

Есть вопрос к юристу?

Юлия, Ваш алгоритм действий сейчас следующий:

1. Подавать заявление в полицию (это сделать не поздно).
В заявлении изложите обстоятельства пропажи денег, укажите, что правила пользования банковской картой не нарушались, карта не терялась, никому не передавалась (в зависимости от того, какие у Вас обстоятельства). К заявлению прикладывайте копию заявления в банк, ответа из банка, выписку по счету (если делали).
Оставьте себе 2-й экземпляр заявления с отметкой ОВД о получении. Узнайте, кто будет заниматься Вашим вопросом.
Контролируйте ситуацию и в зависимости от того будет возбуждено дело или нет, получайте копию постановления следователя на руки.

Смотрите так же:  Осаго в твери стоимость 2018

2. Если после того, как Вы узнали о совершении мошенниками операции, Вы уведомили банк в течение 24 часов, параллельно с подачей заявления о мошенничестве обращайтесь снова в банк.
На основании п. 12 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ «О национальной платежной системе» банк обязан вернуть Вам списанную сумму.
Если же уведомили банк позже, то Вы уже не вправе руководствоваться данной нормой.

Здесь, правда, стоит оговориться о том, что банк также должен был Вас уведомить о списании денежных средств. Как правило, это требование выполняется, если у Вас подключен мобильный банк.

3. После того как получите ответ из полиции, снова обращайтесь в банкПишите заявление со ссылкой на нормы Закона о защите прав потребителя о том, что услуга которая предоставлялась Вам не соответствовала требованиям безопасности.
Прикладывайте, ранее направленные заявления, постановление следователя и т.п.
Требуйте возместить сумму операции (операций), совершенной без Вашего согласия в разумный срок.

4. Если банк откажет в возмещении денег, обращайтесь в суд.
Госпошлину платить не нужно, поскольку Вы как потребитель услуги обращаетесь за защитой своих прав.
В исковом заявлении необходимо изложить все обстоятельства, приложить максимум доказательств и требовать возмещения банком суммы операции, совершенной без Вашего согласия.

Надеюсь, помог в решении Вашего вопроса.
Если нужна будет помощь в составлении заявлений и иска, обращайтесь.

Уточнение клиента

Спасибо за подробный ответ!

Заявление в полицию составила(пока в печатном варианте), могу ли я Вам переслать для проверки на электронную почту или здесь прикрепить? Может что-то лишнее написала.

По поводу 2-го пункта «Здесь, правда, стоит оговориться о том, что банк также должен был Вас уведомить о списании денежных средств. Как правило, это требование выполняется, если у Вас подключен мобильный банк.» СМС-ки не приходили, соответственно банк не выполнил свои условия.Я это всё написала в заявлении.

01 Декабря 2015, 11:33

Юлия, Ваше заявление готов посмотреть, но за вознаграждение, поскольку на это нужно время + скорее всего, потребуется корректировка.

Насчет дополнительных доказательств:

1. Рекомендую получить в банке выписку о движении денежных средств по счету (расход, приход, удержание и т.п.) с максимально подробной информацией. Банк может, например, выдать информацию об IP-адресе клиента, с которого последний входил в интернет-банк, например.
Соответственно, это будет лишним доказательством в Вашем деле (но и без IP-адреса тоже неплохо будет).

2. Получите информацию о входящих смс от своего оператора связи.
Это поможет доказать Вам отсутствие извещения из банка (соотнесете дату и время операции и наличие (отсутствие) смс).

Уточнение клиента

Сумма вознаграждения? Сумма кражи 11900 рублей.

От оператора (Билайн) узнала, что они не могут дать выписку по входящим смс, говорят что у них нет таких данных.

01 Декабря 2015, 12:07

Ранее такая возможность предусматривалась для предоплатной системы расчетов.
Но, несмотря на это, обязанность доказать направление Вам смс-извещения лежит на банке.

150 рублей — детализация смс за последние 3 месяца. Обращайтесь в офис с паспортом.

Уточнение клиента

Добрый день, спасибо за консультацию, выписку из билайн заказала, сегодня должны прислать

03 Декабря 2015, 15:46

Ищете ответ?
Спросить юриста проще!

Задайте вопрос нашим юристам — это намного быстрее, чем искать решение.

Заявление о мошенничестве в полицию: как правильно составить документ и куда с ним обратиться

В жизни любого гражданина может случиться неприятная ситуация, когда его человеческие права нарушаются и он нуждается в их защите. Для этого и созданы правоохранительные органы. В повседневной жизни, одним из наиболее распространенных видов преступлений против человека является мошенничество.

Заявление о нем может быть подано любым гражданином РФ, который подвергся мошенничеству или просто столкнулся с этими противоправным действием. От того, насколько грамотно и качественно будет оформлено заявление, зависит эффективность работы полиции, поэтому каждый должен уметь правильно составлять этот документ.

Заявление о преступлении и куда с ним обращаться

Заявление о мошенничестве нужно писать по правилам

Вне зависимости от того, с каким видом преступления столкнулся гражданин, при составлении заявления ему следует придерживаться некоторых правил. Составляя этот документ, первым делом необходимо следить за тем, чтобы преступление, в связи с которым заявлении подается, было описано в полной мере правдиво и подробно.

В случае возникновения любых сомнений по поводу того, являлось ли действие неправомерным, следует обратиться к юристу. Если нет возможности проконсультироваться с адвокатом, можно попросить у сотрудника полиции, принимающего заявление, уголовный кодекс и уже с его помощью определить, какое преступление имело место в вашем случае. Читая нужную статью необходимо выделить основные признаки неправомерного действия и отметить их в заявлении.

