Меню Закрыть

Арсенал банк лицензия

Московский банк «Арсенал» лишился лицензии

Банк России в четверг, 21 сентября, отозвал лицензию на осуществление банковских операций у московского коммерческого банка «Арсенал». Об этом сообщается на сайте регулятора.

По данным ЦБ, банк «Арсенал» не соблюдал требования законодательства и нормативных актов в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части выявления операций, подлежащих обязательному контролю, и направления в уполномоченный орган достоверных сведений о них.

С 2016 года деятельность банка в значительной степени была ориентирована на проведение сомнительных транзитных операций, отмечает регулятор. Кроме того, деятельность организации характеризуется использованием рискованной бизнес-модели и низким качеством значительной части активов. Банк неадекватно оценивал величину принимаемого риска по активам.

Материалы по теме

Зачистка в секторе

Банк России неоднократно применял в отношении КБ «Арсенал» меры надзорного реагирования, включая ограничение на привлечение вкладов населения. ЦБ указывает, что руководство и собственники КБ «Арсенал» не предприняли действенных мер, направленных на исключение вовлечения кредитной организации в сомнительную деятельность ее клиентов.

В банк «Арсенал» назначена временная администрация до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов организации приостановлены.

КБ «Арсенал» — участник системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем.

Согласно данным отчетности, по величине активов на 1 сентября КБ «Арсенал» занимал 495-е место в банковской системе России.

Отзыв банковских лицензий

ЦБ лишил лицензии банк «Арсенал»

Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у московского коммерческого банка «Арсенал». Согласно данным отчетности, банк, который является участником системы страхования вкладов, по величине активов занимал 495-е место в банковской системе России.

Центробанк отозвал лицензию у московского коммерческого банка «Арсенал». С 2016 года его деятельность была ориентирована на проведение сомнительных транзитных операций, говорится в сообщении регулятора.

Среди других причин — использование рискованной бизнес-модели и низкое качество значительной части активов. Кредитная организация неадекватно оценивала величину принимаемого риска по активам, утверждает Банк России.

В КБ «Арсенал» назначена временная администрация. Полномочия исполнительных органов кредитной организации приостановлены.

Банк, который является участником системы страхования вкладов, по величине активов занимал 495-е место в банковской системе России.

ЦБ РФ отозвал лицензию у московского банка «Арсенал»

ФОТО : «Мир 24» / Алан Кациев

Банк России с 21 сентября отозвал лицензию на осуществление банковских операций у московского банка «Арсенал», говорится в сообщении регулятора. Его уставный адрес находится в Москве на улице Пресненский Вал.

Банк является участником системы страхования вкладов, по величине активов
на первое сентября занимал 495-е место в банковской системе РФ.

Регулятор отмечает, что «Арсенал» не соблюдал требования законодательства и нормативных актов в области противодействия легализации доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма в части выявления операций, подлежащих обязательному контролю.

С 2016 года деятельность банка в значительной степени была ориентирована на проведение сомнительных транзитных операций.

В тот же день лицензии был лишен один из старейших региональных банков Челябинска «Резерв». Согласно данным ЦБ РФ, на 1 июля банк занимал 401 место в банковской системе России.

Ранее, 28 июля регулятор лишил лицензии банк «Югра», занимавший 29-е место в списке российских банков по размеру активов.

ООО «Коммерческий банк «Арсенал»

Полное наименование ООО «Коммерческий банк «Арсенал» Город Москва Номер лицензии 3000 | Информация на сайте ЦБ Причина отзыв лицензии Дата 21.09.2017 Причина отзыва лицензии ООО «КБ «Арсенал» не соблюдало требования законодательства и нормативных актов в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части выявления операций, подлежащих обязательному контролю, и направления в уполномоченный орган достоверных сведений о них. При этом с 2016 года деятельность банка в значительной степени была ориентирована на проведение сомнительных транзитных операций.

Кроме того, деятельность ООО «КБ «Арсенал» характеризуется использованием рискованной бизнес-модели и низким качеством значительной части активов. Кредитной организацией неадекватно оценивалась величина принимаемого риска по активам.

Банк России неоднократно применял в отношении ООО «КБ «Арсенал» меры надзорного реагирования, включая ограничение на привлечение вкладов населения.

Руководство и собственники ООО «КБ «Арсенал» не предприняли действенных мер, направленных на исключение вовлечения кредитной организации в сомнительную деятельность ее клиентов. В сложившихся обстоятельствах Банк России принял решение о выводе ООО «КБ «Арсенал» с рынка банковских услуг.

Смотрите так же:  Рыбозащитные устройства требования

Решение Банка России принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6, 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», принимая во внимание наличие реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков.

ООО «КБ «Арсенал» было основано в Москве в июле 1994 года. Фининститут был учрежден группой предприятий военно-промышленного (в том числе кораблестроительного) комплекса и Минатома России. В январе 2005 года вошел в систему страхования вкладов.

На начало ноября 2014 года крупнейшими бенефициарами банка выступали экс-председатель правления Андрей Червяков (22,60%), член совета директоров Евгений Фесенко (18,80%), Людмила Пашаева и ее сын Олег Пашаев (совместно 17,41%), Сергей Устинов (11,09%), Владимир Капустин (6,00%), Александр Васильев (3,71%), член правления Александр Голованов (3,60%).

На сегодняшний день лицом, оказывающим значительное влияние на банк, является председатель совета директоров Александр Панфилов, которому принадлежит 9% акций. Александр Панфилов — генерал-майор в запасе, профессор, доктор технических наук, в настоящее время занимает должность заместителя генерального директора Фонда перспективных исследований, имеет звания Героя РФ и Заслуженного деятеля науки РФ.

Общая структура акционеров представлена следующими участниками: Сергей Бежанов (9,73%), член совета директоров Николай Пенкин (9,35%), Елена Иванова (9,26%), Светлана Ким, председатель совета директоров Александр Панфилов и Татьяна Родзина (по 9,00%), Марем Аслаханова (8,06%), Анзор Зубкаев и Ислам Садыхов (по 7,78%), Вячеслав Сивко (7,12%), Римма Афандиева (3,00%), Алексей Сусляков (2,09%). Кроме того, 8,81% долей банка принадлежит Общероссийской общественной организации «Российская Ассоциация Героев» (РАГ), 0,14% долей за миноритариями.

В Москве и Московской области банк помимо головного отделения располагает в настоящее время дополнительным офисом и тремя операционными кассами вне кассового узла. При этом допофис и две оперкассы были открыты относительно недавно — в 2015 году. Численность персонала на начало 2017 года составляла 82 человека (годом ранее — 67 человек).

Перечень услуг банка для юридических лиц включает в себя РКО, дистанционное банковское обслуживание (система ДБО «iBank2»), депозиты, кредитование (овердрафтное, корпоративное, тендерное), выдачу банковских гарантий и поручительств, валютные операции. Физическим лицам предлагаются РКО, вклады, потребительские кредиты (под залог объектов недвижимости или транспортного средства), валютообменные операции, денежные переводы (в том числе через системные «Золотая Корона», CyberPlat и Western Union), индивидуальные банковские сейфы, продажа инвестиционных монет.

Банк отмечает, что в число его клиентов на сегодняшний день входят предприятия оптово-розничной торговли, пищевой промышленности, строительные организации. В кредитовании фининститут все больше ориентируется на предприятия малого и среднего бизнеса, ссуды которым формировали 95% кредитного портфеля юрлиц на начало 2017 года, согласно отчетности по МСФО (годом ранее доля составляла 85%). В отчетности по МСФО за 2016 год, в числе своих крупнейших заемщиков банк называл ООО «СК-Гарантстрой», ООО «Техстройинвест», ООО «ПК «Экспоторг».

Средства корпоративных клиентов в пассивах по состоянию на 01.04.2017 были сформированы остатками преимущественно компаний и предприятий оптовой торговли, транспортной деятельности, страховых и финансовых организаций. В различные периоды в числе клиентов банка были замечены ОАО «НПО «Гидромаш», ОАО «Калужский турбинный завод», ОАО «ЦПКП «Оборонпромкомплекс», ОАО «НИИ «Атолл», ОАО «Контакт», ОАО «ГАК «Оборонпромкомплекс», ОАО «НИСК», ЗАО «НИАТ-Маш», ОАО «ТМНПХ «Промтрастинвест», ГК «Ларгео» и др.