В 159 статье УК РФ дается четкое определение понятия мошенничества, как преступления. В соответствии с законодательством, мошенничеством является хищение чужого имущества, либо права на него, через обмен или злоупотребление доверием.

Следуя этой статье несложно выделить основные признаки мошенничества. Основным из них, пожалуй, является то, что в первую очередь в процессе этого уголовного преступления происходит хищения имущества, являющегося собственностью другого человека.

Поэтому, в тексте заявления должно быть подробно описаны обстоятельства, при которых произошло это хищение. Еще одним явным признаком мошенничества считается обман человека, либо злоупотребление его доверием. Поэтому в заявлении следует указать:

  • обстоятельства обмана и последующего хищения имущества
  • когда, кем и как это действие было совершено
  • количество человек, участвовавших в уголовном преступлении
  • описание этих людей, при возможности — указание их личных данных

Все эти правила могут быть применены при составлении заявления не только о мошенничестве, а и о любом другом правонарушении. Основные признаки неправомерного действия несложно определить, воспользовавшись нужной статьей Уголовного Кодекса. Поскольку не так много людей обладает достаточным уровнем юридического образования, для того, чтобы корректно составить заявление в полицию, можно прибегнуть к помощи юриста.

Заявление об уголовном преступлении, подаваемое в полицию, должно быть составлено по определенным правилам. Главным из них является полнота и правдивость отображаемого в документе правонарушения.

Правильная последовательность подачи заявления о мошенничестве

В заявление о мошенничестве необходимо указывать точные данные

Составляя заявление и подавая его в полицию, следует придерживаться такой простой последовательности, которая поможет сделать все с максимальной эффективностью. И так, первым делом необходимо собрать всю необходимую информацию, которая имеет отношение к делу:

  1. рекламные листовки, предложения содержащие данные об услугах мошенника
  2. тексты различных сообщений, которые содержат любую контактную информацию о мошеннике
  3. чеки об уплате услуг исполняемых мошенником
  4. если операции производились с помощью банковской карты, в отделении банка необходимо получить выписку операций по карте

Далее необходимо выяснить адрес отделения полиции, в которое можно подать заявление. После этого восстановить порядок событий относящихся к мошенничеству, при возможности, с точным указанием времени и даты, когда это событие произошло.

Восстановив хронологию можно приступать к написанию заявления. В документе необходимо точно, с максимальной подробностью описать уголовное преступление и все события, которые к нему могут относиться. Заявление лучше составлять в электронном виде, после чего распечатать — это упростит работу полиции, сократив время ознакомления с документом.

После составления документа обязательно нужно его проверить, дабы удостовериться в том, что вся необходимая информация указывается в нем в полной мере и ничего лишнего заявление не содержит.

В конце документа нужно указать, с какой целью он подается (это может быть просьба о проведении расследования и последующем возврате похищенных мошенником материальных ценностей). К заявлению, необходимо добавить копии различных документов, которые указываются в пункте «собрать все». После этого следует поставить дату составления заявления и подписать его.

Перед подачей заявления следует сделать его копию, на которой, когда документ будет принимать подразделением полиции, сотрудник органа должен записать, то заявление было принято. В приеме заявления не может быть отказано, но если это все-таки произошло, то следует потребовать отказ в письменной форме, с которым можно обратиться в суд.

Порядок составления и подачи заявления достаточно простой в выполнении, но заявителю следует отнестись с ответственностью к этому процессу.

Образец заявления о мошенничестве

Заявления о мошенничестве в полицию подают достаточно часто

Данный документ несложно составить. Образец заявления имеет такой вид:

  • в «шапке» — правом верхнем углу листа следует указать орган, в который документ будет подаваться и личные данные заявителя
  • в тексте заявления необходимо максимально точно описать события, в процессе которых произошло мошенничество, перечислить всех лиц, которые могли иметь к этому отношения, а также указать любую другую полезную для правоохранительных органов информацию
  • завершить основную часть документа можно предложением «Прошу провести расследование преступления и возбудить в отношении указанного лица уголовного дела по статье 159 УК РФ — мошенничество».
  • в конце заявление ставится подпись заявителя и дата его написания (дата должна совпадать с датой подачи)

Следует помнить о том, что при наличии каких-либо доказательств виновности мошенников, их обязательно нужно приложить к документу. Эта информация может ускорить процесс расследования и помочь в задержании преступников. Приложения к заявлению также должны быть перечислены в тексте документа.

Если свидетели, которые могут доказать факт совершения неправомерного действия, их имена и другие данные следует отобразить в заявлении.

После того, как заявление рассматривается правоохранительными органами, ими проводится предварительная проверка, в результате которой может быть возбуждено уголовное дело, либо же может быть отказано в этом.

Заявление — несложный в составлении документ, после рассмотрения которого правоохранительные органы принимают решение о возбуждении уголовного дела, либо об отказе в этом. Любой гражданин, который пострадал от действия мошенников, имеет право подать заявление в полицию, в котором ему следует описать обстоятельства уголовного преступления.

Важно правильным образом составить этот документ и корректно отобразить всю полезную для правоохранительных органов информацию в нем. После рассмотрения заявления, полиция примет решение о возбуждении уголовного дела против мошенников, либо же откажет, если факт наличия преступления не подтвердится.

Как написать и подать заявление о возбуждении уголовного дела в полицию — в видеоконсультации:

Заметили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить нам.