За первое полугодие 2017 года активы нетто банка увеличились на 7,1%, составив на отчетную дату 906,5 млн рублей. В пассивной части баланса в первом полугодии наблюдалось некоторое сокращение остатков средств на расчетных счетах клиентов-юрлиц и погашение 90% выпущенных банком векселей. При этом наблюдается положительная динамика вкладов населения и прирост собственных средств за счет прибыли текущего года. В активах заметно снизились в объеме такие статьи, как кредиты физическим лицам и высоколиквидные остатки, полностью сократился портфель выданных МБК. Наиболее существенный рост продемонстрировали основные средства, доля которых в активах увеличилась за полугодие с 19,4% до 37,2%.

Пассивы кредитной организации на конец первого полугодия 2017 года были сформированы тремя основными источниками. Почти треть пассивов составляли с учетом субординированных займов средства предприятий и организаций. Чуть менее 30% формировали вклады физических лиц и собственный капитал банка. Примечательно, что еще год назад концентрация пассивов на средствах юрлиц была гораздо более выраженной — средства превышали 70% от пассивов, а зависимость от ресурсов населения была несущественной (доля вкладов физлиц едва превышала 10% от пассивов).

Смотрите так же:  Субсидия по жкх в великом новгороде

Средства предприятий и организаций по итогам первого полугодия 2017 года на 61% были сформированы субординированными займами со сроками погашения в 2021 и 2024 годах, еще треть приходилась на остатки на расчетных счетах. Вклады населения в основном привлечены на сроки от одного года до трех лет. Клиентская база банка достаточно активна: обороты по расчетным и текущим счетам клиентов в первом полугодии 2017 года составляли от 3,9 млрд до 11,6 млрд рублей в месяц. Достаточность капитала банка в соответствии с нормативом ЦБ почти втрое превышает минимально допустимое значение в 8%.

В структуре активов нетто на отчетную дату крупнейшую долю составляет кредитный портфель — 43,3%, однако ему лишь немного уступают основные средства и нематериальные активы, формирующие 37,2%. Оставшаяся часть активов представлена высоколиквидными остатками (9,5%, преимущественно денежные средства), вложениями в акции (6,2%) и прочими активами (3,9%).

В кредитном портфеле преобладают ссуды компаниям и предприятиям, занимающие на 1 июля 2017 года 63% (годом ранее — 61%). Согласно пояснительной информации к отчетности на 1 апреля 2017 года, основные корпоративные заемщики банка представлены такими отраслями, как торговля, обрабатывающие производства и строительство. Совокупный объем просроченной задолженности сократился за первое полугодие 2017 года на 71%, в результате чего общая доля просрочки в кредитном портфеле снизилась с 3,1% до 1,0%. Резервы банк также немного сократил, однако их уровень в портфеле остается крайне высоким относительно просрочки и составляет 15,8%. Необходимо отметить, что высокий уровень резервирования может быть обусловлен высокой концентрацией кредитного портфеля на крупных ссудах. Так, согласно отчетности по МСФО за 2016 год, кредиты пяти крупнейшим заемщикам оценочно (банк не указывает точный размер ссуд этим клиентам) могли превышать 60% совокупного объема кредитов и дебиторской задолженности. Уровень обеспечения ссуд залогом имущества за первое полугодие немного повысился и составил 116,1% от кредитного портфеля (108,5% на начало 2017 года). Основная часть кредитов выдана банком на сроки от полугода до трех лет.

Банк традиционно активно размещал свободную ликвидность на рынке межбанковского кредитования, однако в мае и июне 2017 года внутримесячные обороты сократились до незначительных отметок. С 10 сентября 2015 года банк стал участником торгов на валютном рынке и рынке драгоценных металлов ПАО Московская Биржа. На рынке РЕПО не привлекает ликвидность.

За первое полугодие 2017 года чистая прибыль банка составила 58,9 млн рублей, за аналогичный период 2016 года банк понес чистый убыток в размере 78,8 млн рублей. Чистый убыток за 2016 год составил 109,9 млн рублей (1,7 млн рублей чистой прибыли за 2015 год).

Совет директоров: Александр Панфилов (председатель), Олег Дуканов, Андриан Николаев, Николай Пенкин, Сергей Бежанов.

Правление: Сергей Доброхотов (и. о. председателя), Игорь Шапиро, Татьяна Шпенева (главный бухгалтер).

Информационно-аналитический отдел Банки.ру,

Банк «Арсенал» остался без лицензии

Банк России принял решение об отзыве лицензии у банка «Арсенал» (регистрационный номер 3000, г. Москва), сообщает пресс-служба регулятора.

«Арсенал» не соблюдал требования законодательства и нормативных актов в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части выявления операций, подлежащих обязательному контролю, и направления в уполномоченный орган достоверных сведений о них», — говорится в сообщении ЦБ.

По данным Центробанка, с 2016 года деятельность банка в значительной степени была ориентирована на проведение сомнительных транзитных операций.

Кроме того, деятельность «Арсенала» характеризуется использованием рискованной бизнес-модели и низким качеством значительной части активов. Кредитной организацией неадекватно оценивалась величина принимаемого риска по активам.

ЦБ неоднократно применял в отношении «Арсенала» меры надзорного реагирования, включая ограничение на привлечение вкладов населения.

«Решение Банка России принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6, 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) ФЗ «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным федеральным законом, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных законом «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», принимая во внимание наличие реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков», — отмечается в документе.

КБ «Арсенал» — участник системы страхования вкладов.

В конце января стало известно, что банк «Арсенал» перестал принимать дополнительные взносы во вклады из-за предписания ЦБ.

Отметим, что в «Арсенал» перешли работать многие топ-менеджеры МАСТ-Банка, связанного с рядом громких уголовных дел.

Как сообщалось, СКР начал свое расследование растраты в МАСТ-Банке после обращения в правоохранительные органы представителей ЦБ. Фигурантами стали бывший предправления МАСТ-Банка Александр Чеметов и начальник кредитного управления банка «Арсенал» Наталья Желобаева. Газета «Коммерсант» отмечала, что Чеметов, заключив соглашение о досудебном сотрудничестве, дал показания, на которых во многом и были построены обвинения, предъявленные затем бывшему президенту МАСТ-Банка Юрию Пирогову, ставшему впоследствии президентом «Арсенала», и бывшему вице-президенту МАСТ-Банка Елене Журавлевой, ранее возглавлявшей Генбанк.

Смотрите так же:  Доверенность в фнс выписка

МАСТ-Банк входил в финансовую империю известного обнальщика Сергея Магина, которого обвиняют в организации преступного сообщества (ст. 210 УК) и незаконном обналичивании, а также в выводе за границу 169 млрд рублей.

В Москве в рамках расследования уголовного дела о хищении денежных средств из признанного банкротом МАСТ-банка были арестованы экс-председатель правления этой финансовой структуры Александр Чеметов и экс-сотрудница банка Наталья Желобаева. По версии следствия, незадолго до отзыва у этого банка лицензии обвиняемые вывели из него несколько миллиардов рублей, пишет «Коммерсант».

Коммерческий банк «АРСЕНАЛ» (общество с ограниченной ответственностью)

Данные оборотной ведомости по счетам бухгалтерского учёта

  • 2017
  • 2016
  • 2015
  • 2014
  • 2013
  • 2012
  • 2011
  • 2010

Отчёт о финансовых результатах

Форма 102, квартальная

  • 2017
  • 2016
  • 2015
  • 2014
  • 2013
  • 2012
  • 2011
  • 2010

Расчёт собственных средств (капитала) («Базель III»)

  • 2017
  • 2016
  • 2015
  • 2014

Расчёт собственных средств (капитала)

  • 2015
  • 2014
  • 2013
  • 2012
  • 2011
  • 2010

Информация об обязательных нормативах и о других показателях деятельности кредитной организации

  • 2017
  • 2016
  • 2015
  • 2014
  • 2013
  • 2012
  • 2011
  • 2010

Годовая (промежуточная) отчётность

  • Показать все Свернуть
  • .
  • 2017
  • 2016
  • 2015
  • 2014
  • 2013
  • 2012
  • 2011
  • 2010
  • 2009
  • 2008
  • 2007
  • 2006
  • 2005
  • 2004
  • 2003
  • 2002
  • 2001
  • 2000
  • 1999
  • 1998, баланс
  • 1998, отчет о прибылях и убытках
  • 1997, баланс
  • 1997, отчет о прибылях и убытках

Лица, под контролем либо значительным влиянием которых находится кредитная организация *

  • * Данная информация опубликована на основании представленной банком информации. Банк России не несет ответственности за достоверность публикуемой информации.

Ликвидация кредитной организации

Объявления конкурсных управляющих (ликвидаторов)

Объявления конкурсных управляющих (ликвидаторов)

Объявления конкурсных управляющих (ликвидаторов)

Объявления конкурсных управляющих (ликвидаторов)

Объявления конкурсных управляющих (ликвидаторов)

Объявления временных администраций

Объявления конкурсных управляющих (ликвидаторов)

Приказы о временных администрациях

Объявления временных администраций

Объявления временных администраций

Объявления временных администраций

Приказ о назначении временной администрации (Руководитель временной администрации — Тимохина Жанна Валерьевна)

Приказы о временных администрациях

Отзыв (аннулирование) лицензий на осуществление банковских операций

«Генеральский» банк «Арсенал» лишен лицензии ЦБ

Банк России отозвал лицензию у московского КБ «Арсенал», занимавшего 495 место по размеру активов в стране (920 млн рублей).

По сообщению регулятора, банк не соблюдал требования законодательства и нормативных актов в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. С 2016 года деятельность «Арсенала» в значительной степени была ориентирована на проведение сомнительных транзитных операций и характеризовалась использованием рискованной бизнес-модели и низким качеством значительной части активов.

Банк России неоднократно применял в отношении КБ «Арсенал» меры надзорного реагирования, включая ограничение на привлечение вкладов населения, однако руководство и собственники банка не предприняли действенных мер для исключения участия в сомнительной деятельности его клиентов.

По данным ЦБ, основными собственниками «Арсенала» была группа физических лиц, главным образом зарегистрированных в Москве, а еще один из бенефициаров — Анзор Зубкаев — являлся жителем Грозного. Кроме того, 8,8% долей банка принадлежало общественной организации «Российская ассоциация героев», президентом которой является бывший главком ВДВ, а ныне председатель комитета Госдумы по обороне Владимир Шаманов.

След силовиков в составе учредителей банка «Арсенал» прослеживается очень отчетливо. Председателем совета директоров банка являлся генерал-майор Александр Панфилов, председатель Ассоциации ВПК ДОСААФ России, также в число собственников входили бывший «афганец» и депутат Мосгордумы Вячеслав Сивко, генерал-майор Николай Пенкин. За собственно финансовую часть в «Арсенале» отвечал бизнесмен Сергей Бежанов, некогда возглавлявший нефтяную компанию Urals Energy, в число акционеров которой входил Леонид Дьяченко, бывший зять Бориса Ельцина.

Пару лет назад в «Арсенале» нашли прибежище многие менеджеры скандально известного Маст-банка, занимавшегося обнальной деятельностью в «промышленных» масштабах и лишившегося за это лицензии в середине 2015 года. В сентябре прошлого года Басманным райсудом Москвы были арестованы экс-председатель правления Маст-банка Александр Чеметов и ранее работавшая в этом банке Наталья Желобаева, которая затем стала начальником кредитного управления банка «Арсенал». Основатель Маст-банка Сергей Магин, известный в определенных кругах под прозвищем «Сережа два процента» и имевший хорошие связи в силовых структурах, в декабре 2016 года был приговорен к 8,5 годам тюремного заключения.

Долгое время серьезная «крыша» позволяла «Арсеналу» вести деятельность, несмотря на санкции ЦБ — в нарушении антиотмывочного законодательства банк уличался еще несколько лет назад, но отзыва лицензии не последовало. Возможно, наличие высоких «заступников» позволило «Арсеналу» максимально оттянуть крах — предписание ЦБ о запрете приема новых вкладов банку было выдано еще в январе этого года.